金融机构反洗钱监督管理办法

金融机构反洗钱督查管理 方法 快递客服问题件处理详细方法山木方法pdf计算方法pdf华与华方法下载八字理论方法下载 金融机构反洗钱督查管理方法PAGE/NUMPAGES金融机构反洗钱督查管理方法金融机构反洗钱督查管理方法（试行）（银发[2014]344号2014年12月9日）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，各副省级城市中心支行；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政存储银行：为加强反洗钱督查管理，督促金融机构有效履行反洗钱义务，依照《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令【2006】第1号宣布）等法律和规章，中国人民银行拟定了《金融机构反洗钱督查管理方法（试行）》，现印发给你们，请依照履行。金融机构反洗钱督查管理方法（试行）第一章总则第一条为 规范 编程规范下载gsp规范下载钢格栅规范下载警徽规范下载建设厅规范下载 反洗钱督查管理工作，督促金融机构有效履行反洗钱义务，依照《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号宣布）等法律和规章，拟定本方法。第二条本方法适用于中国人民银行及其分支机构对在中华人民共和国境内依法成立的以下金融机构的督查管理：（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行；（二）证券企业、期货企业、基金管理企业；（三）保险企业、保险财富管理企业；（四）金融财富管理企业、信托企业、企业企业财务企业、金融租借企业、汽车金融企业、钱币经纪企业；（五）中国人民银行明确须履行相关反洗钱义务的其他金融机构。第三条中国人民银行负责明确和调整反洗钱看守分工，拟定金融机构反洗钱信息报告 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 及反洗钱看守 档案管理 财务及档案管理制度档案管理制度培训安全生产档案管理制度人事档案管理制度人事档案管理制度范本 方法，规范反洗钱看守方法、措施和程序，指导中国人民银行分支机构睁开反洗钱看守工作。第四条中国人民银行及其分支机构应当依照风险为本和法人看守原则，结合实质，合理运用各样看守方法，实现对不同样种类金融机构的有效看守。第五条金融机构应当依照中国人民银行的规定，报送反洗钱工作信息，积极配合中国人民银行及其分支机构的反洗钱看守工作。第六条中国人民银行及其分支机构看守人员违反规定程序也许超越规定职权的，金融机构有权拒绝看守也许提出异议。金融机构对中国人民银行及其分支机构提出的违纪违规问 题 快递公司问题件快递公司问题件货款处理关于圆的周长面积重点题型关于解方程组的题及答案关于南海问题 有权提出争辩，有合理原由的，中国人民银行及其分支机构应当采用。第七条中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱督查管理中获得的反洗钱信息采用稳当的保存和保密措施，不得违反规定对外供应。第二章看守分工第八条中国人民银行负责全国性法人金融机构总部的督查管理。中国人民银行分支机构负责辖区内地方性法人金融机构总部以及非法人金融机构的督查管理。中国人民银行可以授权法人金融机构所在地的中国人民银行分支机构对全国性法人金融机构总部代行看守职责。中国人民银行负责看守的全国性法人金融机构总部名单由中国人民银行确定、调整。名单之外的全国性法人金融机构总部，中国人民银行授权该机构所在地副省级城市中心支行以上分支机构代行看守职责。中国人民银行分支机构应当明确辖区内金融机构的反洗钱看守分工，防备看守真空和重复看守。中国人民银行分支机构之间对看守权有争议的，应当报请同一上级机构确定。第九条中国人民银行及其分支机构可以直接对其下级机构负责看守的金融机构进行现场检查，可以授权下级机构检查由上级机构负责看守的金融机构；下级机构认为其负责看守的金融机构履行反洗钱规定的情况有重要社会影响的，可以央求上级机构进行现场检查。中国人民银行分支机构认为确有必要涉及跨辖区推行现场检查的，可以建议上级机构一致安排。第三章非现场看守第十条中国人民银行成立金融机构反洗钱如期报告制度。如期报告制度的详尽内容和报告方式由中国人民银行一致规定、调整。反洗钱报告机构应当依照中国人民银行的规定，指定专人向负责看守的中国人民银行或其分支机构报送反洗钱工作报告及其他信息资料，如实反响反洗钱工作情况。反洗钱报告机构应当对相关信息的真实性、完满性、及时性负责。第十一条反洗钱报告机构应撰写反洗钱年度报告，如期向中国人民银行或其分支机构报告以下内容：（一）反洗钱工作的整体情况及机构大要；（二）反洗钱工作体系成立情况；（三）反洗钱法定义务履行情况；（四）反洗钱工作配合与见效情况；（五）其他反洗钱工作情况、问题及建议。金融机构有境外机构的，由其境内法人金融机构总部按年度向中国人民银行或其分支机构报告所属境外机构接受驻在国家（地区）反洗钱看守的情况。第十二条法人金融机构的反洗钱年度报告内容应当覆盖本机构总部和全部分支机构；非法人金融机构的反洗钱年度报告内容应当覆盖本级机构及其所辖分支机构。第十三条金融机构发生以下情况的，应当及时（发生后10个工作日内）向中国人民银行或其分支机构报告：（一）主要反洗钱内控制度校正；（二）反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式改正；（三）涉及本机构反洗钱工作的重要风险事项；（四）洗钱风险自评估报告或其他相关风险解析资料；（五）其他由中国人民银行明确要求马上报告的涉及反洗钱事项。第十四条中国人民银行及其分支机构应当依照看守分工，以反洗钱报告机构为主体，及时对金融机构反洗钱工作信息和看守活动信息成立看守档案，保存以下信息，推行动向督查管理：（一）金融机构报送的信息；（二）中国人民银行及其分支机构在推行反洗钱看守过程中产生的信息；（三）其他渠道获得的重要信息。第十五条中国人民银行及其分支机构应当做好反洗钱看守档案的设置与保护。反洗钱看守档案按年度进行时序管理。中国人民银行分支机构应当于每年度结束后将法人金融机构的电子看守档案逐级上报至中国人民银行。第十六条中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱看守档案为依赖，结合现场检查、约见发言等情况，参照平常看守中获得的其他信息，选摘重点、显然、客观的议论指标，按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行核查评级。第十七条对金融机构反洗钱工作的年度核查评级，推行分级核查，综合评级。核查评级时期为每年1月1日至12月31日。年度核查评级时，对每家金融机构看守档案中加减分事项依照指标权重计算分数，进行百分换算，得出每家机构的年度核查结果；分银行、证券、保险、其他类排列名次，确定金融机构考评等级。中国人民银行依照看守需要，拟定和调整核查指标内容和权重。中国人民银行分支机构可以依照当地情况对指标内容进行细化。第十八条中国人民银行及其分支机构可以依照核查评级结果对金融机构推行分类看守。中国人民银行及其分支机构可以按年度向相关部门通知核查评级结果，并将核查评级结果计入反洗钱看守档案转入下年度管理。第十九条中国人民银行及其分支机构在核查评级中发现金融机构反洗钱工作存在突出问题的，应当及时发出《反洗钱看守建议书》（附1），进行风险提示，要求其采用必要的整改措施。中国人民银行及其分支机构在核查评级中发现金融机构涉嫌违反反洗钱规定且情节严重的，应当及时睁开现场检查。第二十条中国人民银行及其分支机构对法定看守事项存在疑问需要进一步确认的，可以经过电话也许书面质询的方式向金融机构进行确认和核实。第二十一条中国人民银行及其分支机构质询金融机构时，应当填制《反洗钱看守审批表》（附2），经部门负责人赞同后，电话也许书面见告被质询的金融机构。采用书面质询方式的，应当填制《反洗钱看守通知书》（附3），送到被质询机构。金融机构应当自被见告也许收到《反洗钱看守通知书》之日起5个工作日内予以答复。第二十二条收到金融机构对电话也许书面质询的答复后，中国人民银行及其分支机构应当填写《反洗钱看守记录》（附4）。第二十三条中国人民银行及其分支机构依照履行反洗钱职责的需要，可以约见金融机构董事、高级管理人员，针对重要问题进行警示发言，也许要求其就金融机构履行反洗钱义务的重要事项作出说明。第二十四条中国人民银行及其分支机构约见金融机构董事、高级管理人员发言前，应当填制《反洗钱看守审批表》及《反洗钱看守通知书》，经本行（部）行长（主任）也许主管副行长（副主任）赞同。《反洗钱看守通知书》应当提前2个工作日送到被发言机构，见告对方发言内容、参加人员、时间地点等事项。第二十五合约见发言应当由中国人民银行或其分支机构的分管领导也许反洗钱管理部门负责人主持，并最少有2名以上反洗钱看守人员参加。第二十六条发言结束后，中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员应当填写《反洗钱看守记录》并经被约见人签字确认。第四章现场检查第二十七条依照履行反洗钱职责的需要，中国人民银行及其分支机构可以依照法定程序，对金融机构履行反洗钱义务的情况睁开现场检查。第二十八条中国人民银行及其分支机构睁开反洗钱现场检查，应当依照现行反洗钱法律法规规章，依照《中国人民银行执法检查程序规定》（中国人民银行令〔2010〕第1号宣布）组织推行。涉及行政处罚的，依照《中国人民银行行政处罚程序规定》（中国人民银行令〔2001〕第3号宣布）履行。第二十九条中国人民银行及其分支机构应当科学分派看守力量，规范有效地睁开现场检查工作。中国人民银行及其分支机构应当加强对现场检查的立项管理，的确加强对以下机构的重点看守：（一）涉及洗钱案件的机构；（二）风险峻素很多的机构；（三）工作情况不明的机构；（四）反洗钱工作有效性偏低的机构；（五）其他应重点看守的机构。第三十条对法人金融机构的现场检查应当重视于反洗钱制度建设、组织架构与岗位设置、系统设计与开发、反洗钱体系有效性，侧重发现和解决风险较高的制度性、系统性、履行性问题，从整体上掌握和推动金融机构反洗钱工作的合规性与有效性。第三十一条对非法人金融机构现场检查应当重视于反洗钱制度落实与履行情况、反洗钱措施的有效性、可疑交易报告质量、配合人民银行反洗钱工作情况等。第三十二条中国人民银行分支机构在对非法人金融机构检查过程中发现涉及法人金融机构总部的重要问题、系统性弊端，也许发现突出违规事件、依法对其实推行政处罚的，应当及时向中国人民银行也许法人金融机构所在地中国人民银行分支机构进行通知。第五章其他看守措施第三十三条中国人民银行及其分支机构针对反洗钱法定看守事项中的突出问题，也许为核实和认识某个方面的重点情况，可以经过看守走访的方式，深入金融机构睁开实地调研和政策指导。第三十四条中国人民银行及其分支机构看守走访金融机构前，应当填制《反洗钱看守审批表》及《反洗钱看守通知书》。以本级机构名义睁开的看守走访由本行（部）行长（主任）也许主管副行长（副主任）赞同；以反洗钱管理部门名义睁开的看守走访由部门负责人也许其上级领导赞同。《反洗钱看守通知书》应当提前2个工作日送到相关金融机构，见告其看守走访目的和需要认识核实的事项。第三十五条在睁开看守走访时，中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员不得少于2人，并出示合法证件。第三十六条中国人民银行及其分支机构对看守走访中发现的问题应当提出有针对性的看守指导建议，并睁开必要的政策指导。看守走访结束后，中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员应当填写《反洗钱看守记录》。第三十七条法人金融机构应当成立风险自评估制度，依照风险为根源则，如期对本机构内外面洗钱风险进行解析研判，评估本机构风险防控体系的有效性，查找风险漏洞和单薄环节，采用有针对性的风险对付措施。金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资料。第三十八条中国人民银行及其分支机构可以依照金融机构自评估结果对其进行风险评估。中国人民银行及其分支机构睁开风险评估应当填制《反洗钱看守审批表》及《反洗钱看守通知书》，经本行（部）行长（主任）也许主管副行长（副主任）赞同后，最少提前5个工作日将《反洗钱看守通知书》送到被评估的金融机构。中国人民银行及其分支机构可以要求被评估机构供应必要的资料数据，也可以现场采集满足评估需要的必要信息。在睁开现场评估时，中国人民银行及其分支机构的反洗钱工作人员不得少于2人，并出示《反洗钱看守通知书》及合法证件。第三十九条中国人民银行及其分支机构可以依照看守需要确定评估的详尽范围和内容，针对法人金融机构特点，研究成立合理有效的风险评估指标系统。第四十条中国人民银行及其分支机构应当在充分认识情况的基础上，客观评判法人金融机构的风险情况，评估反洗钱工作的合规性与有效性，得出评估结论，针对存在问题，提出指导性整改建议，形成《反洗钱看守建议书》。第六章附则第四十一条中国人民银行副省级城市中心支行以上分支机构应当按年度撰写反洗钱看守报告，重点总结本辖区年度反洗钱看守活动情况，发现和办理的主要问题，对违规机构和人员的处罚情况，提炼工作有效性成就，于年度结束后日内报送中国人民银行。第四十二条本方法所称中国人民银行分支机构包括中国人民银行上海总部、分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心支行、地(市)中心支行和县(市)支行。本方法所称反洗钱报告机构，是指中国人民银行及其分支机构本级辖区内承担反洗钱法定义务的金融机构和非金融机构最高层级的管辖也许牵头机构，包括法人机构和部分非法人机构。本方法所称金融机构的境内分支机构包括金融机构在境内成立的各级分支机构。境内金融机构的境外分支机构包括金融机构在境外（国家或地区）成立的全资子企业、控股企业、境外做事处等。第四十三条支付机构、银行卡组织、资本清理中心、从事汇兑业务和基金销售业务的机构适用本方法。第四十四条本方法由中国人民银行负责讲解。第四十五条本方法自印发之日起推行。本方法推行前相关反洗钱看守规定与本方法不一致的，依照本方法履行。《反洗钱非现场看守方法（试行）》（银发〔2007〕254号文印发）和《反洗钱现场检查方法（试行）》（银发〔2007〕号文印发）同时撤消。