RCM控制矩阵 一级
流程
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编号 CPM 一级流程名称 资金活动 二级流程编号 CPM.01 二级流程名称 资金管理 三级流程编号 CPM.01.03 三级流程名称 综合授信额度管理流程 主责部门名称 流程责任人 目标编号 控制目标 风险编号 风险描述 控制措施编号 控制措施 缺陷编号 缺陷描述 T00 确保公司综合授信额度管理相关工作有明确的制度可依依循。 R00 未及时制定和下发综合授信额度管理的相关制度，或制度不完善、操作性不强，导致授信额度管理程序缺少
规范
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、有效的操作指引。 T01 确保银行综合授信额度确定客观、合理、能满足公司业务需求。 R01 如果银行综合授信额度确定不合理，未经适当审批或超越授权审批，可能导致不能满足公司实际业务需求，不利于公司授信规模的控制和资金成本的降低。 C01 资金管理部经理审核《关于与X银行签署综合授信
协议
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的请示》，主要关注请示内容是否全面、准确。审核无误后签字确认，并提交分管领导审核。 T01 确保银行综合授信额度确定客观、合理、能满足公司业务需求。 R01 如果银行综合授信额度确定不合理，未经适当审批或超越授权审批，可能导致不能满足公司实际业务需求，不利于公司授信规模的控制和资金成本的降低。 C02 财务总监审核《关于与X银行签署综合授信协议的请示》，主要关注请示理由是否充分。审核无误后，签字确认并提交总裁审核。 T01 确保银行综合授信额度确定客观、合理、能满足公司业务需求。 R01 如果银行综合授信额度确定不合理，未经适当审批或超越授权审批，可能导致不能满足公司实际业务需求，不利于公司授信规模的控制和资金成本的降低。 C03 总裁审核《关于与X银行签署综合授信协议的请示》，主要关注请示理由是否充分。审核无误后，签字确认并提交董事会审议。 T01 确保银行综合授信额度确定客观、合理、能满足公司业务需求。 R01 如果银行综合授信额度确定不合理，未经适当审批或超越授权审批，可能导致不能满足公司实际业务需求，不利于公司授信规模的控制和资金成本的降低。 C04 董事会审议公司提议的“关于向X银行申请X亿元综合授信额度的议案”，主要关组议案内容的全面性、请示理由的充分性。审议通过后，形成《**集团股份有限公司第X届董事会XX年第X次临时会议决议》，与会董事均须在决议上签字确认。若银行要求出具股东大会决议，则提交股东大会，转至步骤【10】审议，否则转至“合同的立项与评审”流程。 T01 确保银行综合授信额度确定客观、合理、能满足公司业务需求。 R01 如果银行综合授信额度确定不合理，未经适当审批或超越授权审批，可能导致不能满足公司实际业务需求，不利于公司授信规模的控制和资金成本的降低。 C05 股东大会审议“关于向X银行申请X亿元综合授信额度的提案”，主要关注提案及相关材料是否全面、请示理由是否充分。审议通过后形成《**集团股份有限公司第X届股东大会XX年第X次临时会议决议》，与会董事在决议上签字确认。转至“合同立项与评审流程”。 T02 确保授信额度协议的签订合理、合法、合规。 R02 如果协议的签订人员未经授权而签订合同，可能产生重大差错或舞弊、欺诈行为，从而使企业遭受损失。 C06 资金管理部经理授权与银行签署授信协议。 T03 确保授信额度申请审批过程产生的相关资料完善保存。 R03 如果授信额度管理产生的相关资料未及时存档，可能导致文件信息无法追溯。 C07 资金管理部经办人将授信资料进行归档，以备部门内部查阅。归档资料主要包括以下资料的复印件：《关于与X银行签署综合授信协议的请示》、《X银行关于授信申请的审批批复》、《**集团股份有限公司第X届董事会XX年第X次临时会议决议》、《综合授信协议》。 T03 确保授信额度申请审批过程产生的相关资料完善保存。 R03 如果授信额度管理产生的相关资料未及时存档，可能导致文件信息无法追溯。 C07 总裁办公室经办人将以下授信资料原件进行归档，以备后查。归档资料主要包括：《关于与X银行签署综合授信协议的请示》、《X银行关于授信申请的审批批复》、《**集团股份有限公司第X届董事会XX年第X次临时会议决议》、《综合授信协议》、《**集团股份有限公司第X届董事会XX年第X次临时会议决议》。
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