银行贷款
流程
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1 程序文件文件号 银行贷款流程 版 次
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2001.1 日期 日期 日期 生效日期
1(目的及适用范围:
,(, 为了能及时有效地筹集资金,顺利得到银行贷款, 制定本流程。 ,(, 本流程适用于西北实业股份公司。
,(, 本流程由公司财务部负责拟定,其解释修改权属公司财务部。 ,(, 本流程从2001年 月起执行。
2.
职责
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:
,(, 本流程总责任人为财务部经理。
,(, 银行会计负责查看现金流
计划
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,提出资金要求,并负责负责办理贷
款。
,(, 各部门经理负责调整月度资金计划。
,(, 财务部经理负责制定贷款计划书,与银行谈判并拟订贷款
协议
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书。 ,(, 财务总监负责审批贷款协议书。
,(, 总裁、董事长或股东大会按照权限签署贷款协议书。
3. 银行贷款流程:
,. , 银行会计每月,日根据下月月度资金使用计划查看现金流计划,
判断资金是否充足,如果充足,则不予贷款,各部门经理调整本部门资金使用计
划;如果不足,则向财务部经理提议贷款。
,., 财务经理负责根据现金流计划制订贷款计划书,与银行谈判,确
定贷款银行利 、方式等,拟定贷款协议书。此环节在 天完成。
,. , 财务部经理将拟订的贷款协议书上报财务总监,财务总监审批后
根据贷款数额的权限归属,报总裁、或董事长、或股东大会签署。此环节在 天
完成。
,. , 银行会计依据签署的贷款协议书,办理贷款。此环节在 天完成。
, 附件:
4. 1 银行贷款计划书
4(2 银行贷款协议书