1-4网点反洗钱应急预案（内控）

1-4网点反洗钱应急预案（内控）南市支行反洗钱应急预案一、总则（一）指导思想为切实加强反洗钱管理工作，提高上海分行各支行员工对反洗钱工作重要性和必要性的认识，认真履行反洗钱义务和严格执行反洗钱规定。在人民银行反洗钱规定的基础上，根据《上海浦东发展银行反洗钱工作方案》（浦银发[2003]第36号），特制定反洗钱工作应急预案。（二）适用范围。本规定所称洗钱，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。二、组织机构和工作原则...

南市支行反洗钱应急预案一、总则（一）指导思想为切实加强反洗钱管理工作，提高上海分行各支行员工对反洗钱工作重要性和必要性的认识，认真履行反洗钱义务和严格执行反洗钱规定。在人民银行反洗钱规定的基础上，根据《上海浦东发展银行反洗钱工作方案》（浦银发[2003]第36号），特制定反洗钱工作应急预案。（二）适用范围。本规定所称洗钱，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。二、组织机构和工作原则（一）应急处置组织领导。区域支行成立以运营条线分管行长为组长的反洗钱应急处置小组，各网点负责人为组员，并设联络员。为支行预防意外情况，网点反洗钱工作联系员岗位采用A、B角模式。（二）反洗钱应急工作的工作原则。网点反洗钱应急工作要切实执行反洗钱工作的基本原则，包括加强内部控制原则、识别客户身份原则（客户尽职调查原则）、支付交易报告原则、保存和提供交易及客户身份记录原则、保密原则、遵守法律原则、以及与司法机关、行政执法机关全面合作原则。三、反洗钱相关岗位应急处置职责 1、网点联络员。要做好：①反洗钱数据监测分析系统的信息补录工作，对于在录入工作中遇到的问题和异常情况，可及时向“支行反洗钱应急小组”反馈，支行汇总后报分行相关部门，以配合总行积极完善系统运行中的问题。②负责对大额交易频繁或已上报可疑支付交易的私人客户进行尽职调查；对于上报可疑支付交易报告的对公客户，应提请客户经理对客户的贸易背景、交易对手和资金往来等情况进行跟踪，落实尽职调查，调查率应不低于上报可疑客户数的10％。如在尽职调查中发现有可疑情况，应及时上报“支行反洗钱应急处置小组”。③对支行反洗钱机构和岗位实际活动情况、反洗钱内控制度执行情况、反洗钱宣传和业务培训情况等资料进行归集整理，建立起反洗钱工作档案，电子版本的可疑支付交易应定期备份保管，以免遗失。如出现异常情况，应及时上报“支行反洗钱应急小组”。 2、运营员工。要严格执行《个人存款账户实名制规定》、《人民币银行结算账户管理办法》、《境内外汇账户管理规定》等文件要求，不得为客户开立匿名账户和假名账户，从源头上抓好开户工作。个人存款帐户按规定在核对客户有效身份证件时必须对证件的真伪通过人防、机防进行审核，防止不法分子利用假证件骗取银行账户等情况的发生。在日常工作中，要加强对客户、银行同业提交的票据、其他支付结算凭证的有效性、合规性和真实性审核，严格按照各项本外币业务政策、规章制度和操作规程办理业务。如发现有涉假嫌疑的事件，应按照《反假应急处置预案》的办法进行处置。 3、公司客户经理。客户经理必须严格按照“反洗钱”相关规章制度的工作要求，在业务实践中应认真履行“了解客户”的相关职责，对于涉嫌“洗钱”等违法行为的信息，应第一时间及时上报“支行反洗钱应急处置小组”。对于所管辖客户涉嫌“洗钱”等违法行为受到司法或者相关职能管理部门调查的，营销人员在积极配合提供信息的同时，应当严格履行“保密”准则，不得私自向客户泄露相关协查信息。 4、个金客户经理。个金客户经理，应增强工作责任心和防范意识，努力成为我行反洗钱的第一道屏障。特别注意所有复杂的、不寻常的、大笔的业务，以及一切不寻常的交易类别，尽可能审查业务发生的背景和目的，发现可疑交易应及时向反洗钱联络员或“支行反洗钱应急小组”上报。四、反洗钱工作教育、培训要求（一）制度学习。对支行转发分行、公安、银监局、人民银行有关反洗钱的制度、规定均要认真学习对照，熟悉制度、规定的具体要求，并照此执行；（二）培训考核。对反洗钱操作上新的要求，需组织集中培训和分层次培训相结合的方式，营业网点均要结合班组学习、晨训加以深化和检查知晓程度，对业务操作上有疑问或不清楚的地方要及时提出，杜绝操作上的误操作、漏报告等现象；要对每次学习、培训后二周内组织考核，检验学习、培训的效果。五、后期处置（一）总结评定。网点应在反洗钱应急处置结束后应对处置工作进行总结和评定。以便积累经验，完善防范措施，为提高以后的反洗钱应对工作效率打下基础。（二）奖励表彰与责任追究。对于在反洗钱应急处置工作中表现突出的个人按照相关规定提出奖励和表彰；对于在反洗钱应急处置中处置不力或是违反流程、规定操作，造成后果的提出奖惩意见。 PAGE 1

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