保障房资产支持证券项目尽调材料清单模版

xx证券–xx保障房资产证券化项目尽调材料清单 文件/问题 提供 未提供 备注 1、原始权益人（即房屋销售 合同 劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载 卖方）文件（律师、券商、评级）-xx房地产 （1）基本文件 1．原始权益人现行有效的营业执照和公司章程 有 已更新至2016年11月08日营业执照 2．原始权益人在工商局的全套工商档案文件（包括公司设立及历次变更的工商档案） 有 3．公司内部组织结构、股权结构、控股股东及实际控制人情况 同1.1.1浙江xx房地产开发有限公司章程 4．公司成立至今历次变更的相关批文，历次验资报告或国有资产产权登记证明复印件 有 同1.1.2xx全套工商资料 5．公司历史简介 有 6．政府对公司增资文件 有 同1.1.2xx全套工商资料 7．原始权益人开展该业务的股东会决议或相关文件 有 （2）业务资质及内部制度 1．原始权益人的房地产开发企业资质证书。 有 2．原始权益人的关联交易 管理制度 档案管理制度下载食品安全管理制度下载三类维修管理制度下载财务管理制度免费下载安全设施管理制度下载 文件（如有）。 3．公司内部控制体系，财务管理制度、资金管理制度、投融资管理制度、对外担保制度、预算管理制度、授权管理制度、子公司管理制度； 有 xx为xx科技的子公司，参照xx科技相关规定 4．公司各职能部门主要工作职责 有 xx为xx科技的子公司，参照xx科技相关规定 （3）重大违约、诉讼仲裁、行政处罚等 1．请确认原始权益人过去三年是否有重大违约情形，如有，请详细说明。 无 2．请确认原始权益人过去三年是否存在已结或正在进行、潜在的重大诉讼、仲裁和其他任何司法程序、行政程序。如有，请提供起诉状、上诉状、判决书、裁决书或已生效法律文书执行情况的说明等文件。 无 3．请确认原始权益人过去三年是否涉及任何罚款或者涉及责令停业整顿、吊销执照或资格等行政处罚（包括但不限于税务、环保、工商、质监等部门的行政处罚）。如有，请提供相关处罚 通知 关于发布提成方案的通知关于xx通知关于成立公司筹建组的通知关于红头文件的使用公开通知关于计发全勤奖的通知 书（决定书）、缴纳罚款的收费凭据或纠正违法违规行为的说明等相关文件。 无 （4）财务情况（券商、评级） 1．原始权益人近三年经审计年报及一期财报（签字盖章版） 有 2．融资情况说明、对外担保情况说明 有 同1.4.3征信报告 3．人行征信报告及公司最新贷款卡信息 有 4．最近三个会计年度完税证明文件 有 有2014年、2015年、2016年1-9月的网上申报年度汇总确认表 5．最近三年公司工作总结（如有）（电子版） 有 6．近三年整体经营情况（电子版） 有 同1.4.52015工作汇报、1.4.52016工作情况及2017年工作 计划 项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载 7．2016年12月末公司及其主要子公司银行借款明细清单（贷款银行、贷款金额、贷款期限、贷款利率） 有 2、重要债务人（即房屋销售合同买方）文件（律师、券商、评级） （1）基本文件 1．重要债务人现行有效的营业执照和公司章程。 不适用 2．重要债务人的全套工商档案文件（包括公司设立及历次变更的工商档案）。 不适用 （2）业务资质及内部制度 1．重要债务人负责纳入基础资产的保障房项目的安置工作的批复文件。 有 xx科技负责保障房安置工作 2．重要债务人的关联交易管理制度文件（如有）。 不适用 （3）重大违约、诉讼仲裁、行政处罚等 1．请确认重要债务人过去三年是否有重大违约情形，如有，请详细说明。 不适用 2．请确认重要债务人过去三年是否存在已结或正在进行、潜在的重大诉讼、仲裁和其他任何司法程序、行政程序。如有，请提供起诉状、上诉状、判决书、裁决书或已生效法律文书执行情况的说明等文件。 不适用 3．请确认重要债务人过去三年是否涉及任何罚款或者涉及责令停业整顿、吊销执照或资格等行政处罚（包括但不限于税务、环保、工商、质监等部门的行政处罚）。如有，请提供相关处罚通知书（决定书）、缴纳罚款的收费凭据或纠正违法违规行为的说明等相关文件。 不适用 3、基础资产相关文件（律师、券商、评级） 1．请提供纳入基础资产的安置房项目（以下简称“入池项目”）被列入保障房计划的文件。 有 2．请提供入池项目安置工作的任何工作计划、方案文件。 由xx及律所共同起草 3．请说明入池项目的安置对象及对应的拆迁项目，并提供相应的拆迁安置方案、工作计划、拆迁协议（包括实物安置协议和货币安置协议）等文件。 有 4．原始权益人与重要债务人是否已就入池项目的房屋买卖签署了房屋买卖合同，如有，请提供。 有 5．请说明入池项目的销售流程以及销售收入现金流的归集路径。 有 6．请说明入池项目的建设进度，并按照本清单附件一所列表格，提供入池项目已有的建设文件。 详见附件一 7．请说明入池项目的土地使用权及在建工程是否进行了抵押，如有，请提供抵押合同、相应的担保主合同（例如借款合同、融资租赁合同等）以及抵押登记证明。 中行贷款抵押正在沟通中 8．请说明原始权益人是否将入池项目的销售收入进行了应收账款质押，如有，请提供质押合同、相应的担保主合同（例如借款合同、融资租赁合同等）以及抵押登记证明。 不适用 9．请说明原始权益人是否在入池项目的销售收入上设置了任何权利负担或限制，或签署了明确约定以入池项目的销售收入为还款来源的贷款合同，如有，请提供相关的合同、协议等文件。 不适用 4、増信义务人（若本项目涉及，包括保证人、差额补足义务人）文件（律师、券商、评级）-担保公司 1．增信义务人现行有效的营业执照和公司章程。（律师、券商） 不适用 2．增信义务人的对外担保管理制度（如有）。（律师、券商） 不适用 3．增信义务人近三年经审计年报及一期财报（签字盖章版）（券商、评级） 不适用 4．差额支付承诺人、保证人还需提供为该业务提供差额支付承诺或保证的股东会决议 不适用附件一入池项目的建设文件清单（律师、券商、评级） 序号 文件名称 xxxx新城住宅项目（一期）项目 xxxx新城住宅项目（二期）项目 xx科技城xx新城南区项目 1. 原始权益人承建该项目的招投标文件 1. 该项目列入保障房计划的批复文件 同3.1建委批复xx新城一期 同3.1住建厅函（安置房项目被列入保障房计划） 同3.1住建厅函（安置房项目被列入保障房计划） 1. 选址意见书及批复 有 有 1. 用地预审意见 有 有 1. 节能审查意见/合理用能审批 无（之前不要求做） 有 无（之前不要求做） 1. 项目建议书及批复 有 有 有 1. 可研报告及批复 有 有 有 1. 初步设计批复 有 有 1. 发改委立项批复/备案 有 有 有 1. 环评批复 有 有 有 1. 土地使用权划拨批准文件或国有土地出让合同 有 有 有 1. 国有土地使用权证 有 同3.6.11xx新城二期土地出让合同 有 1. 建设用地规划许可证 有 有 有 1. 建设工程规划许可证 有 有 有 1. 建筑工程施工许可证 有 有 有 1. 环保竣工验收文件 同3.6.10xx新城环评 同3.6.10xx新城环评 1. 消防竣工验收文件 有 1. 建筑工程竣工验收文件 有（1-7栋＋地下室） 1. 房产证 给安置户xx无房产证 给安置户xx无房产证 1. 房屋销售许可证 有（2号楼为幼儿园，无房屋销售许可证） 1. 保障房销售合同模板及保障房销售计划 有－见3.6.21商品房 购房合同 二手房购房合同模板下载购房合同下载购房合同免费下载商品房购房合同doc商品房购房合同doc -kwm0322－（律师最近更新） 有－见3.6.21商品房购房合同-kwm0322－（律师最近更新） 1. 政府就保障房销售的核准定价文件 有 有 评级单独需要文件1、本期专项计划入池资产的投资概算及实际投资情况，未来的还款计划；－将由评估公司提供2、公司保障房业务模式及拆迁安置整体流程介绍，例如：－同3.5xx房产业务流程1)公司保障房获取土地通过划拨模式（计入其他资本公积）2)公司接受购买方委托，签订三方协议（三方协议指的是买方、公司和银行？），同时买方付30%订金（计入预收账款）3)公司委托拆迁办拆迁（计入xx科目）4)公司建造房屋（建设资金成本均自筹，计入在建工程/成本）5)待全部竣工完毕后，买方验收后，支付剩余尾款【】%。公司确认收入。3、公司房地产开发项目列表（含非保障房项目） 项目名称 房地产类型 总投资 已完成投资规模 建筑面积 项目状态（在建/拟建） 开竣工时间 未来投资计划 已销售面积 销售收入 已回笼资金 未来销售计划 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　4、保障房销售的税收政策和税收优惠介绍，及相关的税收政策文件扫描件；－无5、入池资产未来拆迁、安置计划；－待xx证券与发行人商讨后提供6、现金流预测报告；（会计师出具）7、政府关于确立公司为xx保障房建设主体地位的相关文件；－同1.1.7同意xx变更投资主体批复8、公司设立批准文件及国有资产授权经营批文；－同1.1.2xx设立批复文件9、公司主要子公司（指对整个集团经营具有重大影响并为母公司所控制的子公司）营业执照、企业代码证、税务登记证、章程及最近三个完整会计年度完税证明文件复印件；－公司无子公司10、公司主要子公司主营业务所涉及的行业特许经营许可证、相关资质及认证复印件。－公司无子公司11、监管行及托管行：营业执照、组织机构代码证、税务登记证、从事该业务的资质许可文件、公司章程、最近三年及最新一期财务报表（监管行及托管行提供）12、计划管理人：营业执照、组织机构代码证、税务登记证、从事该业务的资质许可文件、公司章程、最近三年及最新一期财务报表、计划管理人介绍（计划管理人提供）评估单独需要文件1、xx公司基本资料：1)公司基本情况介绍－同1.1.5xx房地产大概情况2)公司前五年的财务会计审计报告－同1.4.12013xx房地产审计报告、1.4.12014xx房地产审计报告、1.4.12015xx房地产审计报告。3)公司前五年安置房的建设与安置情况－同0.1.3应收户主个人承担部分金额2015-2016A2、一期工程（北区一期）：1)一期工程基本情况介绍－同3.6.7xxxxxx新城可研报告(4)2)一期工程未来自专项计划设立日以后可以用于拆迁安置房屋的清单、安置计划3、二期工程（南区）：1)二期工程基本情况介绍、工程完工程度、进度计划－同3.6.7xx新城南区项目可研报告(20121118)22)二期工程未来可以用于拆迁安置房屋的清单、安置计划4、三期工程（北区二期）：1)三期工程基本情况介绍、建设工程进度计划三期工程未来可以用于拆迁安置房屋的清单、安置计划－同3.6.7xxxxxx新城可研报告(4)xx保障房项目法律尽调补充清单（一）（2017年3月28日）1、xxxx新城住宅项目（一期）工程1.根据已提供的xx市国土资源局2010年11月6日出具的《关于xxxxxx新城（一期）项目预审意见》（xx号）（简称“80号文”），请补充提供如下资料：1)根据80号文，该建设项目已经xx市发改局批复（xx发改投资函[2010]374号），请提供xx市发改局批复（x号）。－由于历史原因，发行人有较大难度提供2)根据80号文，该建设项目拟以行政划拨方式供地。但根据xx市人民政府2013年5月8日核发的《国有土地使用权证》（xx国用[2013]第02019号），该项目土地使用权类型为出让，请提供有关部门对划拨用地转为土地出让的批准文件及相应的土地出让合同。－同3.6.11国有土地出让合同3)根据80号文，该项目涉及农用地转为建设用地，需报浙江省人民政府审批。请提供浙江省人民政府批准农用地转为建设用地文件。－发行人表示无此文件2.根据已提供的xx市发改局2011年8月29日出具的《关于同意xxxx新城项目变更投资主体的批复》（xx发改[2011]244号），该项目已经xx市发改局批复（xx号），请提供xx市发改局批复（xx号）。－由于历史原因，发行人有较大难度提供3.根据已提供的目前已提供xx市建设局核发的《建设项目选址意见书》（选字第2011-060号），xx街道建设xxxxxx新城项目拟用地面积65207平方米。目前提供的土地证编号为“xx国用[2013]第02019号”，使用权面积为33448平方米：1)请确认“xx国用[2013]第02019号”对应一期还是二期？－对应一期2)请提供另外30000多平方米面积的对应的土地证。－同3.6.11xx新城二期土地出让合同4.根据此前访谈，北区一期已经竣工，请提供北区一期的工程竣工验收文件、环保竣工验收文件、消防竣工验收文件。－同3.6.18xx新城一期建筑工程竣工验收报告和3.6.17xx新城一期消防验收，缺环保竣工验收文件5.已提供的2015年8月31日xx市物价局出具的《xx市商品房住房销售价格备案工作联系单》（xx价房备[2015]19号）仅为附件，请提供正文文件。－由于历史原因，发行人有较大难度提供6.目前暂未提供北区一期的房屋销售许可证，请提供北区一期的房屋销售许可证。－同3.6.20xx新城一期房屋预售证2、xxxx新城住宅项目（二期）工程1.根据已提供的浙江省xx经济开发区投资建设有限公司于2012年10月26日取得的xx市国土资源局《关于xxxxxx新城二期项目预审意见》（xx土资预[2012]051号），而根据此前xx地产于2011年8月29日取得的xx市发改局《关于同意xxxx新城项目变更投资主体的批复》（xx发改[2011]244号），xxxx新城项目投资主体已由“浙江省xx经济开发区投资建设有限公司”变更为“浙江xx房地产开发有限公司”。1)请说明“xx土资预[2012]051号”用地预审意见的核发主体为何是“浙江省xx经济开发区投资建设有限公司”，而非xx地产？－浙江xx房地产开发有限公司成立于2011年9月30日2)请提供“xx土资预[2012]051号”用地预审意见核发后，北区二期投资主体由“浙江省xx经济开发区投资建设有限公司“变更为“浙江xx房地产开发有限公司”的有关部门批复文件。－同1.1.7同意xx变更投资主体批复2.根据现场访谈，北区二期已取得施工许可证，请提供北区二期的《建设工程规划许可证》和《建筑工程施工许可证》。－缺《建筑工程施工许可证》3、xx科技城xx新城南区工程1.已提供的xx市发改局于2013年2月1日核发的《关于xx科技城·xx新城（危、旧房改造）南区工程水土保持方案报告书的批复》（xx水[2013]16号）有缺失（可能缺失的是第二页、第三页），请补充完整文件。－由于历史原因，发行人有较大难度提供2.已提供工程竣工验收文件，请补充提供南区的环保竣工验收文件、消防竣工验收文件。3.已提供的《房屋预售许可证》缺少10号楼，请提供10号楼的房屋预售许可。－10号楼为会所，无房屋销售许可4、其他1.根据全国企业信用信息网查询，xx地产2016年11月8日变更了注册资本及股东，请提供该次变更后xx地产现行有效的营业执照。－已更新至最新，见1.1.1浙江xx房地产开发有限公司2017.2.16营业执照正本2.请提供xx地产存量贷款相关合同，具体包括：－见文件夹“xx存量贷款相关合同”1)xx地产与中国银行签订的在建项目抵押合同、贷款合同及相应抵押登记证明。2)xx地产与国家开发银行签订的应收账款质押合同、贷款合同及相应质押登记证明。3.已提供的xx地产《房地产开发企业暂定资质证书》（xx号）扫描件未扫面完整，请提供完整内容证书。－已更新，见1.2.1xx房地产开发企业资质证书