保险中介监管信息系统业务需求书

保险中介监管信息系统业务需求书保险中介监管信息系统业务需求书保险中介监管信息系统业务需求书保险中介监管信息系统业务需求书——保险营销员管理模块中国保险监督管理委员会保险中介监管部统计信息部二OO五年七月目录TOC\o"1-2"\h\zHYPERLINK\l"_Toc110062492"第一章引言PAGEREF_Toc110062492\h3HYPERLINK\l"_Toc110062493"第二章系统总体规划PAGEREF_Toc110062493\h7HYPERLINK\l"_Toc110062494"第三章系统功能描述PAGEREF_Toc110062494\h19HYPERLINK\l"_Toc110062495"第一节考试管理PAGEREF_Toc110062495\h19HYPERLINK\l"_Toc110062496"第二节资格管理PAGEREF_Toc110062496\h24HYPERLINK\l"_Toc110062497"第三节展业登记管理PAGEREF_Toc110062497\h45HYPERLINK\l"_Toc110062498"第四节培训管理PAGEREF_Toc110062498\h70HYPERLINK\l"_Toc110062499"第五节诚信管理PAGEREF_Toc110062499\h75HYPERLINK\l"_Toc110062500"第六节电子档案管理PAGEREF_Toc110062500\h82HYPERLINK\l"_Toc110062501"第七节公众平台PAGEREF_Toc110062501\h85HYPERLINK\l"_Toc110062502"第八节统计分析PAGEREF_Toc110062502\h92HYPERLINK\l"_Toc110062503"第九节关于扩展性需求的说明PAGEREF_Toc110062503\h130HYPERLINK\l"_Toc110062504"第四章附件PAGEREF_Toc110062504\h131第一章引言一、项目背景截至2005年1季度，全国共有专业保险中介公司1441家，保险兼业代理机构12万家，保险营销员及保险中介从业人员150多万人。2005年1季度，%。保险营销员及保险中介机构从业人员占到全行业从业人员的90％以上，他们与社会公众接触最广泛、最直接、最密切，他们的市场行为直接影响保险业的公众形象和社会信誉。为贯彻落实全保会“大力加强诚信建设”的精神，提高保险中介监管信息化水平，加强保险中介诚信建设，于2005年3月底，经会领导批准立项，中国保监会统计信息部和保险中介监管部成立了“保险中介监管信息系统”研发领导小组和工作小组，准备在3-5年内研究和开发完成“中国保监会保险中介监管信息系统”。二、研发任务为建立公开、透明、高效的保险中介监管信息系统，使监管部门能够全面、及时、准确地了解保险中介机构及保险营销员、保险中介机构从业人员的基本信息、财务和业务状况、机构变动和人员流动情况。通过有选择地将上述监管信息分别向业内和社会公众公开，通过网络、声讯等手段提供查询服务，达到“诚信者受益，失信者得惩”，加强保险中介诚信建设，树立保险业良好的社会形象。该系统包括以下五个子系统的建设：（一）保险营销员及保险中介机构从业人员监管信息系统对保险中介机构从业人员、保险营销员进行考试管理、资格管理和执业管理。（二）专业保险中介机构审批管理信息系统对专业保险中介机构及其分支机构的设立、变更、注销的审批报告事项进行管理，对专业保险中介机构高级管理人员任职资格核准、变更、注销审批报告事项进行管理。（三）保险兼业代理监管信息系统对保险兼业代理机构进行许可证管理和业务情况分析。（四）保险中介现场检查和非现场检查监管信息系统对专业保险中介机构现场检查情况和财务、业务等情况进行管理和分析。（五）保险中介监管信息查询平台汇总上述四个保险中介监管信息系统的监管信息，有选择地将部分监管信息分别向业内和公众公开，建设网络、声讯查询平台，提供查询服务。三、研发原则（一）坚持监管系统的科学性，科学制定数据范围、标准和 规范 编程规范下载gsp规范下载钢格栅规范下载警徽规范下载建设厅规范下载 。（二）坚持监管系统的全面性，客观准确地反映保险中介市场的基本状况。（三）坚持监管系统的服务性，为保险中介监管、行业发展和风险防范服务。（四）坚持监管系统的法制化，实现保险中介信息化监管 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 化。（五）坚持监管系统的扩展性，根据不同保险发展时期及时调整和完善保险中介监管信息系统。四、研发步骤定富主席在2005年全保会上提出，年内“出台保险营销员管理规定，落实挂牌展业制度”。因此我们按照“总体设计、分步实施、注重实效”的指导思想,在总结山西和广东试点经验的基础上，先行研究和开发“保险营销员监管信息系统”。待该系统运行正常后，根据《保险代理机构管理规定》、《保险经纪机构管理规定》和《保险公估机构管理规定》尽快编制保险中介机构从业人员管理业务需求书，在此系统的统一平台上搭建“保险中介机构从业人员监管信息系统”，然后再逐步扩展其他模块功能。由于保险中介机构的审批、保险中介机构高管人员、保险中介机构从业人员、保险营销员的资格管理工作信息需要相互校验、信息共享，因此上述功能模块均应当在一个共同的信息平台（数据库）搭建。本需求书专就“保险营销员监管信息系统”的业务需求进行说明。五、参考法律规章《中华人民共和国保险法》；《保险营销员管理规定》；《保险中介持续教育管理暂行办法》。第二章系统总体规划一、任务概述搭建一个全国实时信息共享的保险营销员监管平台，从保险营销员报名参加资格考试，获得资格证开始，对其展业行为、继续教育培训、奖惩情况、流动情况实施全程动态监控，形成公司内控、行业自律、政府监管和社会监督四方面的系统监督管理。保险营销员监管信息系统应兼具灵活性、开放性及前瞻性，能够实现以下功能和信息统计工作任务：（一）能够提高日常监管工作效率；（二）建立全国统一的信息实时共享的保险营销员管理数据库；（三）具备较强的查询功能，保监会、保监局、行业协会、保险公司可以根据授权在自己的办公电脑上查询到所需要的统计信息；（四）增强监管部门的决策分析功能：可以自动生成保监会和保监局的各项统计指标和监管指标；（五）建立保险营销员诚信档案和诚信信息披露制度;（六）逐步实现对保险营销员的动态监管，系统自动监控各类业务指标和人员流动情况，发现异常，可予以警示（此项任务将待有关指标建立完善后再开发，非本期需求）。二、功能模块图证书换发证书生成考试管理证书注销资格管理日常管理打印管理保险营销员监管信息系统查询统计营销员登记注册展业证生成展业登记管理展业证制作展业证补发展业证变更展业证换发展业证注销展业证年审查询统计培训管理培训机构管理营销员培训管理查询统计公众平台营销员天地公众查询统计分析接收保险公司数据指标固定报表指标自定义报表指标诚信管理表彰奖励管理投诉管理违规管理计分管理查询统计保险营销员电子档案三、业务流程图否注册 申请表 食品经营许可证新办申请表下载调动申请表下载出差申请表下载就业申请表下载数据下载申请表 资格证书公众平台统计资格证书情况保监会、保监局、行业协会审核通过？行业协会申请注册保险公司打印并发放资格证保监局(行业协会)开始是是展业证统计展业证保监会、保监局、行业协会审核通过？行业协会变更、年审、换证申报保险公司生成展业证行业协会资格证书/展业证报名登记表登记考试报名(集体)保险公司/(个人)考试中心成绩表发布考试成绩考试中心否报送培训、奖励、投诉、违规、业务情况保险公司否审核通过？保监局、行业协会查询平台业内信息共享是结束展业证年审统计分析保监会、保监局、行业协会培训、奖励、投诉、违规、业务情况记录行业协会四、系统用户（一）系统用户权限说明保监会主要进行宏观管理，对保险营销员数据进行管理、统计和分析，可查询系统全部数据。会机关用户又分为三类：1、统计信息部和中介部具有上述所有权限；2、财产险、寿险具有查询、统计和分析功能；3、会领导和其他各部门具有查询功能。保监局负责保险营销员资格的许可和资格证书的管理工作；对辖区内保险营销员数据进行管理、统计和分析；可查询全国保险营销员所有数据；可以查询全国各地保险营销员管理的综合分析报表指标，并进行个性化的分析比较。保监局可以在权限范围内授权省级保险行业协会做部分工作。保监局内部用户又分为三类：1、直接管理处室具有上述所有权限；2、相关业务处室具有部分查询、统计和分析功能；3、其他处室具有部分查询功能。省级保险行业协会经保监局授权进行考试管理、资格证书核发和管理工作；保险营销员展业登记管理工作；有关培训和诚信信息审核、登记和管理工作；对辖区内保险营销员数据进行管理、统计和分析，可查询全国保险营销员所有数据。保险公司总公司对本公司保险所属营销员数据进行管理、统计和分析，可查询本公司所属营销员数据。省、自治区、直辖市、计划单列市保险公司分公司对本机构所属保险营销员的个人基本信息、展业登记、诚信、培训信息进行登记、申报和管理；向保监局报送本公司保险营销队伍及保险营销业务数据；对本机构所属保险营销员数据进行管理、统计和分析，可查询本公司所属营销员数据。可以授权下属分支机构进行上述管理工作地市级保险公司分支机构经省级分公司授权，对本机构所属保险营销员的个人基本信息、展业登记、诚信、培训信息进行登记、申报和管理；向保监局报送本公司保险营销队伍及保险营销业务报表；对本机构所属保险营销员数据进行管理、统计和分析，可查询本公司所属营销员数据。考试中心向保监局报送考试管理数据。保险营销员通过查询平台，接受监管机关和行业协会资格管理和展业登记管理通知；可以查询本人考试成绩、资格证和展业证有关信息、培训和诚信信息社会公众通过查询平台，查询保险营销员资格证、展业证和诚信信息。（二）用户数量1、保监会机关用户约为20名；2、保监局用户约为50名；3、省行业协会用户约为50名；4、地市行业协会用户约为500名；5、保险公司总公司用户约为100名；6、保险公司省级和计划单列市分公司和地市公司用户约为5000名；7、考试中心目前约为100名；以上数字在目前保险业发展比较迅速的时期还会有较快的增长，保险公司分支机构和考试中心每年都有较大的增长，因此在开发过程中必须考虑到系统性能的可扩展性。（三）用户使用频率各类用户使用系统的频率不完全相同，具体如下：1、保监会（保监局）主要用于统计分析，使用频率主要集中在每月的月初和月末。2、保险公司总公司主要用于统计分析，使用频率主要集中在每月的月初和月末。3、省（地市）保险行业协会与省（地市）保险公司一起完成对保险营销员的管理工作，凡是涉及到人员资料变更、资格证、展业证申请与维护、违规处理、培训管理、日常管理都需要使用系统，因此每日使用系统的频率都比较高。4、考试中心用户、营销员和社会公众查询用户每天的使用频率也较高。综合以上分析，可知本系统的负荷比较平均，应该充分考虑系统的性能及最大负荷问题，以保证系统在全国范围内的正常运行。五、数据信息管理（一）信息流程图（见下页）（二）信息流程图说明1、营销员基本信息为考试报名表所填写个人基本信息，包括：姓名、性别、出生日期、民族、学历、联系方式等信息。2、营销员展业登记、培训和诚信信息的录入可以由省级分公司，也可以有地市分公司或中心支公司的公司，但省级分公司应通过系统进行授权设定。3、省级行业协会是信息录入的基本单位，也可以通过系统授权地市行业协会录入信息。4、保监会内部职能部门以及其他部门的授权以及对社会和营销员的信息发布的审核由保监会中介部负责。5、实线为营销员信息正常的信息流程，虚线为监管部门内部的信息流以及纠错的流程。信息流程图培训、诚信、奖惩等信息（保监局）展业登记、培训、诚信信息（分公司）培训、诚信、奖惩等信息（地市行业协会）展业登记、培训、诚信信息（地市分公司或中心支公司）营销员个人基本信息和考试信息（考试中心）培训、诚信、奖惩等信息（省级行业协会）本人考试、资格证、展业证、培训、诚信信息（营销员）营销员资格证、展业证、诚信信息（社会公众）综合情况及分析报表（会领导）所辖营销员所有信息及分析报表（保监局）本公司所属营销员所有信息及自由人基本信息（保险公司）会员公司营销员所有信息及分析报表（行业协会）综合情况及分析报表（保监会各职能部门）保监会中介部审核发布信息授权发布信息系统维护保监会统计信息部保险营销员监管信息系统数据库（三）信息管理权限保监会中介部：全国营销员信息档案和保险营销队伍及其业务综合情况统计分析；相关业务部门：对全国保险营销队伍及其业务综合情况统计分析；会领导及其部门：查询全国保险营销队伍及其业务综合情况。保监局中介处：全国保险营销员信息档案；对辖区保险营销队伍及其业务综合情况进行统计分析，共享全国统计分析数据；相关业务处室：对辖区内保险营销队伍及其业务综合情况统计分析，共享全国统计分析数据；局领导及其他处室：查询全国保险营销队伍及其业务综合情况。行业协会会员公司保险营销员信息档案和保险营销队伍及其业务综合情况统计分析。保险公司及其分支机构本机构所属保险营销员的所有信息，经行业协会授权可以查询“待从业人员”的基本信息和从业信息。考试中心考生所有信息。营销员考试成绩、资格证和展业注册信息（包括：是否有效、是否换证、是否年审、年审是否通过等等）；从业行为的有关记录（主要包括：培训记录和奖惩记录）。社会公众营销员资格证书和展业证所包涵的信息（包括：姓名、性别、资格证书编号、展业证编号、业务范围和销售区域、保险公司名称、保险公司、保险行业协会投诉电话、发证日期和有效期）；营销员的诚信记录（受行业协会和保险监管部门的奖励和处罚情况）。第三章系统功能描述考试管理任务概述保监局接收各考点学校、考试中心（包括电子化考试和纸制化考试）上报保险代理从业人员资格考试阅卷完毕后的相关信息（包括合格考生与不合格考生信息）。保监会、保监局、行业协会、保险公司以及社会公众可以对有关考试信息分权限进行查询与统计分析。用户说明保监会最高权限使用者，对全国保险代理从业人员资格考试数据进行管理，可根据情况划分各地保监局及保险公司的权限。保监局经保监会授权，对当地保险代理从业人员资格考试数据进行管理，可将权限再次授权划分给当地保险行业协会。保险公司省级分公司（以下简称保险公司）对本公司保险代理从业人员基本资格考试数据进行管理，并可以再次授权分给下属地市级分支机构。考生通过公众查询平台，根据考生姓名和身份证号码，查询考生相关考试信息。功能模块SHAPE\*MERGEFORMAT考试管理合并考生信息查询统计合并考生信息导入各考点学校（包括电子化考试和纸制化考试）上报保险代理从业人员基本资格考试阅卷完毕后的相关信息（包括合格考生与不合格考生信息）。查询统计对考生相关信息进行查询与统计。合并上报信息保监局电子化考试考生信息考试中心纸制化考试考生信息考点学校考生信息查询考生信息统计业务流程合并考生信息信息来源电子化考试考点；纸制化考试考点。业务流程保监局通过系统自动接收各考点上报保险代理从业人员基本资格考试阅卷完毕后的相关信息（包括合格考生与不合格考生的信息）。系统应具有自动识别重复信息并提示覆盖的功能。基本信息：包括姓名、性别、出生年月、民族、身份证件号、准考证号码、学历、毕业学校、报名方式（个人/所属公司）、通讯地址、电话、邮编等。考试信息：考试时间、考试科目、考试成绩、作弊情况等。查询统计输入查询条件保监会、保监局、保险公司（以下简称“用户”）向系统输入以下任一字段或几个字段组合作为查询条件：姓名准考证号码身份证件号码报名方式（个人/所属公司）所在地区（可选择）出生年月（可选择区间查询）性别（可选择）学历（可选择）民族（可选择）考试时间（可选择）考试科目（可选择）考试成绩（可选择区间）作弊情况前三项为固定查询，后十项为自定义查询。输出查询内容用户可自定义所要查询的内容，查询内容除包括以上十三项内容外，还可以查询到以下信息：毕业学校通讯地址电话邮编不选则视为取默认值。默认值包括前述十三项内容。用户可根据需要，选择是否打印功能。补充说明在本部分模块设置时，应充分考虑到今后分级、分类资格考试管理的需求和发展，为制度改革留有一定空间。资格管理任务概述保监局通过系统接收各考点学校（包括电子化考试和纸制化考试）上报保险代理从业人员基本资格考试阅卷完毕后的相关信息（包括合格考生与不合格考生信息）。保监局通过系统将合格考生信息自动生成资格证书，打印资格证书。保险公司及营销员个人可向保监局申请对资格证书进行换发、变更、补发、更换等事宜。保监局受理保险公司提出的在线申请和营销员的个人申请，对资格证书进行换发、变更、补发、更换等日常审核工作，打印资格证书。保监局根据违规营销员的处理决定，对其资格证书进行注销。保监会、保监局、保险公司可分权限对营销员资格证书有关情况进行简单查询统计；营销员及社会公众可对个人营销员的持证情况进行查询。用户说明保监会最高权限使用者，对全国数据进行管理，可根据情况划分各地保监局及保险公司的权限。保监局经保监会授权，受理当地资格证书的各类申请事项，对当地数据进行管理，可将权限再次授权划分给当地保险行业协会。保险公司对本公司数据进行管理，在接受营销员委托后，成为资格证书申请事项的申请人，并可以将权限再次授权划分给下属地市级分支机构。营销员及社会公众通过公众查询平台，根据营销员的相关信息，如身份证号码、资格证书号码，查询资格证书的发放、换发、补发等事项。功能模块资格管理证书生成证书换发证书注销日常管理打印管理查询统计证书生成：导入全部考生信息，根据合格考生信息自动生成资格证书编号。证书换发：根据保险公司或营销员个人提出的换证申请，对三年有效期届满的资格证书进行换发处理。证书注销：根据保监会或保监局作出的资格证书注销决定，对资格证书编号进行注销处理。日常管理：对因遗失、毁损影响使用、登记事项变更而需要补发、更换、变更资格证书的，作出相应处理。打印管理：根据相关条件，对资格证书进行输出打印。查询统计：查询营销员资格证书相关情况，对资格证书有关情况做出统计分析。业务流程是否生成资格证书信息保监局资格证书管理保监局通过资格考试保险营销员管理申请保险公司资格证书换发资格证书补发资格证书变更资格证书更换审核保监局行业协会审核不通过回执完成补发、换发、变更、注销资格证书注销证书生成生成前提：资格考试成绩合格生成条件：（1）具有完全民事行为能力；（2）品行良好，没有以下情形之一的：因故意犯罪被判处刑罚，执行期满未逾5年的；因欺诈等不诚信行为受行政处罚未逾3年的；被金融监管机构或金融行业自律组织宣布在一定期限内为行业禁入者，禁入期限仍未届满的；最近3年曾涉及其他不诚信或不正当行为，不适合从事保险营销活动的；其他法律、行政法规有限制规定的。提供材料身份证明文件原件（仅供交验）申领人亲笔签署委托书（由保险公司或他人代领时需提供）业务流程信息申请保险公司申请由保险公司统一报名参加考试的考生，其证书的申领，原则上由保险公司统一代为领取。个人申请社会考生可由本人直接或由他人代为领取证书。信息处理保监局受理保险公司或个人提出的申请，材料经审核无误后，系统自动将合格考生信息与数据库中违规记录逐一对比，做出是否生成资格证书号的判断。信息下发生成资格证书号码的，按照规则生成资格证书号码，系统自动列出清单，将信息传送至打印模块；不予生成资格证书号码的，列出清单，显示理由，将结果反馈至保险公司和营销员。资格证书编码定义：长度为19位。19——1615——1413——765——1考试年份考试月份区域代码考试类型流水号码简单查询功能输入查询条件保监会、保监局、保险公司（以下简称“用户”）向系统输入以下任一字段或几个字段组合作为查询条件：姓名身份证件号准考证号码所属公司（可选择）所在地区（可选择）考试日期（可选择区间查询）是否生成资格证书（选择“是”“否”）生成资格证书日期（可选择区间查询）前三项为固定查询，后五项为自定义查询。输出查询内容用户可自定义所要查询的内容（查询内容包括以上八项内容），不选则视为取默认值。默认值包括以上八项全部内容。补充说明（1）系统应具有自动识别重复信息并提示覆盖的功能，对考点学校上报的考生重复信息予以提示覆盖。（2）系统还应具有批量与个别操作功能。证书换发换发前提：三年有效期届满换发条件：每年接受后续教育时间累计不得少于36小时，其中接受法律和职业道德教育时间累计不得少于12小时；前3年内未因欺诈和严重金融、保险违法违规行为受刑事或者行政处罚；无故意不履行数额较大的个人债务行为。提供材料原资格证书《申请表》（附表1）业务流程信息申请保险公司申请保险公司查询所属营销员到期资格证书，选择符合换发条件证书资料，通过系统，向保监局提出申请。营销员个人申请营销员个人持所需材料，直接到保监局提出申请。信息处理保监局受理保险公司或营销员个人提出的申请，系统自动将数据库中培训记录、违规记录等内容与申请信息逐一对比，做出是否予以换发证书的判断。信息下发予以换证的，系统自动列出清单，做出记录，将信息传送至打印管理模块；不予换证的，列出清单，显示理由，将结果反馈至保险公司。简单查询功能输入查询条件保监会、保监局、保险公司（以下简称“用户”）向系统输入以下任一字段或几个字段组合作为查询条件：姓名身份证件号资格证书号码所属公司（可选择）所在地区（可选择）证书换发日期（可选择区间查询）证书失效日期（可选择区间查询）输出查询内容用户可自定义所要查询的内容，查询内容除包括以上七项内容外，还包含以下内容：证书累计换发次数证书历次换发申请人证书历次换发时间不选则视为取默认值，默认值包括以上十项全部内容。补充说明：（1）系统应具备到期资格证书自动提示功能，对保险公司所属营销员最近三个月内到期的资格证书予以提示，社会公众也可通过该功能查询个别营销员证书到期情况。（2）系统还应具有批量与个别操作功能。证书注销注销前提：保监会、保监局作出将资格证书予以注销的决定。注销条件：依法不予换发的；依法撤销的。提供材料原资格证书。业务流程信息申请保监局作出注销资格证书的决定，并收回资格证书。信息处理保监局将资格证书注销信息输入系统，系统提示将资格证书号码予以锁定，作出记录；同时，提示并注销相应展业证书。信息下发系统自动列出注销资格证书清单，将结果反馈至保险公司。证书注销查询输入查询条件保监会、保监局、保险公司（以下简称“用户”）向系统输入以下任一字段或几个字段组合作为查询条件：姓名身份证件号资格证书号码所属公司（可选择）所在地区（可选择）证书注销日期（可选择区间查询）输出查询内容用户可选择所要查询的内容，查询内容除包括以上六项内容外，还包含以下内容：证书注销原因/依据证书注销审核人不选则视为取默认值，默认值包括以上八项全部内容。补充说明：资格证书被注销后，系统仍保留原资格证号有关信息，仍可通过系统查询到有关信息（显示已被注销），只是不能再打印资格证书，生成展业证号。系统应能够根据监管要求提供在一定期限内对身份证件号码的锁定功能，如三年内对同一个身份证号不得生成资格证书号码。系统应具有批量和个别注销的功能。日常管理补发、更换、变更前提补发：遗失更换：毁损影响使用（姓名、号码清晰可辩）变更：登记事项发生变更补发、换发、变更条件补发：在中国保监会指定的媒体、网站公告更换：资格证书姓名、号码清晰可辩（否则，按遗失处理）提供材料《申请表》（附表2）补发：刊登遗失公告的证明材料更换：资格证书原件变更：资格证书原件、变更事项的证明材料业务流程信息申请保险公司申请保险公司选择符合补发、换发、变更条件证书资料，通过系统，向保监局提出申请。营销员个人申请营销员个人持所需材料，直接到保监局提出申请。信息处理保监局受理保险公司或营销员个人提出的申请，对相关材料进行审核，符合条件，由系统自动进行补发、更换、变更处理。补发：将原资格证书号码注销，生成新的资格证书号码（详见证书生成部分）。更换：记录换发时间，做出换发记录。变更：姓名等资格证书记载事项发生变化的，记录变更信息（原信息保留），将信息传送至打印模块；其他信息变更不需要更换资格证书的，记录变更信息（覆盖原信息）。信息下发系统自动做出补发、更换、变更记录（包括内容、时间、次数等），列出补发、更换、变更资格证书清单，将有关信息传送至打印模块，反馈保险公司。证书日常管理（补发、更换、变更）查询输入查询条件保监会、保监局、保险公司（以下简称“用户”）向系统输入以下任一字段或几个字段组合作为查询条件：姓名身份证件号资格证书号码所属公司（可选择）所在地区（可选择）证书补发日期（可选择区间查询）证书更换日期（可选择区间查询）证书变更日期（可选择区间查询）输出查询内容用户可选择所要查询的内容，查询内容除包括以上八项内容外，还包含以下内容：证书累计补发/变更/更换次数证书历次补发/变更/更换日期证书补发前原资格证书号证书变更内容（包括变更前和后的内容）不选则视为取默认值，默认值包括以上十二项全部内容。补充说明：资格证书由于补发重新生成证书号码的，其展业证号也应随之更换。补发、更换、变更日期不作为计算资格证书有效期限的依据。系统应具有批量和个别注销的功能。打印管理打印前提：资格证书经过前述四个模块的处理，或者打印错误需要重新打印。业务流程接收信息接收从前述四个模块传输的打印数据，提示需打印清单，选择本次需打印信息。信息处理保监局做出打印操作，系统列示已打印清单。信息下发系统记录打印时间，做出打印记录。对打印错误需要重新打印的，给予提示，重新打印。证书打印查询输入查询条件保监会、保监局、保险公司（以下简称“用户”）向系统输入以下任一字段或几个字段组合作为查询条件：姓名身份证件号资格证书号码所属公司（可选择）所在地区（可选择）证书是否打印（可选择“是/否”）证书打印日期（可选择区间查询）输出查询内容用户可选择所要查询的内容（查询内容包括以上七项内容），不选则视为取默认值。默认值包括以上七项全部内容。补充说明：（1）系统应在每条信息后显示“已打印”与“未打印”标记，记录最近一次打印时间。（2）系统还应具有批量与个别操作功能。（3）系统应具备分公司、分次数等分类打印功能。（4）系统应具备离线打印功能（先下载打印信息，而后在后台打印）。查询统计权限划分保监会：对全国范围内保险营销员资格证书有关情况进行查询统计。保监局：对所辖范围内保险营销员资格证书有关情况进行查询统计。保险公司：对本公司保险营销员资格证书有关情况进行查询统计。业务流程综合查询输入查询条件保监会、保监局、保险公司（以下简称“用户”）向系统输入以下任一字段或几个字段组合作为查询条件：姓名身份证件号资格证书号码所属公司（可选择）所在地区（可选择）通过考试日期（可选择区间查询）生成证书号码日期（可选择区间查询）证书失效日期（可选择区间查询）出生年月（可选择区间查询）性别（可选择）学历（可选择）民族（可选择）前五项为固定查询，后七项为自定义查询。输出查询内容用户可选择所要查询的内容（查询内容包括以上十二项内容），不选则视为取默认值。默认值包括以上十二项全部内容。保险营销员资格证书管理情况统计表（附表3）输入统计条件保监会、保监局、保险公司（以下简称“用户”）向系统输入以下任一字段或几个字段组合作为统计条件：统计地区（可选择）统计机构（可选择）统计期限（可选择区间查询）输出统计内容地区名称机构名称统计期限换证数注销数补发数更换数变更数保险营销员资格证书换证情况统计表（附表4）输入统计条件保监会、保监局、保险公司（以下简称“用户”）向系统输入以下任一字段或几个字段组合作为统计条件：统计地区（可选择）统计机构（可选择）统计期限（可选择区间查询）输出统计内容地区名称机构名称统计期限已登记数申请换证数申请换证（=申请换证数/已登记数*100%）审核通过数审核拒绝数通过率（=审核通过数/（审核通过数+审核拒绝数）*100%）展业登记管理任务概述（一）对取得《资格证书》、与保险公司建立代理关系的营销员登记注册管理。（二）行业协会进行审核，符合条件的生成展业证编号，保险公司制作、发放展业证。（三）对展业证的变更、补发、换发、注销进行管理。（四）对展业证进行年审。用户说明（一）保监会对全国营销员登记注册和展业证管理相关情况进行查询、统计、分析，制定、完善登记注册和展业证 管理制度 档案管理制度下载食品安全管理制度下载三类维修管理制度下载财务管理制度免费下载安全设施管理制度下载 。（二）保监局对辖区内营销员登记注册和展业证处理相关情况进行查询、统计、分析，指导行业协会解决审核、处理过程中遇到的问题。（三）保险行业协会对本辖区营销员基本情况以及保险公司审核材料结果进行审核，对营销员进行登记注册，处理展业证生成、变更、换发、补发、注销等工作，定期组织对展业证的年审工作。对本辖区营销员登记注册和展业证处理相关情况进行查询、统计。（四）保险公司审核营销员提供的资料，提交营销员登记、领取展业证申请，登录营销员培训、违规、考核通过与否情况，查询本公司营销登记注册情况、展业证相关处理过程状态、结果以及营销员历史登记注册情况。（五）营销员提交申请材料，完成规定培训内容，领取展业证，提出变更、补发、换发、注销申请，通过公共查询平台查询本人登记注册申请的审核状态和展业证处理状态。模块功能描述（一）模块划分展业登记管理营销员登记注册展业证生成展业证制作展业证变更展业证补发展业证换发展业证注销展业证年审查询统计图：展业登记管理模块图（二）功能描述1、营销员登记注册根据输入或导入信息对营销员进行登记注册，对登记注册情况进行查询。2、展业证生成根据营销员登记注册信息生成展业证编号和内容，制作、发放展业证。对登记注册情况进行查询。3、展业证制作根据系统生成的信息生成制作展业证信息，由保险公司或专业制证机构制作展业证。登记制证、发证情况。4、展业证变更对展业证登记内容发生的变更情况信息进行审核，制作、发放新证，登记、查询变更情况。5、展业证补发对遗失的展业证，审核遗失证明材料补发新证，登记、查询补发情况。6、展业证换发对因毁损影响使用的展业证收回原证补发新证，登记、查询补发情况。7、展业证注销对符合注销条件的展业证进行注销处理，登记、查询注销、回收情况。8、展业证年审按照规定条件对展业证进行年审处理，未通过年审的进行注销处理，登记、查询年审情况。9、查询统计对展业登记管理过程中生成的各种信息、情况按照自定义条件组合进行查询统计。业务流程描述（一）业务流程详见以下流程图。是否是否是取得资格签订 合同 劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载 岗前培训审核材料保险公司申请登记保险公司登记、生成编号内容行业协会审核数据行业协会制证、发证保险公司注销行业协会领取展业证营销员变更、补发、换发保险公司更改、补充保险公司培训情况工号代理险种代理区域补充材料营销员年审行业协会提交材料营销员年审申请保险公司注销申请保险公司否（二）业务描述1、营销员登记注册通过考试，取得《资格证书》。与保险公司签订代理合同。完成岗前培训，达到相关要求。目前不存在通过其他保险公司申请登记注册和已经登记注册情况。身份证明文件复印件。《资格证书》复印件。参加岗前培训的证明材料。最近3个月正面免冠小两寸彩色照片1张。营销员填写申请登记注册申请表（附件一）、提交材料，保险公司审核营销员登记注册提供的材料，记录提供材料情况，输入审核意见，提交登记注册申请。此操作可批量进行。保险行业协会对申请信息进行审核，信息错误、不符合规定的要求保险公司进行修改；符合条件的，予以登记注册；不符合条件的，不予登记注册，登记原因，数据发回保险公司。形成登记注册记录，已通过，进入展业证生成程序；未通过，记录原因：未取得资格证书、未达到岗前培训要求。每日自动提示已提交、待处理的公司申请，由提示窗口直接进入处理程序进行审核处理。每日自动提示时间可由用户自定义。查询功能：通过公众查询系统查询本人的登记注册申请处理状态。查询条件：姓名、身份证号、资格证号、所属公司。查询结果：尚未提交申请、正在审核、审核通过、审核未通过。查询功能：前一次提交申请的处理状态；单个营销员的审核结果；申请通过与否详细情况。查询条件：提交申请时间；营销员姓名；时间、通过、未通过。查询结果：正在审核、审核完毕；正在审核、审核通过、审核未通过；通过人员名单、未通过人员名单。状态姓名身份证号资格证号提交时间审核时间备注通过未通过查询功能：公司申请处理状态；单个营销员处理状态；申请通过与否详细情况。查询条件：公司名称、营销员姓名。查询结果：待审核、正在审核、审核完毕；未审核、数据更改、审核通过、审核未通过；通过人员名单、未通过人员名单。姓名性别所属公司申请单位资格证号证件类型证件号码审核状态审核结果备注处理状态公司名称数量结果备注通过数未通过数审核完毕正在审核————————待审核————————状态公司姓名身份证号资格证号提交时间审核时间备注通过公司1…………未通过公司1…………功能：按照不同条件组合，统计申请、通过、登记注册情况。条件：时间（可选择日、月、季、半年、年，或自定义起始时点统计区间）、下属公司、申请数、通过数、登记总数。结果：输出按照不同自定义条件组合的统计表。例如：时间下属公司申请数通过数通过率登记总数备注功能：按照不同条件组合，统计全辖申请、通过、登记注册情况。条件：时间（可选择日、月、季、半年、年，或自定义起始时点统计区间）、公司、地区、申请数、通过数、登记总数。结果：输出按照不同自定义条件组合的统计表。例如：时间地区公司申请数通过数通过率登记总数备注1.6.3保监会（保监局）功能：按照不同条件组合，统计全辖申请、通过、登记注册情况。条件：时间（可选择日、月、季、半年、年，或自定义起始时点统计区间）、公司、地区、申请数、通过数、登记总数。结果：输出按照不同自定义条件组合的统计表。例如：时间地区公司申请数通过数通过率登记总数备注2、展业证生成通过登记注册审核。保险公司根据代理合同信息确定业务范围、代理险种、销售区域、业务代码、级别、有效期等内容。保险公司输入营销员业务范围、代理险种、销售区域、工号、级别、有效期，导入照片信息。系统自动识别展业证内容数据是否缺项、是否符合规则，符合规则的由行业协会进行审核。生成展业证编号和具体内容，信息发送到保险公司。3、展业证制作行业协会审核后确定展业证编号和内容，生成固定格式的数据（保险公司不能修改）。展业证信息。查询展业证信息。形成制作展业证数据，输入自行打印模块或给专业制证机构。制作展业证。展业证。展业证发放登记。展业证格式：工号：业务范围：代理险种：销售区域：有效期：自年月日起，至年月日止。公司监督电话：保险营销员展业证编号：姓名：性别：身份证明文件：号码：《资格证书》编号：保险行业协会投诉电话：查询验证网址：手机短信查询：16898188发证日期：年月日4、展业证变更展业证登记事项发生变更。变更申请人拥有合法的《资格证书》。已经获得了展业证（登记注册信息变更）。提出申请时无违规记录。所属保险公司审核意见同意。变更事项的证明材料。由所属保险公司提出变更申请，内容包括：姓名、身份证号码、展业证信息、变更内容、变更原因。行业协会对保险公司变更申请进行审核、处理、拒绝处理、转发或者直接归档。登记变更情况，生成新的展业证信息。制作新的展业证。展业证变更记录。按查询条件批量进行变更工作。保险公司可以对发输入错误的变更申请直接进行归档处理，以免发生错误。条件：时间、公司、姓名、展业证号、审批状况等信息。结果：按照自定义条件组合以表格形式反映。时间公司协会姓名证件号码展业证号审核结果备注5、展业证补发展业证遗失。补发申请人拥有合法的《资格证书》。已经获得了展业证（遗失状态）。提出申请时无违规记录。所属保险公司审核意见同意。遗失证明或遗失声明。由所属保险公司填写补发申请，内容包括：个人基本信息，展业证信息，补发原因、备注等信息。行业协会对申请进行处理、拒绝处理、转发或者直接归档，作废原展业证，登记补发情况，生成新的展业证信息。新的展业证信息。制作新的展业证。展业证补发记录。批量补发功能按查询条件批量进行补发工作。保险公司可以对输入错误的补发申请直接进行归档处理，以免发生错误。补发申请简单查询功能条件：时间、公司、姓名、展业证号、审批状况等信息。结果：对不同地区、不同公司按照自定义条件组合以表格形式反映补证数量、补证原因等。时间公司协会姓名证件号码展业证号审核结果原因备注6、展业证换发展业证毁损影响使用或超过有效期。换发变更申请人拥有合法的《资格证书》。所属保险公司审核意见同意。原展业证。由所属保险公司填写申请，申请内容包括：个人基本信息、展业证信息、换发原因、备注等信息。行业协会对保险公司换发申请进行审核、处理、拒绝处理、转发或者直接归档。登记换发情况，生成新的展业证信息。保留原展业证号码。制作新的展业证。展业证换发记录。按查询条件或根据系统对于符合换发条件的展业证的提示批量进行换发工作。保险公司可以对输入错误的变更申请直接进行归档处理，以免发生错误。对有效期届满的展业证在有效期届满前5日进行提示。条件：时间、公司、姓名、展业证号、审批状况等信息。结果：对不同地区、不同公司按照自定义条件组合以表格形式反映换发数量、换发原因等。时间公司协会姓名证件号码展业证号审核结果原因备注7、展业证注销与保险公司解除代理合同；展业证未通过年度审核；《资格证书》被注销。由保险公司提出注销申请，提供展业证信息中的个人信息、注销原因、备注等信息。行业协会对保险公司注销申请进行审核、处理、拒绝处理、转发或者直接归档。注销展业证编号、信息，登记注销情况。展业证注销记录。展业证注销公告，定期向社会公布。按查询条件或根据系统对于符合注销条件的展业证的提示，批量进行注销工作。保险公司可以对输入错误的变更申请直接进行归档处理，以免发生错误。对年审未通过、《资格证书》注销的在未通过或《资格证书》之日起5日内进行自动提示，提示保险公司办理相应的注销手续。保险公司应当收回保险行业协会予以注销的展业证，定期予以销毁。无法收回的展业证，保险公司应当定期将注销的展业证情况进行登记。系统对注销情况提供在“公众平台”模块进行公告功能。条件：时间、公司、姓名、展业证号、审批状况等信息。结果：对不同地区、不同公司按照自定义条件组合以表格形式反映注销数量、注销原因等。时间公司协会姓名证件号码展业证号审核结果原因备注8、展业证年审接受所属保险公司培训符合中国保监会关于后续教育的有关规定的时间要求。无重大违法、违规行为。业务开展良好，满足所属保险公司考核要求。扣分情况符合年审通过条件。每月最后一周为对上一年度本月领取的展业证进行年度审核的时间。由保险公司根据年审自动提示功能，对于缺少信息人员输入考核、扣分、违规违纪、培训等信息，提出年审申请。处理规则：培训达不到要求的，暂缓通过年审。保险公司暂时收回其展业证，取消其6个月的展业资格，通过培训和整改后方可重新上岗。有重大违法违规行为、业务考核达不到所属公司要求、扣分情况不符合年审通过条件的，年审不合格。注销其展业证，6个月内不得再次申请登记、领取新的展业证。处理程序：行业协会根据保险公司年审申请进行审核、处理、拒绝处理、转发或者直接归档。对于系统自动提示待年审、保险公司未提出申请的，对保险公司进行通知、警告。不及时提交年审申请，系统不予处理该公司展业证登记注册申请。系统根据设定条件完成年审工作。年审记录。暂缓通过年审记录。不合格记录。按查询条件或根据系统对于符合年审条件的展业证的提示，批量进行年审工作。保险公司：每月倒数第二周自动提示本公司本月应当年审的展业证信息，提示年审信息缺少项目，提示提交申请日期。行业协会：每月最后一周自动提示保险公司提交年审申请情况和待年审、未提出申请情况。条件：时间、公司、姓名、展业证号、年审结果等信息。结果：对不同地区、不同公司按照自定义条件组合以表格形式反映年审情况。时间公司姓名展业证号年审结果暂缓或不合格原因备注时间地区公司年审数量年审结果备注合格数暂缓数不合格数9、查询统计此部分查询统计功能是在以上各具体业务流程中的“简单查询功能”之外，对展业登记管理部分中涉及的各项指标的自定义查询统计，满足日常统计分析需求。按照不同用户的需求，自定义输入单个或多个查询统计条件组合。查询条件主要有：姓名、性别、证件类型、证件号码、所属公司、资格证号、审核状态、审批结果（通过、补充数据、修改数据、条件补充、不予通过）、申请数量、通过数量、登记机构、申请公司、是否首次申请。具体条件和指标以“”中载明的指标为准。根据输入的不同条件，对系统中的数据进行检索、归类、汇总，按照需要字段形成查询统计结果。各种不同条件组合的统计报表。表格样式主要有以下几种，根据用户角色不同，自定义的查询统计条件不同生成不同字段组合的表格，以下式样为基本类型，条件不同显示结果会有所不同。（1）营销员登记注册情况详表条件：时间、公司名称、地区、营销员姓名、性别、学历、级别、年审通过（或未通过）、变更、补发、换发、注销等。营销员登记注册情况详表公司名称：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　统计时间：机构姓名性别证件号码资格证号展业证号工号级别学历登记时间年审变更补发换发注销备注分公司支公司（２）营销员登记注册情况统计表条件：时间、公司名称、地区、学历、年龄、从业年限、性别。保险公司营销员登记注册情况统计表公司名称：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　统计时间：申请人数处理数登记人数通过率男女比例学历比例年龄比例年资比例职级结构备注男女初中高中大专本科及以上公司地区　　（３）展业证异动、年审情况统计表保险公司营销员展业证异动、年审情况统计表时间地区/公司变更数量换发数量补发数量注销数量年审通过数量年审未通过数备注培训管理任务概述根据《中华人民共和国保险法》、《保险营销员管理规定》、《保险中介从业人员继续教育暂行办法》等有关文件的要求，应对保险营销员参加岗前培训及后续教育进行管理，营销员的培训信息也将作为其资格证书换发、申请展业证、展业证年审的重要依据。本模块是将资格证书持有人（含实际没有从业的人员和从业的保险营销员）参加经保监会认可、公告的培训机构所组织的培训数据进行及时采集、记录，并将有关数据信息传送至资格证书管理、展业证登记管理模块，作为资格证书换发、核发展业证及展业证年审重要依据；在此基础上，此模块应具备培训机构、保险公司、保险营销员个人有关培训情况的统计查询功能。用户说明保监会对保险营销员培训情况进行查询、统计、分析。保监局对保险营销员培训情况进行统一管理，公布并及时更新经认可的培训机构，并进行有关数据的查询、统计、分析。保险行业协会根据保监局的授权，公布合格培训机构名录等基本信息，负责保险营销员培训数据的采集、使用，并进行有关数据的查询、统计、分析。保险公司负责所属营销员培训的统一管理，将有关培训情况录入系统，并进行本公司所属营销员培训情况的查询、统计、分析。功能模块培训管理培训机构管理查询统计营销员培训管理（一）培训机构管理模块保险行业协会受保监局的委托，公布经保监局认可的培训机构基本信息，包括培训机构名称、地址、负责人、联系电话等，并负责培训机构信息的及时更新，并将相关数据反馈给保险公司。（二）营销员培训管理模块系统自动提示经保监局公布认可的培训机构基本信息。资格证书持有人参加培训的信息通过营销员培训信息管理模块录入系统，并发送给保险行业协会。在职保险营销员的培训信息由所属保险公司负责管理维护，保险行业协会只负责接收、使用数据。社会培训机构组织非在职资格证书持有人参加的培训数据信息由保险行业协会负责管理维护，供业内有条件查询。（三）查询统计模块自动汇总统计营销员的某类培训时间，判断其是否符合保监会的培训要求，并能够查询单个营销员的培训档案、培训机构所组织的培训的基本情况。业务流程描述培训机构信息和本人培训信息保险营销员培训机构信息和本公司所属营销员培训信息保险公司培训机构信息和辖区内营销员培训信息保监局、行业协会培训机构信息和全国营销员培训信息保监局、行业协会查询（统计分析）培训机构信息保监局、行业协会营销员培训信息保险公司录入保险营销员监管信息系统展业证年审资格证换发行业协会保险公司组织的培训信息，由保险公司通过系统直接提供有关培训数据。保险监管部门、行业协会组织的培训，由保险行业协会录入系统。由于社会培训机构比较分散且不在本系统的覆盖范围，在职营销员参加社会培训机构组织的培训，由所属保险公司通过系统提供有关培训数据；不在职资格证书持有人参加社会培训机构组织的培训，由其本人提供数据，保险行业协会审核后录入系统。培训信息包括组织培训机构、培训类型、培训课程、培训日期、培训时间（小时）、培训结果（合格与否）等。《资格证书》持有人的培训信息由相关单位在培训结束后5日内通过信息系统上报当地保险行业协会。保险营销员管理信息系统培训数据库为不同角色的用户提供培训记录查询服务，并作为资格证书持有人换发资格证书、登记注册、展业证年审的重要依据条件。某保险营销员培训情况示意图：培训机构岗前（时）后续（时）法规（时）职业道德（时）保险业务（时）培训日期培训结果（合格与否）保险监管部门保险行业协会总公司省分公司地市公司县级公司（营销服务部）社会培训机构岗前培训合计小时法律法规小时后续教育培训合计小时职业道德培训小时年度累计培训小时保险业务小时注：培训类型提供下拉备选框，选择岗前培训或后续教育培训。培训课程提供下拉备选框，选择设定好的推荐课程名称。需要考虑的事项（一）培训信息的录入有两种情况：一是在职营销员参加社会培训机构培训的信息由所属保险公司负责录入、报送；二是要考虑持有《资格证书》但并未从业的人员参加培训的信息录入。（二）培训管理应充分考虑培训机构与保险营销员管理信息系统的数据衔接。建议提供培训数据的批量上载接口，由各保险公司分公司提供培训数据的格式文件，行业协会系统管理员仅需对信息确认后即装入系统数据库中。（三）保监会现有的保险营销员持续教育管理办法，尚缺乏配套的可操作性强的实施细则，下一步各地保监局还将制定并出台具体的操作办法，培训管理模块应及时考虑各地的经验做法，为各地的培训管理提供进一步的技术支持。诚信管理任务概述保险行业协会通过信息管理系统将营销员的展业行为有关信息纳入行业的统一监督管理。保险公司应及时、准确、完整地在信息管理系统中记录并按规定向保险行业协会报送所属营销员的展业行为信息。通过此模块的管理，形成动态的保险营销员展业行为档案。保险营销员的诚信信息是其展业行为档案的重要组成部分。营销员的诚信情况包括表彰奖励情况、投诉情况和违规情况。保监会对保险营销员的违规投诉情况实行计分管理。保监会通过构建保险营销员队伍的诚信指标体系，加强对营销员展业过程中诚信情况的监控，并通过建立诚信情况的信息共享与公开制度，发挥行业内外对营销员的监督作用。系统将逐步丰富、扩展保险营销员的其他展业行为信息。用户说明保监会对保险营销员诚信情况进行查询、统计、分析。保监局依照有关规定对保险营销员作出表彰奖励或