2021年度反洗钱知识题库资料

反洗钱知识 题 快递公司问题件快递公司问题件货款处理关于圆的周长面积重点题型关于解方程组的题及答案关于南海问题 库一、单项选择题1、10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议经过《中国反洗钱法》自（A）开始施行。A、1月1日B、3月1日C、5月1日D、10月31日2、国家反洗钱行政主管部门是指（A）。　　A、中国人民银行B、公安部C、中国工商银行D、中国证券管理委员会3、负责反洗钱资金监测机构是（B）。　　A、中国人民银行反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、公安部D、最高人民检察院 4、中国（B）最先要求了洗钱罪。 A、修订后新《宪法》B、修订后新《刑法》 C、修订后新《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱要求》5、现在，中国反洗钱工作部际联席会议牵头单位是(C)。 A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部 6、中国现有法律要求洗钱罪上游犯罪有（A）种。　　A、7B、8C、9D、107、中国含有金融情报中心（FIU）职能机构是（A）。 A、中国人民银行反洗钱局B、中国人民银行调查统计司C、中国人民银行支付结算司D、中国反洗钱监测分析中心8、金融机构应该在大额交易发生后（B）个工作日内，经过其总部或由总部指定一个机构，立即以电子方法向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易汇报。A、3B、5 C、7D、109、金融机构应该将可疑交易报其总部，由金融机构总部或由总部指定一个机构，在可疑交易发生后（D） 个工作日内以电子方法报送中国反洗钱监测分析中心。A、3 B、5C、7D、1010、任何单位和个人在和金融机构建立业务关系或要求金融机构为其提供一次性金融服务时，全部应该提供真实有效（B）或其它身份证实文件。A、工作证B、身份证件C、驾驶证D、身份证复印件11、金融机构应该勤勉尽责，建立健全和实施用户身份识别制度，遵照（D） 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 。A、认识你用户B、熟悉你用户C、见过你用户 D、了解你用户12、金融机构在推行用户身份识别义务时，不需向人民银行汇报行为是（B）。　　A、用户拒绝提供有效身份证件或其它身份证实文件B、对向境内汇入资金境外机构提出要求后，可完整取得汇款人姓名等相关信息C、用户无正当理当拒绝更新用户基础信息D、采取必需方法后，仍怀疑先前取得用户身份资料完整性A、认识你用户B、熟悉你用户C、见过你用户 D、了解你用户13、代理她人在银行办理要求金额以上现金存取业务时，应该（D）以配合金融机构推行用户身份识别义务。　　A、无需出示身份证件B、只出示代理人有效身份证件C、只出示被代理人有效身份证件D、同时出示代理人和被代理人有效身份证件　14、金融机构在推行反洗钱义务过程中，发觉涉嫌犯罪，应该立即以（C）形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关汇报。　　A、口头电话B、电子邮件C、书面汇报D、手机短信　　15、《中国反洗钱法》要求金融机构对用户交易信息在交易结束后最少保留（A）　　A.5年B.C.D、永久　16、依据中国《刑法》要求，洗钱罪最高刑期是（A）。　　A、死刑B、无期徒刑C、十年D、五年　　17、专业反洗钱国际组织中，最具影响力关键组织是（A）。　　A、金融行动尤其工作组B、金融情报中心C、艾格蒙特集团D、巴塞尔银行监管委员会18、金融机构为自然人用户办理人民币单笔（D）以上或外币等值1 万美元以上现金存取业务，应该查对用户有效身份证件或其它身份证实文件。A、2万元B、1万元C、3万元D、5万元 19、任何单位和个人发觉洗钱活动，有权向反洗钱（D）举报。接收举报机关应该对举报人和举报内容保密。A、检察机关B、其它金融机构C、监管部门D、行政主管部门或公安机关20、以下（D）活动可能存在洗钱行为。 A、地下钱庄B、购置保险立即退保C、成立空壳企业 D、以上全部是21、以下不属于“黑钱”起源是（D）。 A、毒品交易所得B、敲诈勒索所得C、走私收入D、老实遵法经营所得22、中国依据缔结或参与国际条约，或根据（）标准，开展反洗钱国际合作。A、互惠互利B、国际条约C、公平公正D、平等互惠23．根据反洗钱要求，金融机构对用户交易统计，自交易记账之日起最少保留（B）年。A:3年B:5年C:D::24．世界上最早对洗钱进行法律控制国家是（D）A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国25．中国要求单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易汇报金额起点为（C）。A:20万B:50万C:200万D:500万26．金融机构个分支机构应于每个月初（B）工作日内汇总上报大额和能够外汇资金交易情况，逐层上报至主汇报机构。同时报关外汇局当地分局。A:3B:5C:10D1527．公检法等部门查阅和案件相关银行存款或相关资料，查询人必需出示本人工作证或实施公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检验院。人民法院签发（C）。A:《介绍信》 B:《办案协查函》 C:《帮助查询存款通知书》D:《查询令》28．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义打击，颁布了著名（C）。包含反恐融资，给金融机构给予了额外用户识别，业务严禁，情报搜集和汇报等义务。A:《美国银行保密法》 B:《美国洗钱管制法》C:《反恐宣言》 D:《爱国者法案》29．邮政储蓄机构办理银行卡业务开立账户纳入（D）管理A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户30．通常存款账户不得办理（B）。A:现金缴存 B:现金支取 C:资金收入转账 D:资金付出转31．金融行动尤其工作组工作目标是（D）。A:向全球全部国家和地域推广反洗钱信息B:在金融行动尤其工作组组员内监督实施《四十项提议C:在全球推进反洗钱专门立法D:关注和检讨洗钱和反洗钱方法发展趋势。32、《金融机构用户身份识别和用户身份资料及交易统计保留管理措施》要求，用户身份资料自业务关系结束当年、用户交易统计自交易记账当年计起，最少保留（A）年。 A、5B、10C、15D、20 33、反洗钱调查中临时冻结方法不得超出（B）。 A、二十四小时B、48小时C、64小时D、7日 34、FATF是（D）简称。 A、埃格蒙特集团B、亚太反洗钱小组C、金融行动尤其工作组 D、欧亚反洗钱和反恐融资小组35、金融机构在和用户建立业务关系时，首先应进行（A）。 A、用户身份识别B、大额和可疑交易汇报C、可疑交易分析D、和司法机关全方面合作 36、作为一般公民，在反洗钱行动中应该尽可能避免行为是（C）。 A、大额存取现金B、用真实姓名开立银行账户C、身份证不要轻易借给她人D、发觉可疑洗钱线索立即举报37、开户银行依据实际需要，标准上以开户单位（B）日常零星开支所需核实库存现金限额。A、1—3天B、3—5天C、5—8天38、（B），金融行动尤其工作组（FATF）33个组员一致同意接纳中国为FATF观察员。A、2月B、1月C、10月D、1月39、（B）年，中国人民银行依据《中国中国人民银行法》要求和国务院要求设置了中国反洗钱监测分析中心。A、B、C、D、40、中国反洗钱监测分析中心发觉金融机构报送大额或可疑交易汇报要素不全或有误，能够向提交汇报金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知（B）个工作日内补正。A、3个工作日B、5个工作日C、10个工作日D、15个工作日41、用户经过境外银行卡所发生大额交易，由（D）汇报。A、办理业务金融机构B、开立帐户金融机构C、发卡银行D、收单行42、交易一方为自然人，单笔或当日累计等值（A）万美元以上跨境交易，金融机构应该向中国反洗钱监测分析中心汇报。A、1B、5C、10D、2043、对既属于大额交易又属于可疑交易交易，金融机构应该（C）。A、只提交大额交易汇报B、只提交可疑交易汇报C、分别提交大额交易汇报和可疑交易汇报44、反洗钱关键内容是（B）。A、用户身份识别B、汇报大额和可疑交易C、保留用户身份资料和交易信息D、为用户保密45、海关发觉个人出入境携带现金，无记名有价证券超出要求金额，应该立即向反洗钱行政主管部门通报。其中“现金”是指（C）。A、人民币B、外币现钞C、人民币和外币现钞46、反洗钱调查客体是（C）。A、金融机构B、金融机构责任人及相关人员C、可疑交易活动D、金融机构推行反洗钱义务情况47、有权查询、冻结、扣划单位、个人存款执法机关是（B）。A、人民检察院B、税务机关C、公安机关D、审计机关48、长久闲置账户原因不明地忽然启用或日常资金（B）账户忽然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付应作为可疑交易进行汇报。A、流量大B、流量小C、流量正常49、以下外汇资金交易金融机构需要立即进行核查是（B）。A、一方将外汇存入她人储蓄账户或结算账户，本人储蓄账户或结算账户收到对应人民币B、企业频繁使用大量人民币现金购汇C、企业外汇账户资金流动以千位或万位为单位整数资金往来频繁。50、未根据要求推行用户身份识别义务，情节严重，依据《中国反洗钱法》处（A）罚款。A、二十万元以上五十万元以下B、二十万元以下C、一百万元以上D一万元一下51、未根据要求保留用户身份资料和交易统计，情节严重，依据《中国反洗钱法》处（A）罚款。A、二十万元以上五十万元以下B、二十万元以下C、一百万元以上D一万元一下52、未根据要求报送大额交易汇报或可疑交易汇报，情节严重，依据《中国反洗钱法》处（A）罚款。A、二十万元以上五十万元以下B、二十万元以下C、一百万元以上D一万元一下53、和身份不明用户进行交易或为用户开立匿名账户、假名账户,情节严重，依据《中国反洗钱法》处（A）罚款。A、二十万元以上五十万元以下B、二十万元以下C、一百万元以上D一万元一下54、违反保密要求，泄露相关信息；，情节严重，依据《中国反洗钱法》处（A）罚款。A、二十万元以上五十万元以下B、二十万元以下C、一百万元以上D一万元一下55、拒绝、阻碍反洗钱检验、调查，情节严重，依据《中国反洗钱法》处（A）罚款。A、二十万元以上五十万元以下B、二十万元以下C、一百万元以上D一万元一下56、拒绝提供调查材料或有意提供虚假材料，情节严重，依据《中国反洗钱法》处（A）罚款。A、二十万元以上五十万元以下B、二十万元以下C、一百万元以上D一万元一下57、（A）依据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D中国保险监督管理委员会58，（A）能够和其它国家或地域反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D中国保险监督管理委员会59、中国人民银行及其工作人员应该对依法推行反洗钱职责取得信息（A）。A、给予保密，不得违反要求对外提供B、能够任意散布C、不需保密D能够向领导汇报60、中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应该对依法推行反洗钱职责取得用户身份资料、大额交易和可疑交易信息（A）A、给予保密；非依法律要求，不得向任何单位和个人提供B、能够任意散布C、不需保密D能够向领导汇报61、金融机构及其工作人员对依法推行反洗钱义务取得用户身份资料和交易信息（A）A、应该给予保密；非依法律要求，不得向任何单位和个人提供B、能够任意散布C、不需保密D能够向领导提供62、金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易汇报，（A）A、受法律保护B、不受法律保护C、看领导准不准和D依据领导意见63、中国人民银行及其分支机构依据推行反洗钱职责需要进行现场检验时，检验人员不得少于（A）人，并应出示执法证和检验通知书。A、2B、3C、4D、564、中国人民银行公布《金融机构反洗钱要求》自（B）起施行。A、1月1日B、1月1日C、1月1日D、1月1日65、《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》，自（B）起施行。A、3月1日B、3月1日C、1月1日D、1月1日66、（A）对金融机构推行大额交易和可疑交易汇报情况进行监督、检验。A、中国人民银行及其分支机构B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D中国保险监督管理委员会67、《金融机构用户身份识别和用户身份资料及交易统计保留管理措施》，自（A）起施行。A、年8月1日B、3月1日C、1月1日D、1月1日68、中国人民银行对金融机构实施反洗钱要求行为进行现场检验时对管辖权有争议，应该报请（A）指定管辖。A、共同上级行B、人民银行总行C、国务院D、中国银行业监督管理委员会69、被查单位对反洗钱《现场检验意见通知书》有异议，应该在收到《现场检验意见通知书》之日起（A）内向发出《现场检验意见通知书》中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈说、申辩意见。A、10日B、5日C、20日D、30日70、人民银行各市中心支行应于每十二个月或每三个月结束后（C）上报相关报表及反洗钱非现场监管汇报。A、10个工作日B、5个工作日C、8个工作日D、15个工作日71、（A）负责对全国性金融机构总部实施反洗钱要求行为进行非现场监管。A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D中国保险监督管理委员会72、反洗钱工作机构和岗位在年度内发生改变，金融机构应于改变后（A）内将更新情况汇报中国人民银行或其当地分支机构。A、10个工作日B、5个工作日C、8个工作日D、15个工作日73、安徽省内各金融机构及其所属对公营业网点均要设置反洗钱信息汇报员岗位，最少明确（A）信息汇报员，报属地人民银行反洗钱管理部门立案。A、一名B、二名C、三名D、四名74、各金融机构信息汇报员应在季后（B）内，按《反洗钱非现场监管措施》（试行）要求向属地人民银行报送各项反洗钱季度工作报表及反洗钱信息。A、10个工作日B、5个工作日C、8个工作日D、15个工作日75、各金融机构省级管理机构信息汇报员，应在每十二个月（B）前向人民银行合肥中心支行报送本系统年度反洗钱工作汇报和下十二个月度反洗钱工作 计划 项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载 。A、12月25日B、12月15日C、12月20日D、12月10日76、人民银行各级分支机构具体负责督促、指导辖区金融机构实施反洗钱信息汇报员制度，同时建立金融机构反洗钱工作考评通报制度，每十二个月考评时段为（A）。A、上年12月1日至当年11月30日B、1月1日至12月31日C、上年12月31日至当年11月30日D、上年11月1日至当年12月31日77、用户风险等级评定范围包含各类（C）。A、对公用户B、对私用户C、对公用户、对私用户D、存款用户78、用户风险等级分为（）风险等级。A、高、中、低三个B、高一个C、中一个D、低一个79、在建立对私用户号时，营业网点应对用户进行风险等级评定，标准上应自开立用户号起（A）内完成。A、10个工作日B、5个工作日C、15个工作日D、20个工作日80、对高风险等级用户关注程度应（A）其它风险等级用户A、高于B、低于C、一样D、不关注二、多选题1、《中国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防经过多种方法掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、走私犯罪、（ABCD）等犯罪所得及其收益起源和性质洗钱活动，依据本法要求采取相关方法行为。　A、恐怖活动犯罪B、贪污贿赂犯罪C、破坏金融管理秩序犯罪D、金融诈骗犯罪2、依据《中国反洗钱法》，含有反洗钱行政调查权有（ABCD）。 A、中国人民银行总行B、中国人民银行省一级分支机构　　C、中国人民银行地市中心支行 D、中国人民银行县（市）支行 3、金融机构在推行反洗钱义务过程中，发觉涉嫌犯罪，应该立即以书面形式向（C）和（D）汇报。　A、司法机关B、检察机关C、中国人民银行当地分支行D、当地公安机关4、金融机构及其工作人员依法提交（A）和（B）汇报，受法律保护。A、大额交易B、可疑交易C、个人信息D、企业信息5、FATF《相关洗钱问题四十项提议》中 “指定非金融企业和行业”指（ABCD）。 A、赌博业B、房地产经纪人 C、贵金属交易商D、珠宝商 6、依据《金融机构用户身份识别和用户身份资料及交易统计保留管理措施》要求，金融机构应该根据（ABCD），妥善保留用户身份资料和交易统计。 A、安全性标准B、正确性标准C、完整性标准 D、保密性标准 7、下列属于金融机构反洗钱义务是（ABCD）。 A、保密义务B、向公安机关汇报涉嫌犯罪线索义务C、和执法部门合作义务D、反洗钱宣传培训义务 8、含有金融机构反洗钱监督管理职能机构包含（ABCD）      。 A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D、中国保险监督管理委员会 9、金融机构反洗钱工作三项基础制度是（ABC）。A、用户身份识别制度B、用户身份资料和交易统计保留制度　　C、大额交易和可疑交易汇报制度D、保密制度 10、金融机构办理存款业务时，应审查用户身份，不得为用户开立（BD）账户。 A、实名账户B、匿名账户C、真名账户D、假名账户 　11、《中国刑法》要求洗钱罪上游犯罪包含毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪和（ABD）。　　A、贪污贿赂犯罪B、破坏金融管理秩序犯罪C、抢劫犯罪D、金融诈骗犯罪　　12、《中国刑法（修正案六）》中要求洗钱行为包含（ABCD）。　  A、提供资金账户B、帮助将财产转换为现金、金融票据、有价证券C、经过转账或其它结算方法帮助资金转移D、帮助将资金汇往境外　　13、洗钱犯罪给社会造成危害有（ABCD）。　　A、助长走私、毒品等严重犯罪B、扰乱正常社会经济秩序C、破坏社会公平竞争D、影响国家声誉　　14、下列单位中，参与反洗钱管理工作部门有（ABCD）。　　A、公安部B、外交部C、最高人民法院D、最高人民检察院   15、金融机构推行反洗钱义务能够采取方法有（ABCD）。　　A、用户身份识别B、反洗钱侦查C、大额和可疑交易汇报D、保留用户身份资料及交易统计　　16、向她人出租、出借自己身份证件可能会产生不良后果有（ABCD）。　　A、她人借用您名义从事非法活动B、可能帮助她人完成洗钱和恐怖融资活动C、可能成为她人金融诈骗活动替罪羊D、您诚信情况受到合理怀疑　　17、不能作为存款实名制证件使用有（BCD）。　　A、临时身份证B、学生证C、机动车驾驶证D、介绍信　　18、金融机构除查对身份证件外，还可采取（ABCD）等方法识别用户身份。　　A、要求用户补充其它身份资料或身份证实文件B、回访用户C、实地察访D、向公安、工商行政管理部门核实　　19、金融机构办理存款业务时，应审查用户身份，不得为用户开立（ BCD）账户。　　A、实名账户B、匿名账户C、冒名账户D、假名账户　　20、《反洗钱法》在保护公民、法人正当权益方面要求有（ABCD）。　　A、要求了相关人员对公民和组织信息保密义务B、严格要求了进行行政调查审批权限和程序C、严格限定了临时冻结方法条件和期限D、要求了相关机关未依法推行职责、侵犯公民、组织正当权益行为法律责任　　21、一个完整洗钱过程通常经历以下（ABD）等三个阶段。　　A、处理阶段B、离析阶段C、漂白阶段D、归并阶段　　22、常见洗钱活动路径或方法有（ABCD）。　　A、经过地下钱庄，将犯罪所得转移境外B、利用她人账户提现C、购置珠宝古董交易和虚假拍卖D、购置房产　　23、用户到金融机构办理业务时，需要配合完成工作关键有（ABCD）。　　A、出示身份证件B、如实填写身份信息C、配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方法身份确定D、回复金融机构工作人员合理提问　　24、商业银行为不在本机构开立账户用户提供（BCD）等金融服务时，应该识别用户身份。　　A、单笔金额人民币5000元现金汇款B、单笔金额人民币2万元票据兑付C、单笔金额1000美元现钞兑换D、单笔金额5000美元现金汇款　　25、证券企业、期货企业、基金管理企业在办理（ABCD）等业务时，应该识别用户身份。　　A、开立基金账户B、开立、挂失、注销证券账户C、申请、挂失、注销期货交易编码D、签署期货经纪 协议 离婚协议模板下载合伙人协议 下载渠道分销协议免费下载敬业协议下载授课协议下载 　　26、保险企业在和用户签订（CD）协议时，应该识别用户身份。　　A、以现金缴纳保费人民币1万元财产保险B、以现金缴纳保费人民币1万元个人人身保险C、以转账形式缴纳保费人民币20万元保险D、以转账形式缴纳保费1万美元保险　　27、当出现（ABCD）情况时，金融机构应该重新识别用户。　　A、用户要求变更姓名或名称B、用户行为或交易情况出现异常C、金融机构取得用户信息和原掌握信息不一致D、先前取得用户身份资料完整性存在疑点　　28、《金融机构反洗钱要求》中，要求金融机构及其工作人员给予保密、不得违法违规对外提供事项有（ABCD）。　　A、对可疑交易特征给予保密B、对汇报可疑交易信息给予保密C、对配合中国人民银行调查可疑交易活动信息给予保密D、对依法推行反洗钱义务取得用户身份资料和交易信息给予保密　　29、《反洗钱法》要求，任何单位和个人在发觉洗钱活动时，有权向（AD）举报。　　A、公安机关B、人民检察院C、人民法院D、中国人民银行　　30、公民可经过（ABCD）方法举报洗钱犯罪及其上游犯罪，全部举报信息将严格保密。　　A、电话B、传真C、电子邮件D、信件31、调查可疑交易活动时，应含有条件包含（BC）。A、调查人员为二人B、出示正当证件C、国务院反洗钱行政主管部门或其省一级派出机构出具调查通知书D、国务院要求其它条件32、金融机构有下列行为之一，由国务院反洗钱行政主管部门或其授权设区市一级以上派出机构责令限期更正；情节严重，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责董事、高管人员和其它直接责任人员处一万元以上5万元以下罚款：（ABC）A、未根据要求推行用户身份识别义务B、未根据要求报送大额交易汇报或可疑交易汇报C、未根据要求保留用户身份资料和交易统计D、未根据要求对职员进行反洗钱培训33、推行反洗钱职责单位，关键包含（ABC）。A、中国人民银行及其分支机构、反洗钱监测中心B、国务院金融监督管理机构C、依法负有反洗钱监督管理职责其它相关部门、机构和司法机关等D、金融机构和特定非金融机构34、《反洗钱法》对中国人民银行分支机构反洗钱职责关键要求了（ABC）A、监督检验权B、调查权C、处罚权D、机构审批权35、依据国际反洗钱组织金融行动尤其工作组（FATF）在其修订反洗钱《四十项提议》中指出，反洗钱国际合作应该包含（ABCD）。A、加入并全方面实施包含反洗钱国际条约B、司法帮助和引C、参与国际或区域性反洗钱国际组织活动等D、其它形式合作36、中国现在已签署和同意了（ABCD）个包含反洗钱和反恐融资问题国际条约。A、联合国禁毒条约B、联合国打击跨国有组织犯罪条约C、联合国相关阻止向恐怖主义提供资助国际条约D、联合国反腐败条约37、调查可疑交易活动时，被调查金融机构义务关键有（ABC）。A、配合调查义务B、如实提供信息义务C、不得拒绝和阻碍义务D、中国人民银行要求其它义务38、金融机构应该根据中国人民银行要求，报送（ABC）。A、反洗钱统计报表B、反洗钱信息资料C、稽核审计工作中和反洗钱工作相关内容D、用户身份资料39、交易一方为下列哪些单位大额交易，如未发觉该交易可疑，金融机构能够不汇报（ABD）。A、行政机关B、司法机关C、国家权力机关下属企机关D、国际金融组织和外国政府贷款项下债务掉期交易40、下列哪些交易或行为，金融机构应该作为可疑交易进行汇报（BC）。A、金融机构在黄金交易所进行黄金交易B、提前偿还贷款，和其财务情况显著不符C、证券经营机构经过银行频繁大量拆借外汇资金D、金融机构内部调拨资金41、洗钱通常要经过（ABC）阶段，犯罪组织和个人经过复杂运作过程，最终达成使犯罪收入正当化目标A、放置阶段B、离析阶段C、归并阶段D、收入阶段42、现在在中国经过非金融机构进行洗钱关键类型包含（ABCD）。A、以服务行业掩护B、经过多种投资工具C、经过拍卖行D、经过赌博或博彩业43、洗钱过程含有以下哪些特征（ABCD）。A、洗钱者考虑是隐藏相关犯罪收益真正全部权和起源B、改变相关金钱形式C、洗钱过程中尽可能避免留下显著痕迹D、洗钱者能够控制洗钱全过程44、反洗钱义务主体包含（CD）。A、中国人民银行B、司法部门C、金融机构D、特定非金融机构45、“了解你用户”内容关键是（ABCD）。A、确定用户真实身份B、了解用户职业情况C、了解用户交易目标和交易性质D、了解用户资金起源46、中国人民银行或其省一级派出机构进行调查，金融机构有配合义务，被调查机构义务有（ABC）。A、配合调查义务B、如实提供信息义务C、不得拒绝和阻碍义务D、对存款人保护义务47、中国人民银行采取临时冻结应适用条件（ABC）。A、调查可疑交易活动B、用户要求将调查所包含帐户资金转往境外C、经国务院反洗钱行政主管部门责任人同意D、经侦查机关责任人同意48、反洗钱国际合作关键包含（ABCDA、加入并实施相关条约B、司法帮助和引渡C、对等主管机关之间合作D、反洗钱信息交换49、单位银行结算账户包含以下多个账户类型（ADEF）。A、基础存款账户B、活期存款账户C、个人结算账户D、通常存款账户E、专用存款账户F、临时存款账户50、存款人使用银行结算账户，不得有下列行为（ABCD）。A、从基础存款账户之外银行结算账户转账存入，将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户B、违反《人民币银行结算账户管理措施》要求支取现金C、出租、出借银行结算账户D、利用开立银行结算账户逃废银行债务51．洗钱过程含有以下哪些特征（ABCD）A:洗钱者考虑是隐藏相关犯罪收益真正全部权和起源B:改变相关金钱形式C:洗钱过程中尽可能避免留下显著痕迹D:洗钱者能够控制洗钱全过程。52．反洗钱现场检验程序通常包含（ABCD）档案整理阶段。A:检验准备B:检验实施 C：检验汇报D:检验处理53．中国政府已签署并同意了下列哪些国际条约（AB）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药品条约》B:《联合国打击跨国有组织犯罪条约》C:《联合国阻止向恐怖主义提供资助国际条约》D:《联合国反腐败条约》54．依据反洗钱法要求，金融机构下列哪些行为将受四处罚（ABCD）A:未根据要求建立反洗钱法内控制度，未根据要求设置专门机构活着制订专业机构负责反洗钱工作B:未根据要求要求单位提供有效证实文件和资料，进行查对登记，未根据要求保留用户账户资料和交易统计C:违反要求将反洗钱工作信息泄漏给用户和其它工作人员D:未根据要求汇报大额交易和可疑交易55．中国反洗钱工作有哪些关键意义（ABCD）A:是维护中国国家利益和人民群众根本利益客观需要。B:是眼里打击经济犯罪需要C:是遏制其它严重刑事犯罪需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定需要56．金融情报中心含有（ABCD）基础功效A:搜集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流57．人民银行在反洗钱工作中职责包含（BCD）A:反洗钱立法B:制订金融业反洗钱规则职能C:对金融业反洗钱行政管理职能D:负责反洗钱资金监控58．存款人开立什么账户实施核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（BD）A:储蓄存款账户B:基础存款账户C:通常存款账户D:临时存款账户59．按《人民币大额和可疑支付交易汇报管理措施》要求，短期内资金经过金融机构流转含有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（BC）A:集中转入，集中转出B:集中转入,分散转出C:分散转入，集中转出D:分散转入，分散转出60．中国人民银行公布《大额现金支付登记立案要求》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所 规范 编程规范下载gsp规范下载钢格栅规范下载警徽规范下载建设厅规范下载 ，取现必需事先预约标准为（BC）A:个人提取3万元以上B:个人提取5万元以上C:单位提取20万元以上D:单位提取50万元以上61．中国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存放，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄转账结算，但以下哪些情况除外（CD）A:重大疾病医疗费B:临时差旅费借支款C:代发工资D:小额个人劳务酬劳62．金融机构反洗钱工作中义务包含（ABCD）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配置人员B:用户身份登记和审查用户身份，保留用户资料和交易激励C:向相关部门进行大额和可疑交易汇报，向公安机关汇报涉嫌犯罪线索D:保密和宣传培训业务64．下列属于可疑外汇现金交易有哪些（ABD）A:某外商投资企业以外币现金方法到A地投资B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑C:居民王五当日单笔提取外币现金5万美元D:甲企业每逢双日下午全部会在外币账户存入大量外币现金，但极少提取65．金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发觉涉嫌洗钱，应立即以纸质文件上报并付相关附件（ABD）A:甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元B:张三将5笔共4万美元现金存入李四外币储蓄账户，张三账户同时收取人民币约33万美元C:李四当日单笔支取外币现金5万美元D::乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元66．金融机构为用户开立外汇账户，在用户身份认定上应该遵守什么要求？（AD）A:《境内外汇账户管理要求》B:《境外外汇账户管理要求》C:《个人结算账户管理要求》D:《个人存款账户实名制要求》67．开户银行对本行签发超出大额现金标准，注明“现金”字样哪些票据，应视同大额现金支付，实施登记立案制度？（AC）A:银行本票B:支票C:银行汇票D:信用证68．金融行动尤其工作组工作目标是（ABD）A:向全球全部国家和地域推广反洗钱信息B:在金融行动尤其工作组组员内监督实施《四十项提议C:在全球推进反洗钱专门立法D:关注和检讨洗钱和反洗钱方法发展趋势。69．下列哪些法律属于澳大利亚反洗钱法律（ABC）A:《1987年犯罪收益法》B:《1987年刑事事务相互帮助法》C:《1988年金融交易汇报法》D:《1994年严禁洗钱法》70．下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（BCD）A:经营临时业务B:设置临时机构 C:异地临时经营活动 D：注册验资71．下列哪些专用账户不能支取现金（BCD）A:金融机构存放同业资金账户 B:证券交易结算资金专用账户C:期货交易确保金账户D:信托基金账户72．下列哪些专用账户不能支取现金（ABC）A:基础建设基金账户B:更新改造资金专用账户C:政策性房地产资金专用账户D:财政预算外资金专用账户73．下列哪些专用账户能够支取现金而无需人民银行同意（ABCD）A:粮棉油收购资金专用账户B:社会保障基金专用账户C:住房基金专用账户D:党团工会经费专用账户74．下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（ABD）A:亚太反洗钱小组(APG)B:欧亚反洗钱和反恐融资小组（EAG）C:巴塞尔银行监管委员会D:金融行动尤其工作组75．在柜台发生下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（BC）A:开户单位一日两次申请支取大额现金B:开户单位提取大额现金时间出现异常改变C:开户单位连续多个工作日提取大额现金出现异常改变D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元现金银行汇票76．《金融行动尤其工作组四十项提议》要求常规用户身份尽职调查方法有（ABCD）A:确立用户身份并利用可靠，独立起源文件，数据或信息来验证用户身份B:确立受益权人身份，并利用合理手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人身份情况，对于法人和实体，金融机构应采取合理方法了解该用户全部权和控制权结构C:取得相关该项业务目标和意图属性信息D:对业务关系和在这种业务关系整个过程中进行交易进行连续尽职调查，以确保交易进行符合该金融机构对用户及其风险情况认识77．《金融行动尤其工作组四十项提议》要求各国反洗钱基础义务是（BCD）A:签署反洗钱国际条约，经过中国立法，以确保国际间反洗钱领域各个层次合作有效开展B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪C:洗钱犯罪上游犯罪尽可能广泛D:制订将犯罪收益查封和冻结法律 78、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作人员有下列（ABCD）行为之一，依法给行政处分：A、违反要求进行检验、调查或采取临时冻结方法B、泄露因反洗钱知悉国家秘密、商业秘密或个人隐私C、违反要求对相关机构和人员实施行政处罚D、其它不依法推行职责行为79、反洗钱用户风险等级管理应遵照以下标准（ABC）。A、审慎性标准B、连续性标准C、保密性标准D、长久性标准80、低风险等级用户包含（ABCD）。A各级党机关B、国家权力机关C、行政机关D、司法机关三、名词解释1、什么是洗钱？1988年《联合国严禁非法贩运麻醉药品和精神药品条约》将洗钱定义为：1、明知资产起源于毒品，为了隐瞒或掩饰其非法起源，或为了帮助任何包含此种犯罪人逃避其行为法律后果而转换或转让该资产；2、明知资产起源毒品犯罪，而隐瞒或掩饰该资产性质、起源、位置、处理、转让、控制关系或全部权行为。巴塞尔银行条例则将洗钱描述为：银行或其它金融机构可能无意间被利用作为犯罪资金转移或存放中介。犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一账户向另一账户作支付和转移，以掩饰款项真实起源和收益全部关系；或利用金融系统提供安全保管服务存放款项。中国刑法第191条对洗钱定义为：明知毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、走私犯罪违法所得及其产生收益，掩饰、隐瞒其起源和性质行为。中国人民银行《金融机构反洗钱要求》第3条将反洗钱定义为：将毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪违法所得及其产生收益，经过多种手段掩饰、隐瞒其起源和性质，使其在形式上正当化行为。2、什么是FATF？FATF是国际上关键反洗钱组织之一，它是金融行动尤其工作组英文缩写，该组织是由美国、日本、德国、法国、英国、意大利和加拿大等国家为了专门研究洗钱危害和预防和实现反洗钱国际统一行动而成立政府间国际合作组织。FATF提出40+9条提议，是西方反洗钱行动关键纲领，内容包含立法、金融监管和执法三个方面。3、联合国反洗钱有哪些关键要求？联合国关键有以下这些要求：《联合国严禁非法贩运麻醉药品和精神药品条约》、《相关洗钱和没收贩毒相关财产标准法》、《联合国严禁洗钱法律范本》等。4、金融机构反洗钱工作标准是什么？金融机构反洗钱工作标准包含：（一）正当审查标准；（二）保密标准；（三）和司法机关、行政执法机关全方面合作标准。5、金融机构反洗钱四项关键制度是什么？四项关键制度包含：(一)“了解用户”制度；（二）大额交易汇报制度；(三)可疑交易汇报制度；（四）保留统计制度。6、什么是“了解用户”制度？“了解用户”制度是指金融机构在和用户建立业务关系或和其进行交易时，应该依据法定有效证件或其它可靠身份识别资料，确定和统计用户身份。“了解用户”是金融机构打击洗钱活动基础工作，假如没有取得用户信息有效技术和制度支持，识别并汇报大额和可疑交易就是不可能完成任务，金融机构反洗钱工作也就失去了基础，了解用户制度尤其强调金融机构第一次和用户进行交易时，金融机构了解用户身份关键性。7、什么是大额交易汇报制度？大额交易汇报制度是指凡支付金额在要求金额以上交易，不管是否异常全部要向中国人民银行或国家外汇管理局汇报制度。大额交易汇报制度对用户权利不会产生任何损害，因为金融机构将大额交易情况汇报后，人民银行或外汇管理局经过分析，对正当交易信息会依据相关法律、法规要求采取保密方法，但对犯罪分子能够起到有效震慑作用。8、什么是可疑交易汇报制度？可疑交易汇报制度是指金融机构根据监管机关要求相关标准，或怀疑和其进行交易用户款项可能来自犯罪分子时没，必需快速向监管机关汇报制度。尤其需要指出是，可疑交易汇报制度尽管是指金融机构发觉可疑交易后向监管机关汇报制度，但这不影响和妨碍金融机构在对可疑交易进行审查，发觉涉嫌犯罪时，立即向当地公安部门汇报义务推行。9、《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》中下列用语“短期”、“长久”、“大量”、“频繁”、“以上”含义？“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日。“长久”系指1年以上。“大量”系指交易金额单笔或累计低于但靠近大额交易标准。“频繁”系指交易行为营业日天天发生3次以上，或营业日天天发生连续3天以上。“以上”，包含本数。10、什么是反洗钱非现场监管？反洗钱非现场监管是指中国人民银行及其分支机构依法搜集金融机构报送反洗钱信息，分析评定其实施反洗钱法律制度情况，依据评定结果采取对应风险预警、限期整改等监管方法行为。中国人民银行及其分支机构包含中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行、地（市）中心支行和县（市）支行。11、什么是大额交易？单笔或当日累计人民币交易20万元以上或外币交易等值1万美元以上现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其它形式现金收支。法人、其它组织和个体工商户银行账户之间单笔或当日累计人民币200万元以上或外币等值20万美元以上款项划转。自然人银行账户之间，和自然人和法人、其它组织和个体工商户银行账户之间单笔或当日累计人民币50万元以上或外币等值10万美元以上款项划转。交易一方为自然人、单笔或当日累计等值1万美元以上跨境交易。累计交易金额以单一用户为单位，按资金收入或付出情况，单边累计计算并汇报，中国人民银行另有要求除外。12、什么是可疑交易？短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，和用户身份、财务情况、经营业务显著不符。短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额靠近大额交易标准。法人、其它组织和个体工商户短期内频繁收取和其经营业务显著无关汇款，或自然人用户短期内频繁收取法人、其它组织汇款。 长久闲置账户原因不明地忽然启用或日常资金流量小账户忽然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。和来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地域或避税型离岸金融中心用户之间资金往来活动在短期内显著增多，或频繁发生大量资金收付。没有正常原因多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。提前偿还贷款，和其财务情况显著不符。用户用于境外投资购汇人民币资金大部分为现金或从非同名银行账户转入。用户要求进行本外币间掉期业务，而其资金起源和用途可疑。用户常常存入境外开立旅行支票或外币汇票存款，和其经营情况不符。外商投资企业以外币现金方法进行投资或在收到投资款后，在短期内将资金快速转到境外，和其生产经营支付需求不符。外商投资企业外方投入资本金数额超出同意金额或借入直接外债，从无关联企业第三国汇入。证券经营机构指令银行划出和证券交易、清算无关资金，和其实际经营情况不符。证券经营机构经过银行频繁大量拆借外汇资金。保险机构经过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或办理退保。自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或一次性大额存取现金且情形可疑。居民自然人频繁收到境外汇入外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。多个境内居民接收一个离岸账户汇款，其资金划转和结汇均由一人或少数人操作。13、什么是洗钱风险？因未能遵照反洗钱法律法规或监管要求，用户尽职调查方法微弱，未能觉察或汇报涉嫌洗钱行为而卷入洗钱案件所带来各类声誉风险、法律风险和经营风险。14、什么是非面对面业务？指自助银行等非柜台办理业务（包含网上银行、电话银行业务）。15、交易偏好是指什么？交易偏好是指用户办理某种特定业务（如现金、非面对面交易等）金额或次数占用户全部交易量80%以上。16、反洗钱用户风险等级评定是指什么？反洗钱用户风险等级评定是指金融机构依据用户身份、风险等级分类标准，对用户根据高、中、低风险等级进行分类，目标是依据用户不一样风险等级采取不一样识别和监控方法，切实防范洗钱风险。17、《身份识别措施》中所称“实际控制用户自然人和交易实际受益人”包含那类人员？包含（但不限于）以下两类人员：一是企业实际控制人；二是未被用户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享受相关经济利益人员（被代理人除外）。对于这些人员，金融机构可依据实际情况，择机采取问询用户、要求用户提供证实材料、委托相关机构调查等合理手段，开展用户尽职调查工作。18、什么是离岸账户？离岸账户在金融学(​"\t"_blank​)上指存款人在其居住国家以外开设账户银行(​"\t"_blank​)。相反，在存款人所居住中国银行则称为在岸银行或境内银行。19、恐怖融资指什么？恐怖融资是指下列行为：恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或其它形式财产。以资金或其它形式财产帮助恐怖组织、恐怖分子和恐怖主义、恐怖活动犯罪。为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用和募集资金或其它形式财产。为恐怖组织、恐怖分子占有、使用和募集资金或其它形式财产。20、金融机构应该保留用户身份资料包含那些？记载用户身份信息、资料和反应金融机构开展用户身份识别工作情况多种统计和资料。四、简答题1、洗钱过程可分为哪多个阶段？依据洗钱过程中不一样行为样态和行为目标，通常能够将洗钱分为三个阶段：处理阶段、离析阶段和融合阶段。处理阶段是指将犯罪收益投入到清洗系统过程。离析阶段是指经过用复杂多层金融交易，将非法收益及其起源分开，分散其不法所得，从而掩饰查账线索和隐藏罪犯身份。融合阶段是指将不法回归形式正当，为犯罪所得来资金或财产提供表面正当性。2、犯罪分子用什么方法来洗钱？犯罪分子利用金融机构洗钱方法关键包含：匿名存放；伪造商业票据，即利用虚构交易，经过信用证套现；用支票开立账户进行洗钱；利用银行存款国际转移进行洗钱；利用银行贷款掩饰犯罪收益，即利用非法资金取得正当银行贷款，再利用非法资金取得正当银行贷款，再利用这些贷款购置不动产等其它资产；利用期货、期权洗钱，即犯罪分子经过期货经纪人将犯罪收入投入期货市场，避免暴露自己真实面目和犯罪收入起源；经过保险业或证券业洗钱，比如购置高额保险，然后再以折扣方法低价赎回等。另有犯罪分子是经过走私、“地下钱庄”洗钱，或利用部分国家和地域对银行或个人资产进行保密限制来洗钱，或经过投资办产业方法，即成立空壳企业、向现金密集行业投资、利用假财务企业、律师事务所等机构进行洗钱。3、为何要重视反洗钱？    依据国际货币基金组织前总裁米歇尔康德苏估量，全世界洗钱数额已达成中国生产总值2%至5%，也就是最少有6000亿美元。有调查表明，多年来中国洗钱活动日益增多，包含洗钱数额也在不停上升，据统计，中国国际收支“误差和遗漏”项目中每十二个月有几百亿美元，多年来该项之和已经有数千亿元，这其中洗钱所造成资金外流数量占相当比重。因为贪污腐败分子利用多种渠道洗钱现象屡见不鲜，境外“黑钱”以多种方法进入中国，中国大量“黑钱”流出境外等现象存在，使得反洗钱正成为中国金融机构，乃至全社会全部日益关注问题。   4、洗钱在中国有哪些特点？和国外相比，洗钱在中国关键有以下特点：公职人员利用多种渠道洗钱现象较为严重，即贪污腐败公职人员洗钱；存取、搬运和藏匿大额现金是洗钱关键渠道，因为现金结算还是中国个人消费使用最多结算方法，而中国结算制度关键针对现金支取，而现金收存几乎不受限制，从而使存取、搬运和藏匿大额现金成为洗钱关键渠道；经过银行支付结算体系洗钱展现发展趋势，即在现金使用所受限制不停增多情况下，经过银行支付结算系统转移巨额资金并使之从形式上正当化，成为洗钱分子选择。5、反洗钱用户风险等级管理应遵照那些标准？审慎性标准。用户风险等级评定对防范洗钱风险相关键意义，各行、社必需充足了解用户，提升对用户身份识别能力，严谨地进行用户风险等级评定；连续性标准。各行、社应对用户风险等级进行连续评定，适时调整用户风险等级；保密性标准。各级人员应对用户风险等级评定标准和评定情况严格保密，预防信息外泄。6、反洗钱现场检验包含那些程序？包含现场检验准备、现场检验实施和现场检验处理等。7、为何要强调银行反洗钱？强调银行开展反洗钱工作关键有以下原因：首先，洗钱对银行有相当严重危害，会极大损害银行声誉。银行一旦被卷入洗钱丑闻，会极大损害其在用户心目中形象和声誉，进而影响用户对银行信任及银行经济效益，因洗钱而影响其效益案例很多，比如瑞士联合银行、叙利亚商业银行、里格斯银行等。其次，洗钱趋势表明，银行已成为洗钱犯罪首先选择渠道。第三，反洗钱国际合作要求银行负担起反洗钱义务。第四，中国反洗钱法律法规不停健全、新规章制度出台，要求银行依法推行反洗钱各项义务。8、《金融机构反洗钱要求》、《人民币大额可疑支付交易汇报管理措施》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易汇报管理措施》（以下简称一个《要求》和两个《措施》）关键内容？一个《要求》和两个《措施》）关键内容包含两个方面：一是金融机构反洗钱工作标准和制度。二是相关人民银行和国家外汇管理局职责及金融机构法律责任。9、为何要保留帐户资料和交易统计？保留统计制度是指要求金融机构在一定时限内保留用户帐户资料和交易统计。首先，面对日益复杂洗钱活动，对大额和可疑交易信息搜集、分析和汇报工作，并不是一次性工作，对可疑交易需要长时间监控；其次，司法部门对洗钱活动侦查和取证等工作，也需要以金融交易统计作为基础。为此，要求金融机构在一定时限内保留用户帐户资料和交易统计。10、怎样处理规章中保留期限不一样要求？在一个《要求》和两个《措施》出台之前，不管是单位用户还是个人用户金融交易统计全部以不一样形式被保留一定期限。这次公布一个《要求》和两个《措施》中设定反洗钱工作保留统计制度，要求了帐户资料和交易统计最低保留年限要求。不过，作为部门规章，其要求内容和法律、行政法规不能冲突，所以对于《会计法》等法律、行政法规要求更长时间保留期限，金融机构应该依据法律行政法规要求办理。五、叙述题1、现在中国基层金融机构反洗钱工作现实状况和对策。2、目前农村金融机构反洗钱工作存在问题及对策提议。3、怎样做到了解用户和反洗钱工作有效结合。4、怎样健全农村金融机构反洗钱内控机制。5、《反洗钱法》出台农村金融机构在操作中存在关键困扰及对策。6、怎样从反洗钱角度加强帐户管理。7、怎样加强反洗钱日常工作构建反洗钱长久有效机制。8、怎样提升反洗钱工作有效性。9、农村金融机构怎样推行反洗钱职责。10、怎样全方面树立和坚持反洗钱“义务观”。