小贷公司检查内容
一、 法人治理结构、高管人员情况
1. 机构设立、变更等事项
见附件:组织构架、营业执照、组织机构代码、税务登记证、开户许可证、公司章程
2. 公司董事长、高管预案经过任职资格核准～履职期间无违法违
规经营行为
见附件:董事长简介、财务总监简历
3. 按要求接受和落实监管意见
二、 资产方面
1. 库存现金及结算账户方面～公司开立的基本结算或一般存款账
户内外财务核对符合
2. 资本项目真实、
规范
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～不存在违规进行增资扩股、借贷资金入
股、以他人委托资金入股、超比例入股、股金违规转让质押、
股东入股不合法、抽逃或变相抽逃资本金等现象 见附件:验资报告
3. 贷款质量及信贷管理
贷款利率是按照公司章程执行,贷款中“三农”、个体工商户
和中小企业贷款所占比重～贷款对象、用途、方式合规,贷款
额度没有超过小额贷款公司资本净额的5%额度限制,呆账核销
符合公司章程～无不良贷款、不良率为零
三、 资金来源
1.全部是公司注册资本金
2.不存在吸收或变相吸收社会存款、股东借款或进行任何的非法集资活动
3.不存在融入委托贷款情况
四、 内控情况及主要业务操作流程
1.建立健全了各种相关业务
制度
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见附件:
岗位职责
总经理岗位职责总经理安全岗位职责工厂保安人员的岗位职责工厂财务部岗位职责工程测量员岗位职责
、信贷工作岗位责任制、贷款管理暂行办法、贷款质量五级分类实施
细则
测试细则下载防尘监理实施细则免费下载免费下载地暖施工监理细则公路隧道通风设计细则下载静压桩监理实施细则下载
、小贷业务操作规程、财务管理制度、 信贷业务申请书、贷审会会议纪要、共同债务人承诺书、财产共有人承诺书、抵押物清单、承诺书、法人贷款提供资料清单、个人贷款业务提供资料清单、抵押担保
合同
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五、 档案管理
1. 公司设专人管理档案
2. 公司基本档案健全
3. 信贷档案日常管理规范
4. 报送报表及时、准确、有效
浙公网安备 33021202002483