银行非现场检查整改报告

银行非现场检查整改报告 篇一:2012年3-4月份非现场审计意见书的整改报告 XX银行XX银行 3-4月份非现场审计意见书的整改报告 根据《XX银行XX分行2012年3-4月非现场审计意见书》的内容(以下简称“意见书”)，我行对审计发现的问题进行了认真研究，加以落实整改。同时，对意见书中提出的建议进行了认真分析，并作出了相应的风险防范措施，以达到金融风险防控的目标要求。现将整改情况汇报如下。 一、 审计中发现的问题及整改结果 “按分行管理部门 通知 关于发布提成方案的通知关于xx通知关于成立公司筹建组的通知关于红头文件的使用公开通知关于计发全勤奖的通知 要求冲帐”，但未见有管理部门要求冲帐书面通知。同时发达我行有手工补记银承保证金利息，补汇原因是“按照管理部门通知要求补记利息”，但未见有补记利息的依据。 针对以上两个问题，我们及时向审计人员说明了情况，并及时补办了相关手续和依据。 1 二、审计书中的建议及采取措施 “建议XX银行加强专用帐户管理。在当地人行未将开立专用帐户纳入审批制度的情况下，制定、细化关于专用帐户开销户、支取现金的操作细则，建立分行对专用帐户开销户、支取现金的审批流程，防范利用专用帐户套取现金的风险。” 针对以上建议，系属XX人行对开立专用存款帐户未实行审批制度造成成，因此，我分行按照建议要求于目前已经 制订了《XX银行关于加强专用帐户管理实施细则》，待我行行务会议研究通过后，上报XX分行审定通过后全面实施，以此来进一步 规范 编程规范下载gsp规范下载钢格栅规范下载警徽规范下载建设厅规范下载 专用帐户开销户、支取现金的审批流程，切实防范专用帐户套取现金的风险发生，确保专用帐户的资金安全。 二、 警钟长鸣，防微杜渐，确保我行金融安全 在此次意见书的预警提示中，还提到分行各分支机构发生冲帐业务57笔，剔除因客观因素冲帐，另有30笔冲帐是因为柜员操作、审票有误等人为主观因素造成。同时，预警提示了一些“人个结算帐户当天大量资金进出;存入定期存款数额与客户注册资金数额相差很大;营业部个别柜员进行大额冲帐交易”等方面的问题。 虽然对于上述的有些问题在我行并不存在，但我行领导仍针对意见书中的预警中提示及相关建议进行了详细研究，并对易出现意见书中提到问题的股室及网点进行有针对性地 2 落实，切实做到警钟长鸣，防患于未然，让依法合规经营的理念根植于每一名员工的心中，确保我行金融安全。 总之，通过此次XX分行审计领导小组的非现场审计，使我们看到了工作中的不足和差距，同时也学习了其他兄弟行好的经验和做法。我们一定要以此次审计为契机，以更加务实的作风，更加拚搏的干劲投入到XX银行的建设中去，为有力推动分行的发展和XX经济的繁荣作出新的更大的贡 献。 XX银行XX银行 二0一二年五月二十三日 篇二:金融统计检查的整改报告 平凉市商业银行 关于金融统计执法情况的整改报告 人民银行平凉市中心支行: 通过这次现场检查，及时的发现了我行在金融统计方面存在的问题，并提出了宝贵的整改意见和对今后统计工作的要求，这对规范、完善我行金融统计业务有十分积极的意义。根据《执法检查意见书》((平)银检【2010】13号)要求，我行对现场检查中发现的问题进行了严肃整改，现将整改情况汇报如下: 一、加强统计管理工作 1. 加强统计制度建设，为金融统计提供制度保障 我行制 3 定了统一的内部填报制度和实施细则,特别是强化建立数据来源和报表项目之间的对应规则,进一步明确内部报表各科目与金融统计报表项目之间的对应关系,全面梳理统计人员所采用统计方法的正确性,并设置相关核查复合机制。另外,对于我行统计人员自行整理的《统计岗操作流程手册》进行核实和更新,确保统计工作有规则制度可依,有细则说明可核,确保能够具备对报表质量进行整体评估和复核的操作依据,从制度上对统计人员和统计工作进行约束和指导,为统计工作的规范性和准确性奠定基础。 2.注重金融统计制度的学习培训 在加强统计人员业务学习方面，由于我行报表大部分需 1 要手工进行填报、处理,统计人员任务重、工作量大,资料统计报送时间又集中在月初,因此为了确保数据统计报送质量,我行加大对统计人员的岗前培训和继续教育,加强对金融统计制度的学习,全面提升统计人员的素质,让统计岗位工作人员对报表填报程序和方法有正确理解和掌握,确保统计报表能按时保质保量完成。 我行逐步加强金融统计制度的培训学习，加深对报表填报说明的理解，使每一位统计人员都能按要求同口径统计数据，保证报送数据口径统一、准确完整。我行制定了详细的统计培训制度，一是积极参加人行相关部门组织的培训，形成培训笔记及时与相关未参加培训人员交流学习，掌握好金 4 融统计制度变化的重点、细节等，积极应用到报表的填制中;二是不断学习我行制定的相关统计制度、统计工作流程，做到严格按照制度开展统计工作;三是仔细研究学习报表填报说明，明确每一个指标的具体含义，掌握每一个数字的统计口径，做到统计取数的连续性和一贯性，减少填报漏洞提高统计技能和统计数据质量。 二、注重细节，提升统计数据质量 由于我行中间业务比较单一，只有银行卡业务，且上线时间较短，收入金额较少，所以在统计报表的填制过程中容易被忽视。“中间业务季报表”是金融统计报表中今年新增的一张表单，填报人员对报表结构不够熟悉，误把我行代收代付业务合计金额填入“其他银行卡业务收入”。为此我行2 采取措施，加强统计人员 业务培训和统计复核制度建设，要求金融统计人员仔细研究重新学习报表填报说明，明确每一个项目、指标的具体含义、统计口径，保持统计取数的连续性，彻底消除错报、漏报等错误，提高金融统计数据质量。 三、加强科技支持力度，从根本上提高整体统计工作质量 由于我行核心系统不能和对外的报表系统同步，会计科目的设置不够全面，所以从核心系统直接提取的数据暂时不能满足系统上报数据的需求，统计工作暂时还未实现自动化、系统化和网络化。统计工作仅仅依靠手工进行筛选、汇总、 5 填报、分析，难以确保数据质量的准确性、完整性、及时性。统计报表由相关统计部门根据具体业务情况及对报表项目的理解自行填报,不同填报人员选用的统计方法有差异,准确统一的取数来源和数据处理流程急需进一步完善。统计工作的科技支持力度薄弱，统计复核工作无法利用系统直接进行表内、表间的校验，缺乏对报表质量进行快速、有效、系统的复核和评估的科技技术支持平台。 我行已经与中国金融电子公司签订合作 协议 离婚协议模板下载合伙人协议 下载渠道分销协议免费下载敬业协议下载授课协议下载 ，由其为我行建设新一代核心业务系统、信贷管理系统、报表管理系统及相关附属系统。新一代信贷管理系统包括常规信贷管理、微小企业信贷管理、企业(个人)征信管理功能，并可实现对客户信息、贷款业务、存款 记录 混凝土 养护记录下载土方回填监理旁站记录免费下载集备记录下载集备记录下载集备记录下载 、微小贷款等各种信息的整合，自动对这些数据进行汇总、分析。报表管理系统包括 3 非现场金融信息系统、人民银行金融机构统计信息系统及其他辅助报表，能够及时、完整的提取统计报表，提升统计工作效率，加强风险控制和数据管理，以适应金融统计和金融统计发展的需要。 4 〇一〇年十一月十三日 二 篇三:银行卡业务风险防范工作的整改报告 --分行关于银行卡业务风险防范工作的整改 报告 根据《--副行长在--省银行卡风险防范工作电视电话会议 6 上的讲话》及此次会议精神，2012年3月20日至2011年3月29日，--分行银行卡风险排查工作领导小组对发卡、受理市场建设和内部管理三个方面的工作进行了认真的梳理、排查和整改，分行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求分行各部门、各支行务必认真对照检查中存在的问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我分行有关整改措施汇报如下: 1)我行在领取--卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。 2)我行对开卡环节严格把关，有效进行身份识别，遵守账户实名制要求，严格审核身份证件，使用身份联网核查系统对身份证号码、姓名、照片进行核查确认，在身份证复印件上打印核查结果，并使用专用设备鉴别证件真伪，在复印件上加盖“已用鉴别仪鉴别真伪”戳记。对于代理开卡必须提供卡主及代理人身份证原件，说明代理原因，经办人员向卡主进行电话核实开户事实。 3)妥善保管开户资料，开卡 申请表 食品经营许可证新办申请表下载调动申请表下载出差申请表下载就业申请表下载数据下载申请表 随开卡凭证装订保管。 4)我分行对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托 单位签订相关批量开卡业务协议，且要求委托单位至少派两名财务人员到网点领导批量新卡。 5)我行将继续做好自助设备的日常维护与管理，确保我 7 行自助设备正常供客户使用。 6)我行将继续严格执行ATM清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试工作。 7)我行对ATM长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认，及时联系客户，并做好清算工作。 8)我行对ATM吞没的银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。 通过此次检查与整改，今后，我分行将继续努力做好如下工作: 1)提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险;二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作;三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。 2)切实规范银行卡发卡管理。切实履行客户身份识别义务，确保申请人开户资料真实、完整、合规，充分利用联网核查公民身份信息系统，验证身份信息。 3)强化银行卡受理市场风险管理。严把特约商户准入关，落实特约商户实名审核;同时建立健全对特约商户的现场检查和非现场监控制度，根据特约商户的经营状况和规律，建立风险控 制模型和定期现场巡查制度，做好商户回访工作的同时，有效防范违规移机。 8 4)不断完善技术措施，加强加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作。 5)加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风险。 今后，我行将进一步加强员工规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣传与培训，强化内控制度的贯彻执行，不断提高我行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识，加强对ATM的日常管理与维护，在学习上教育员工，在制度上制约员工，不断提高我行整体内控水平，努力将银行卡业务风险降到最低，确保我行各项业务安全、稳健发展。 9