【doc】央行反洗钱中心主任怒斥：“房地产行业的洗钱明目张胆”

【doc】央行反洗钱中心主任怒斥：“房地产行业的洗钱明目张胆” 央行反洗钱中心主任怒斥:“房地产行业的 洗钱明目张胆” 央行反洗钱中心主任怒 '' 斥: 房地产行业的洗钱明目张胆" ?《中国经济周刊》记者唐韵/上海报道 _政策与技术短缺,不仅使越来越多的黑钱明目张胆地通过房地 _产业隐蔽"洗白",也很可能使房地产业的反洗钱监测分析工作 _陷入雷声大雨点小的窘境. "钱究竟都到哪里去了?" 2006年3月4日,面对中国人民银行 反洗钱监测分析中心主任欧阳卫民的提 问,在场的上海交通大学安泰管理学院 EMBA们哑口无言. 别,"欧阳卫民说道,"而每年发生在中国 境内的洗钱规模大约在3000—4000亿元 之间,房地产等行业逐渐成为洗钱的主要 渠道." "通过投资或开发房地产,或者通过 购置房地产再出售都可以将黑钱洗白.而 且,房地产洗钱隐蔽性很大."北京仁和 律师事务所合伙人孟宪生也对《中国经济 周刊》表达了同样看法. 据记者了解,2001年,四川原乐山市 副市长李玉书收贿索贿现金等折合人民币 1400万元,用这些钱秘密注册了一家外 商独资公司,购买了3处房产; 2003年4月外逃的浙江省建设厅原 副厅长杨秀珠,在纽约黄金地带置办了至 少5处高级房产; 2005年11月,李和平贪污案作出一 审宣判,以犯贪污罪,判处李和平无期徒刑, 并处没收用违法所得人民币3000多万元 购买的55套房产洗钱; 2006年初,"中行开平案"携带3亿 美元外逃的余振东,被曝光在加拿大购买 了三幢豪宅洗钱; "房地产行业的洗钱几乎明目张胆." 在安泰管理学院说到这一点时,欧阳卫民 提高了嗓音. 房产之所以会成为贪污分子转移其巨 额现金的首选目标,一方面是因为购买房 产具有一定的私密性,不容易被普通人所 觉察,且在全国范围内都可购买,没有区 域限制;另一方面还因为房产保值,升值 的潜力空间大,购买后用来出租甚至转手 售出,易于产生"钱生钱"的雪球效应. 反洗钱监测扩大新领域 "今后,反洗钱监测分析中心的工作 将向房地产,珠宝,赌博等行业推进." 2006年3月4日,中国反洗钱监测分析中 心主任欧阳卫民对《中国经济周刊》表 2006年第1O期总第343期 .房地产业的反洗钱监洲,足适『反 腐败斗争而进行的 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 创新 但史多』,士认为.房地产,的J_王洗 钱监删分析工作.很可能雷声大.雨点 , 事实上.早在2005年9月剧备院反 洗钱工作部际联席会泌上.中国』,民银行 行长周小川I就向中央表示,有羌成员单位 『直抓紧研究在瞎地产,会计师,l卖等洗 镘高凰睦行业建厦洗锃临管制度 2005年在厦洗钱监删方面,对于金 融机构的违规操作我J共处以50(10万 元的款但是反洗钱监删向房地:等特 殊行业推进,将面临人员和批术的短板 欧阳卫民道=而且对于房地fr业.由中 国人民银行对违规进行处罚似乎名不lE言 不顺 '反洗钱法》将在今年呵会L进行 讨沱但我国的反诜钱工作机制还不完 善.情报分析能力迁不完全适直当前的严 峻形势.如何将交易特忾和洗钱i巳罪的特 点牺配,进行类型研究址当哥之急" 同时,睦阳民也为.房地产业反 洗饯需要从刑事卉.法顾防立法和行 业规则_I1,层面展开" 2006年2月10?.建设顺市的《建 漫郭2006年工作要点?特别指出:为遏 制炒房.建设部将往今年落变商品扁预 (}Ij}售台同联机备案和宴名制哟房制度, 遏制内部认购等炒房行匀.防止某些人 将买房作为洗钱的手段 "骨了这个制度.有戈部J'J可以奁淘 到购房凡以往的购房数量以盟突易. 姻此一来一砦非正常帕资金流动.以致隐 藏其后的冼钱什为就会很容易浮川水面 仁和律师事务昕合仕』~盂宪生谈道 不过上海先原房产经纪登司刘经理 持不同看陡:建设部的屎新规定没有新 鲜感.其实在京沪等地,已经展开r实名 制昀房制度——真要洗钱.多借几个户 []直法不葬汁幺很大的成啦实名制购房 制度对反洗钱监删不会有多大帮勘.很多 地方买房,投赘或者花钱都可很容易地 得到一个当地户口 隐私权之忧 高脐价是蔽污纳崤的地方,洗 钱,同外资^民币歼值企业避税 黄牛炒脐地方政府川J.地拯破绩„„如 果蛮名制能防止黑钱进^房地产哄抬房 价对老白牲部当然是好事"外企I_作 的韩惠芬_殳士刚上海}乏j中IlI蛩园附 近房.单价每平方米L62{t0 当然.韩女士疑代丧r一种咂. :《中国经周刊》的采游中,人们昂 关心的.奠过丁反沈钱监洲和删查进^ 房地产领域后.礼1^,n隐私杖会会受 到妨害 "或是艇似洗饯行.圳熊金融帆 构提出报告刘了司法机怕.所能进行 阁栅步鸯汪也是很有限的.冈耍避免 侵把个凡权益千!:i隐私,仃诅多的交易虽 然香起米怪怪的,但实际上E并没骨违 法,c=l1果贸然调查.卫豺导致怨"} 海我爱艘家房耀经纪订限蛰司经理余望 峰-f_者说 举例米配.假世某甲因为q2市冷清, 看重房地产投资.实掉下_f1股票获得百 万观金,拿去买了幢房子„j童种垣过 多层次的转帐交易.使钱十H兑离其来源的 f,为.其实就很悔房地产洗钱的表征. 对某来悦,l1Jj明是合法正常的交易,如 果蠲查矶镝下断试探打听,对一般束 i兑造髓损苫r凡权益.会认为歧府机 关撇过r.妨害隐私 地产商的顾虑 "我想夏}先钱监删干:会重髓:gff寓领 域,影响主要于高档房产:.而进一块? 磬j年已经萎缩很多余义峰谈道在 c苷采访巾,少扎内凡j.同样戈注反洗 钱监驯对地产业的响 埘r崭地'反冼战监洲T作如何 展,业内也曾有过一定精删 "房地:作反洗钱监驯对象.在有 效法规 措施 《全国民用建筑工程设计技术措施》规划•建筑•景观全国民用建筑工程设计技术措施》规划•建筑•景观软件质量保证措施下载工地伤害及预防措施下载关于贯彻落实的具体措施 出青之前.可能暂时会将房地 产纳^融临管部门监洲范围"一位小 愿意透露姓毫j的会融教授表一 另一种精洲是.房地产业可能缘 惫融机构样.对,=一定金帮!【上的房产 交易.墒奔身舒井留仃交纪录凭 证.向巨洗饯监洲'}忻1拄.菥违夏 此项规定的房产商.将陂处一定鞠慧 '通过对畴地异常资金交敞据 和日T疑线索集1Ir收集.为制定预防和惩治 腐啵的政蕺措施提供有,7支持.."峨阳卫 瞳 但即使如此.此难避免肖隐 美小报目事情发 ;!『1果有黑钱包龊.戢不会觉得由 己世被洗钱'按宙,这个钎-?内基乖 都是求饯若渴,虻其星现出景气.H露 商资金接船.还在乎你的资是黑是自?" 一 位与i已昔相熟的l地r业l,』,:f表示 欧阳刚承认l亚洗馒监删f作庄 非会融领域的难处:"货l面身是奥的. 地商会无E叨 口圆-lI 什么是洗钱 洗钱犯罪是一种典型的国际犯 罪."洗钱"(MoneyLaundering)是个 外采词. 2I)世纪20年代,美国芝加哥一黑 手竞金融专家买了一台投币式洗衣机. 开了一洗表店他在每吨计算当是的 洗衣收入时.痨E把其它非法所得的赃 款加入其中.再向税务郜门申报蚋税 这样,扣去应缴的税款后+剩下的其 它非法得束的镘财就成了他的合法啦 八这就是"洗钱"一词的采历. 洗钱的一般流程 洗钱通常涉噩以隐藏费产来潭为 目的曲一系列交易.以便使罪犯在使 用这些责产的时候不被暴露.典型的 这类交易有三个过襁(1)八帐一通 过存款,电汇或其它逢径把不法钱财 放一个金融机构;(2)分帐一通 过多屡次复杂的转帐交易健犯罪活动 得来的钱财脱离其皋汛(3)融夸一 烈一项显然夸法的转帐交易为掩护, 隐瞒不法钱财.