银行内控合规试题

单选题合规档案管理对象为我行辖内全体在岗员工（）（D）A.全体客户经理B全体网点柜员C.派遣制员工D全体在岗员工对员工违规行为的处理决定和合规记分（）（B）A.可以相互代替B.不可相互代替C.能够以处理代替记分D.能够以记分代替处理合规记分事项包括违规事件和（）（B）A.合规考试成绩B.合规经营承诺C.合规工作表彰与嘉奖D.违规问责处理决定员工对本人记分情况享有知情权，可随时登录（）进行查询（C）A.CCMS系统B.规章制度库C.合规档案系统D.问题库项目融资还款资金来源主要依赖该项目产生的（C）A.销售收入B.销售收入、补贴收入C.销售收入、补贴收入或其他收入D.销售收入、其他收入贷款人超越、变相超越权限或不按规定流程审批固定资产贷款的，银行业监督管理机构可进行如下处罚：（）（D）A.责令停业整顿和吊销经营许可证B.责令改正，并处以二十万元以上五十万元以下罚款C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员采取处罚和其他措施，包括责令予以纪律处分、警告、罚款、取消任职资格和禁止从业D.以上皆是固定资产贷款发放和支付过程中，贷款人应确认与拟发放贷款（）足额到位，并与贷款配套使用。（B）A.全部项目资本金B.同比例项目资本金C.一定比例项目资本金D.部分项目资本金关于存单质押的低风险贷款，如需用质押存单归还我行贷款，账务处理部门根据业务部门出具的解押还款联系函，对相关资金实施解押（冻），解押资金转入（）（C）A.客户保证金账户B.客户结算账户C.手工业务临时存欠BGL账户D.直接还款9•低风险贷款业务存单类押品保管部门为（）（B）A.业务发起部门B.业务发起部门所在行的营业部门C.授信执行部D.业务发起部门所在行的综合管理部关于低风险贷款业务，业务发起部门在发起低风险贷款业务账户核准前，应将（）扫描件作为发起的必要材料提交账户核准职能部门（C）A.公司贷款存单类押品总账明细表B.贷款申请书C.公司贷款存单类押品权属证书存取联系单D.额度申请表关于低风险贷款业务，如果客户提前还贷，无论质押存单是否到期，均（）取得（）出具的书面还款申请（B）A.需要、借款人B.需要、借款人和出质人C.需要、出质人D.不需要、借款人和出质人发生重大操作风险事件后，各分行立即确认事件基本情况，首先进行口头上报，并在（）个工作日内形成书面材料上报总行。（A）A.1个工作日内B.2个工作日内C.5个工作日D.—个星期内根据银监会关于重大风险事件报告要求及我行《关于加强风险管理责任制的通知》（中银发【2012】467号），对100万元以下的风险事件，各行应在（）小时内报总行。（C）A.6小时B.12小时C.24小时D.48小时投行理财投放客户贷后管理（）（C）A.可不做B.仅记录重要过程管理C参照存量客户贷后管理D.仅提交贷后报告流动资金贷款单笔受托支付金额 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 上限不得超过（）万元（B）A.500B.1000C.3000D.5000受托支付资金按照提款申请书中注明的收款人和收款账户进行支付，资金应于贷款发放（）完成支付，（A）A.当日B.次日C.一个月D.三个月内固定资产贷款单笔贷款资金支付金额（），应采用受托支付方式。（C）A.超过项目总投资5%或超过1000万元人民币的B.超过项目总投资10%或超过500万元人民币的C超过项目总投资5%或超过500万元人民币的D.超过项目总投资10%或超过1000万元人民币的签订固定资产借款 合同 劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载 时，应根据项目现金流情况合理确定还款 计划 项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载 。原则上自项目建成投产起实行分期偿还，至少（）偿还本金，有条件的应按（）偿还。（A）A.一年一次、季度B.半年一次、月度C.一年一次、月度D.半年一次、季度贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及（）的统一授信额度管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立固定资产贷款的风险限额 管理制度 档案管理制度下载食品安全管理制度下载三类维修管理制度下载财务管理制度免费下载安全设施管理制度下载 。（B）A.担保人B.借款人所在集团客户C.借款人关联客户D.债权人我行应按照（）的原则， 规范 编程规范下载gsp规范下载钢格栅规范下载警徽规范下载建设厅规范下载 贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照授权独立审批贷款。（A）A.审贷分离、分级审批B.审贷统一、分级审批C.审贷分离、统一审批D.审贷统一、分级审批贷款人超越、变相超越权限或不按规定流程审批固定资产贷款的，银行业监督管理机构可进行如下处罚：（）（D）A.责令停业整顿和吊销经营许可证B.责令改正，并处以二十万元以上五十万元以下罚款C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员采取处罚和其他措施，包括责令予以纪律处分、警告、罚款、取消任职资格和禁止从业D.以上皆是22•降低项目融资贷款建设期风险的措施包括（）（D）A.要求项目相关方签订总承包合同B.投保商业保险C.建立完工保证金、提供完工担保和履约保函等D.以上皆是对于集团关联企业应从整体把握集团流动资金需求，通过（）估算贷款额度，避免发生各关联客户的过度融资和重复融资。（C）A.集团本部财务报表B.现金流量表C.集团合并报表D.资产负债表客户经理需检查抵（质）押人办理押品财产保险的有效性。对审批要求提供押品保险的，以下那一条不是公司业务人员应确认的保险内容（）（D）A.保险投保金额应有效覆盖我行相应债权B.保险期间必须长于借款合同期限（或及时续保）C.保险权益转让给贷款人且贷款人享有第一顺位保险金请求权D.保险是否在我行指定的保险公司办理“三个办法一个指引”的实施，将推动商业银行贷款管理模式的转变，要求商业银行要在（）阶段加强管理。（D）A.贷前调查B.贷时审查C.贷后管理D.贷款的全流程对于流动资金需求测算，以下正确的是（）（D）A.优先使用银监会《流动资金贷款管理暂行办法》附件《流动资金贷款需求量的测算参考》中监管公式进行测算B.也可使用我行评估手册公式，如与监管公式测算结果存在较大差异，应在贷款评估报告中提供详细合理的解释C.对于监管公式基础数据无法取得的，如事业单位，可不采用监管公式，需提供借款人正常经营所需流动资金的合理分析材料D.以上皆是多选题以下内容合规档案信息包括（）（ABD）A.员工的基本信息B.员工规章制度学习情况及合规考试成绩等材料C员工签署的各类遵章守纪、合规承诺或协议D.各项内外审检查发现的违规事件信息检查发现的违规事件按照风险严重程度记分正确的是（）（ABD）A.风险级别为很高记6分B.风险级别为高记4分C.风险级别为中记3分D.风险级别为低记1分重大操作风险事件管理基本原则（）（ABCDE）A.统一领导原则B.预防为主原则C.快速反应原则D.真实准确原则E.保密原则重大事件书面报告应包括但不限于以下内容（）（AC）A事件的描述（时间、地点、发生机构、涉及人员、发生过程、事件影响等）B.原因分析C.拟采取措施D.责任处理情况自主支付贷款资金监控要点包括（）（ABCD）A.自主支付是否违反约定用途或超过单笔支付金额标准B.借款人是否存在与同一收款人一天内或连续几天发生多笔累计超过约定受托支付最低限额的交易C如贷款资金违反合同约定，应按合同要求对该借款人采取降低受托支付起点金额、要求划回违约支付的贷款资金或停止贷款资金发放等限制措施D.公司业务人员要根据企业交易对手调查，发票核对，存货及应收应付账款变化等方面对资金支付流向及资金回流进行核实公司业务部门在申请支付方式变更时，应提交（）等材料，将上述材料扫描至影像树“内部管理信息一其他”，并通知授信执行部门。（ABCD）A.《借款人支付变更申请》B.《提款申请书》C.《公司贷款支付变更审批表》D.资金用途证明下列哪种固定资产贷款可采取借款人自主支付方式（）（ACD）A.总投资为1500万元，单笔支付金额为70万元人民币的B.总投资为1200万元，单笔支付金额为65万元人民币的C.总投资为800万元，单笔支付金额为45万元人民币的D.总投资为45万元，单笔支付金额为40万元人民币的固定资产贷款不得用于（）（ABCD）A.国家限制的项目B.国家禁止支持的项目C.重复建设的项目D.其他违反国家法律法规、监管规定和政策的用途固定资产贷款的自筹资金管理包括（）（ABD）A.资本金到位管理B.他行借款到位管理C.公积金管理D.其他自筹资金（股东借款、发行债券、金融性融资租赁、补偿贸易等）到位管理对在贷后管理工作中做出突出贡献，有效防范和化解信贷风险的公司业务人员和管理层人员，视情况给予一种或数种相结合的奖励方式，包括但不限于（）（ABCD）A.通报表扬B.提供培训机会C优先晋级晋职D.绩效考核“项目融资”贷款的用途包括：（ABCD）A.建造一组大型生产装置B.基础设施项目建设C.房地产项目开发D.对在建或已建项目的再融资识别和评估项目融资的风险主要包括哪两大类：（）（BC）A.流动性风险B.建设期风险C.经营期风险D.操作性风险按照办法规定，采用借款人自主支付的，贷款人可通过以下哪些方式核查贷款支付是否符合约定用途。（）（ABCD）A.账户分析B.凭证查验C.现场调查D.核查借款人提供的贷款资金支付情况报告判断题流动资金贷款的资金回笼监控是从贷款发放之日起，至贷款归还为止。（对J固定资产贷款的资金回笼监控是从项目贷款进入达产期，至贷款归还为止。（错）如固定资产贷款客户在我行不能开立贷款专户，只需提交情况说明即可，无需风险部门审批（错）固定资产项目分阶段管理主要包括建设阶段、竣工验收阶段、投产阶段、达产阶段（对）11.对同名划转、资金归集、统借统还的自主支付资金需要进行重点关注和分析，收集相关材料证明用途的合理性，并上传CCMS系统（对）6•借款人以足额的美元存单质押方式来向我行申请流动资金贷款，我行业务机构可以不再测算贷款人的实际资金需求情况。（错）除非授信批复中有特殊要求，我行发放项目融资贷款的进度可以先于项目资本金到位进度（错）我行发放的固定资产贷款资金的发放和支付只能通过固定资产贷款专户进行办理（错）客户经理应在授信总量到期前一个月发起授信总量年审（错）对于理财池、投融通业务，客户经理不需要在CCMS系统中做贷后管理（错）