银行员工学习合规文化的
心得
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体会:不以规矩，何成方圆
各行各业都有自己的规章,规章就是
制度
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,制度就是每个参与者必须执行,不管你愿不愿意,而上升到合规文化的高度,就是每个参与者都认识到制度执行的必要性和紧迫性,当文化深入人心的时候～制度就会更好的得到贯彻和执行。
保证交通安全单靠交警同志恪尽职守是不够的,每个市民心里应牢固树立的遵守交规的理念才是根本。同样～银行做为以货币为经营对象的特殊企业～工作中稍有疏忽～有时会酿成大错～读了省行赵行长推荐的《十分钟的悲剧》一文～深为德国国家发展银行遭受重大损失而感到痛心～同时也给我们敲响了一个警钟～忠诚度、责任心和执行力是工作成败的关健～工作中如果我们不致力于每一个环节的完美～如果不能做到时刻以“用心办事、同情做事～精细行事”来鞭策自己～那么我们将面临许多的风险～有些风险是潜伏在平时点点滴滴的“不注意”和“不以为然”中的。
银行除了应该树立和规范依法经营、健全风险
管理制度
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、强调执行力度外～更应该强化风险文化～加强全面风险管理～这也是合规文化的精髓所在。温州市分行目前正开展合规文化建设活动～陈福良行长进行了具体部署:做到紧扣“一个中心”～实现“三个融合”。举一反三抓好总行审计发现问
题
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的整改～充分运用审计成果～完善制度～提升信贷和财务业务的精细化管理水平。并对相关业务线的“高压线”进行修订补充～用雷霆手段杜绝违规问题的屡查屡犯。认真执行省行关于现金箱、锁具和自助设备管理新规～加强抹账管理～积极防控信用卡和电子银行业务以及空白乡镇金融服务点风险。继续抓好案件专项治理和四项重点治
理工作和领导班子和领导干部履职监督检查活动整改阶段工作～加大力度抓好员工行为分析和案防分析～切实加强安全保卫工作。
以上活动的开展都是从工作的方方面面～从实处开展合规文化建设～我做为投诉处理的工作人员～平时接到的一些客户投诉案例～很多都是源于银行工作人员的合规意识的缺乏～而造成工作的漏洞～引起银行与客户利益冲突～甚至引起赔偿责任～如随意抹账引起的资金纠纷～再如办理挂失等特殊业务没有按程序进行核对引起的风险～还有办卡、办电子银行业务审核环节的疏忽造成犯罪份子的可乘之机等。
合规文化缺失、执行力不强其实根源就来自于意识形态方面的问题, 要防范风险案例发生, 必须牢固树立“防患于未然”的意识,最近身边发生的一些例子从正方两方面给我们提醒。今年5月份发生在农行陕西省长安路支行和6月份发生在陕西省兴庆路支行金花北路分理处两起不法份子利用银行“无卡存现”拒绝签名～而资金被另一方迅速转走～银行为此造成资金损失的案件～原因除了犯罪份子狡猾猖狂以外～很大部分都因为银行受理人员麻痹大意、缺乏警惕～没有严格按照
规章制度
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办事。为此～温州市分行运营管理部特地在今年8月份给各网点和部门发了《柜面操作风险提示》～这个提示函发得及时到位～很多网点专门组织员工认真学习～为此也发生了一些正面的值得学习和借鉴的例子～如9月6日～乐清长宁分理处防范一起客户存款成功后又要求撤销的疑似金融诈骗风险事件～并通过报警将犯罪嫌疑人移送公安机关～从而化解了临柜操作风险。这说明该网点对上级行规章制度学习到位～案情通报传达到位～从而提高了操作风险防范能力～有效防范欺诈风险。
如果我们每天多做一点,操作过程中多给自己一个提醒,碰到问题多化一点时间来反思,工作中多增加点理性的总结,这样才能强化规章制度和操作规程的约束作用～加强合规意识。我们自己明白应该做什么的同时～别忘记了不应该做什么以及为什么不应该做～增强对风险的认知力和感悟力。
农行合规文化是一种精神,也是一种理念～它让我们在工作中做到认真细致严谨不怠～它让我们忠于职守、切实履行一个银行人员的职业操守～它让我们在平凡的工作中提升自己的素养和思想境界～让我们学会做一个优秀的农行员工。
浙公网安备 33021202002483