《客户素描画像及KYC》PPT模板

【Applicabletolecturetrainingworkreport】客户素描画像及KYC客户素描画像财富管理创富守富传富财富管理客户状况即将退休企业主家庭主妇公务员神秘人多子女单身未婚无房贷已婚无子有房贷孩子小学以下孩子 计划 项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载 留学离异再婚丁克保障类配置重疾MTC年金LV万能UL终身寿险PEP/MVClientInformationSummaryClientName客人姓名Aimforwealthaccumulation?财富积累目标DateofBirth生日Gotretirementplanyet?是否有退休计划SmokingStatus是否吸烟Protectionforspouse?是否需要保护配偶Nationality国籍Educationplanning,estate/legacyplanning是否考虑教育/传承Residence住宅Healthprotection健康保障MaritalStatus婚姻状况Gotenoughprotectionagainstpotentiallossofincome?收入损失弥补是否足够Occupation职业Enoughloanprotection?是否有足够的贷款保障Industry行业Mayhaveassetsoverseas?是否有海外资产RelationshipwithCreditEase和公司的关系Maybeliabletoestatetaxofothercountries可能有其他国家的房产税PortfolioinCreditEase在公司的资产组合Enoughliquidityplanning?是否有充足的流动性计划Top3CreditEaseholdings在公司Top3的产品Wealthaccumulationagainstinflation财富的积累和通胀Estimatedtotalassets估计总资产Onlybreadwinnerofthefamily单一收入家庭Top3assetholdings资产持有Top3的种类Investmentappetite投资偏好Estimatedtotalincome预计总收入Estimatedtotalspending预计总开支Mainbank主要来往银行Clientbackgroundrecap客人背景描述Hobby爱好问 题 快递公司问题件快递公司问题件货款处理关于圆的周长面积重点题型关于解方程组的题及答案关于南海问题 010203040506070809客人姓名，性别，年龄，职业，职务客人为什么要见怎么认识客人的，他对公司有什么期望风险偏好，对保障类的态度在公司做了什么产品，多少金额是否有做股票，基金，银行理财，保障类或其他投资，分别多少金额有几套房产，价值多少，是否有贷款，未还的总额有多少家庭结构和家庭成员职业家庭年开支，家庭成员年收入1011这次面谈你（理财经理）想达到什么效果，打算谈到什么程度你（理财经理）想让客人做什么 表格 关于规范使用各类表格的通知入职表格免费下载关于主播时间做一个表格详细英语字母大小写表格下载简历表格模板下载 个人背景内容行业/工作内容IT/销售生日1978.6.2哪里人成都年收入50万年开支25万负债房贷80万发家史公务员/事业单位企业主/企业职员投资状况内容金融类公司（P2P50万）其他机构（品种/金额）不动产类个人名下住宅/商铺/写字楼1套150平米住宅价值300万股权类参股/自主经营对保障类的态度喜欢/不喜欢买过哪些保障类保障/年金/投资/无年缴*费1万需要购买保障类的理由家庭支柱/房产保护家庭结构内容太太工作/收入全职太太/无儿女年龄女儿3岁/儿子0岁父母情况富二代/创一代兄弟姐妹其他关系人感受1回顾投资/市场/介绍近期理财产品；2之前主要跟您讲市场方面（单个产品）的事情比较多，但是公司的资产配置概念跟您提的比较少，不知道您最近在外面还有做什么投资？3A股怎么样？信托有做么？海外基金有么？保障类有做么？4听起来您做的产品还是比较激进/保守/单一的；5根据您所讲的状况，我想和您约个时间，请我们的财务规划专家帮您做一下整个理财账户的梳理，不光是公司的资金，而是从您整个家庭的角度给您一些具体的建议；KYC如何发问（电话或面谈）16比如说我们有些客人以买房为目标，或者养老为目标，都可以通过我们的财务规划帮您设计投资方式，而且其他客人对我们这项免费服务的反馈都很好7所以想让您留出1个小时的时间，我们好好沟通一下，一定会对您有所帮助的，不知道您下周四或者下周五哪天空一点？8为什么会这样配置？我有几位客人和您情况比较类似，他们的配置会是……9理财其实是为了服务生活的，不知道你在未来几年有没有什么大的开支计划？10我的客人大多会考虑养老，教育，房产置换这些问题，不知道有没有人帮您规划过，因为好多客人算完帐才发现自己的投资有很多可以优化的地方。KYC如何发问（电话或面谈）2KYC对销售有用01也要对客人有好处02THANKYOU课程结束SWOT 分析 定性数据统计分析pdf销售业绩分析模板建筑结构震害分析销售进度分析表京东商城竞争战略分析 模板SWOT分析是市场营销管理中经常使用的功能强大的分析工具，最早是由美国旧金山大学的管理学教授在80年代初提出来的：S代表strength(优势)，W代表weakness(弱势)，O代表opportunity(机会)，T代表threat(威胁)。市场分析人员经常使用这一工具来扫描、分析整个行业和市场，获取相关的市场资讯，为高层提供决策依据，其中，S、W是内部因素，O、T是外部因素。它在制定公司发展战略和进行竞争对手分析中也经常被使用。SWOT的分析技巧类似于波士顿咨询（BCG）公司的增长/份额矩阵（TheGrowth/ShareMatrix），什么是SWOT分析内部环境优势Strengths劣势Weakness机会Opportunities威胁ThreatsSWOT分析传统矩阵示意图外部环境SWOT行业分析适用范围业务单元及产品线分析竞争对手分析SWOT企业自身SBUSWOT分析SWOTSWOT企业自身SBUSWOT分析主要竞争对手SBUSWOT分析企业的内外部环境与行业平均水平进行比较当选择行业领域中只有少数竞争对手时，可以考虑做SWOT组图进行比较SWOT分析步骤分析环境因素构造SWOT矩阵制定行动计划运用各种调查研究 方法 快递客服问题件处理详细方法山木方法pdf计算方法pdf华与华方法下载八字理论方法下载 ，分析出公司所处的各种环境因素，即外部环境因素和内部能力因素。将调查得出的各种因素根据轻重缓急或影响程度等排序方式，构造SWOT矩阵。在完成环境因素分析和SWOT矩阵的构造后，便可以制定出相应的行动计划。SW优势与劣势分析（内部环境分析）提高公司盈利性产品线的宽度产品的质量产品价格产品的可靠性产品的适用性服务的及时性服务态度……竞争优势可以指消费者眼中一个企业或它的产品有别于其竞争对手的任何优越的东西。需要注意的是一定要从消费者的角度出发，寻找与竞争者或行业平均水平比较，公司的产品与服务有什么优势/劣势；而不是从公司的角度出发，衡量企业的竞争优势。通过一定努力，建立自身竞争优势引起竞争者注意，开始作出反应直接进攻企业优势所在，或采取更为有力的策略竞争优势受到削弱，寻找新的策略增强自身竞争优势根据SW分析，公司建立并维持自身的竞争优势企业在维持竞争优势过程中，必须深刻认识自身的资源和能力，采取适当的措施。因为一个企业一旦在某一方面具有了竞争优势，势必会吸引到竞争对手的注意。而影响企业竞争优势的持续时间，主要的是三个关键因素：（1）建立这种优势要多长时间?（2）能够获得的优势有多大？（3）竞争对手作出有力反应需要多长时间？如果企业分析清楚了这三个因素，就会明确自己在建立和维持竞争优势中的地位了。OT机会与威胁分析（外部环境分析）环境发展趋势分为两大类：环境威胁环境机会环境威胁指的是环境中一种不利的发展趋势所形成的挑战，如果不采取果断的战略行为，这种不利趋势将导致公司的竞争地位受到削弱。环境机会就是对公司行为富有吸引力的领域，在这一领域中，该公司将拥有竞争优势。OT机会与威胁分析方法一：PEST法PEST法政治／法律:经济社会文化技术垄断法律环境保护法税法对外贸易规定劳动法政府稳定性经济周期GNP趋势利率货币供给通货膨胀失业率可支配收入能源供给成本人口统比收入分配社会稳定生活方式的变化教育水平消费政府对研究的投入政府和行业对技术的重视新技术的发明和进展技术传播的速度折旧和报废速度OT机会与威胁分析方法一：波特五力模型竞争者供应商客户替代者新进入者进入本行业有哪些壁垒？它们阻碍新进入者的作用有多大？本企业怎样确定自己的地位（自己进入或者阻止对手进入）？购买者转而购买替代品的转移成本；公司可以采取什么措施来降低成本或增加附加值来降低消费者购买替代品的风险？供货商的品牌或价格特色；供货商的战略中本企业的地位；供货商之间的关系；从供货商之间转移的成本本企业的部件或原材料产品占买方成本的比例；各买方之间是否有联合的危险；本企业与买方是否具有战略合作关系行业内竞争者的均衡程度、增长速度、固定成本比例、本行业产品或服务的差异化程度、退出壁垒等，决定了一个行业内的竞争激烈程度构造SWOT矩阵在构造SWOT过程中，将那些对公司发展有直接的、重要的、大量的、迫切的、久远的影响因素优先排列出来，而将那些间接的、次要的、少许的、不急的、短暂的影响因素排列在后面。案例：1997年香港邮政对特快专递业务单元做的SWOT分析SWT特快专递服务推出较早技术支持较强（如电子追踪服务以邮局为服务终端，服务网络覆盖面广O特快专递”过去的形象不太好认知率不高可靠性与速度不及私营公司私营速递公司多以大公司为主要客户中小机构、个人的需求得不到满足，是个被忽视的市场香港近年经济不太景气，外部环境不利速递业竞争对手林立，正面冲突可能招致报复制订行动计划制定计划的基本思路是：发挥优势因素，克服弱点因素，利用机会因素，化解威胁因素；考虑过去，立足当前，着眼未来。运用系统分析的综合分析方法，将排列与考虑的各种环境因素相互匹配起来加以组合，得出一系列公司未来发展的可选择对策。SWOTWT对策最小与最小对策，即考虑弱点因素和威胁因素，目的是努力使这些因素都趋于最小。悲观WO对策最小与最大对策，即着重考虑弱点因素和机会因素，目的是努力使弱点趋于最小，使机会趋于最大苦乐参半ST对策最小与最大对策，即着重考虑优势因素和威胁因素，目的是努力使优势因素趋于最大，是威胁因素趋于最小。苦乐参半SO对策最大与最大对策，即着重考虑优势因素和机会因素，目的在于努力使这两种因素都趋于最大。理想小大大小