基本法宣导版(太平人寿) PPT课件

2008－03太平人寿银行保险业务人员 管理办法 关于高温津贴发放的管理办法稽核管理办法下载并购贷款管理办法下载商业信用卡管理办法下载处方管理办法word下载 【宣导版】总公司银行保险部.目录调整背景一五大优势二基本概念三层级规划四薪资考核五套转办法六.调整背景银保市场客观要求.老基本法的弊端调整背景.目录调整背景一五大优势二基本概念三层级规划四薪资考核五套转办法六.五大优势五大优势.明确了各层级业务人员的日常展业、差勤管理、活动量管理等，对业务队伍日常行为有效地进行规范，是太平银保专业化的重要体现统一不同地区类别，相同级别机构考核及薪资 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 一致，统一了全国不同地区的各层级人员收入标准，使销售队伍在一个公平合理的平台上进行发展，团队凝聚力也得以增强搭建队伍发展平台，建立专业化规范及标准统一规范、统一标准五大优势.实现经营的良性循环具体步骤：参照新基本法的具体标准，机构可寻找出新的经营点，制定出系统性的队伍培养、发展 计划 项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载 ，从而实现经营的良性循环五大优势.稳定和发展队伍 业务人员薪资与业务量关联度加大 新增设了营业部经理岗位有助于机构储备和培养大批中高级业务管理人才绩优人员晋升空间打通，有助于留住优秀人才绩优人员薪资收入相应增加，有助于稳定队伍五大优势. 新基本法的薪资中只有基本工资固定，其他收入均随FYC而变动，激励业务人员多劳多得、晋级晋升，成为太平银保的中坚力量； 优胜劣汰机制在新基本法中得到实施及充分发挥，太平银保队伍将实现良性循环，更有利于向专业化经营方向发展！充分发挥优胜劣汰机制五大优势.新基本法的绝大部分薪资都与FYC直接或间接挂钩，充分体现多劳多得、奖勤罚懒的原则更有效地控制人力成本五大优势.目录调整背景一五大优势二基本概念三层级规划四薪资考核五套转办法六.基本概念初年度服务津贴率固定,不允许擅自改变,保证业务人员多劳确实多得,也使变动费用的管理更清晰明确绝大部分收入与FYC挂钩,岗位津贴也随FYC变动,鼓励多劳多得并更好地控制百元标保人力费用充分发挥优胜劣汰机制使占比20％的绩优人员收入增长,占比60％的一般人员收入稳定改变以往将机构任务分解到个人的考核办法;通过科学方法引导机构通过拓展网点及人力发展业务基本原则.即初年度服务津贴，指第一保单年度承保保费和初年度服务津贴比率的乘积FYC=初年度承保保费×初年度服务津贴比率FYC基本概念.分公司根据自身情况制定的，针对销售队伍的综合考评项目。考评项目中必须包括：基本概念综合考核.基本概念考核期.目录调整背景一五大优势二基本概念三层级规划四薪资考核五套转办法六.层级规划新旧基本法比较.**层级规划组织架构. 客户经理是网点主要的经营人员； 每名客户经理所辖网点不得超过5个； 分5级（见习、初级、中级、高级和资深），取消原有的每级11档层级规划客户经理的定义.客户经理录用条件 年龄40周岁（含）以下 大专或以上学历 1年以上销售经验，有保险销售工作者优先 具有良好的心理素质，沟通协调能力，执行能力强，有责任感和敬业精神薪资考核.层级规划客户经理工作职责1、达成业务目标2、网点沟通协调3、网点业务培训4、业务单证收发5、活动工具填写6、变动费用核对7、售后服务工作8、解决异常事件. 营业部经理实行公司任命制 营业部经理既是团队管理者也是网点经营者，直辖网点1～3个 分为见习营业部经理、营业部经理和高级营业部经理，所辖人力要求如下：层级规划营业部经理的定义晋升通道渠道经理营业部经理客户经理. 职级 下辖最低人力要求 下辖最高人力要求 高级营业部经理 4 7 营业部经理 3 6 见习营业部经理 2 5营业部经理任命条件 1年以上寿险销售管理经验 通过晋级考试 首次组建的营业部，具体任命参考套转办法 各职级下辖客户经理人数达到相应要求薪资考核.层级规划营业部经理工作职责1、达成业务目标2、支行、网点沟通协调3、内外部业务培训4、业务单证收发5、所辖人员辅导激励6、活动量管理7、变动费用核对8、售后服务工作9、解决异常事件.晋升通道渠道经理营业部经理客户经理 渠道经理实行公司任命制 渠道经理是渠道营销管理者，无直辖网点，所辖最少2个以上的营业部； 由原来的单一职级，扩充为3级（见习渠道经理，渠道经理和高级渠道经理）层级规划渠道经理的定义.渠道经理任命条件 2年以上寿险销售管理经验 通过渠道经理晋级考试 下辖营业部不得少于2个薪资考核.层级规划渠道经理工作职责1、达成业务目标2、渠道沟通协调3、渠道业务培训4、进行活动管理5、活动组织策划6、营业部经理管理与督导7、人员招聘工作8、变动费用核对9、销售成本控制10、售后服务协助11、解决异常事件.招聘 未经总公司 授权 个人房产授权委托书公司各类授权委托书模版医师授权办法餐饮分店授权书产品代理授权书范本 ，不得以公司或个人名义招聘临时工等非正式用工； 无工作经验和非同业引进人员，原则上定为见习级别；同业引进人员，参考原公司薪资确定现任级别； 二次入司人员的职级机构可自行确定，不得高于离司前最后一次考核结果的职级； 机构业务人员破格录用比例在40%限额内，不需要向总公司申报特批，超出该比例需向总公司申报特批破格录用层级规划人事管理要点.层级规划日常管理两大方面各级业务人员受处分时，应按下列标准处以罚款，并从当月薪金中扣除：单位：元单位：元差勤扣款规定：. 职称 警告一次（每次） 记过一次（每次） 见习客户经理 100 200 正式客户经理 200 300 营业部经理 300 400 渠道经理 400 500 事项 客户经理 营业部经理 渠道经理 上班迟到/早退 30元/次 会议培训迟到/早退 30元/次 上班缺勤 50元/次 会议培训缺勤 50元/次目录调整背景一五大优势二基本概念三层级规划四薪资考核五套转办法六.基本工资岗位津贴初年度服务津贴续年度服务津贴个人年终奖福利薪资个人季度FYC保单继续率晋级考试综合考评考核薪资考核客户经理汇总.新基本法客户经理薪资计算方法薪资考核.职级越高基本工资越高客户经理待遇——基本工资及福利基本工资参照公司内勤人员标准执行福利薪资考核. 职级 基本工资（元/月） A类 B类 C类 见习客户经理 1000 900 800 初级客户经理 1100 1000 900 中级客户经理 1200 1100 1000 高级客户经理 1300 1200 1100 资深客户经理 1400 1300 1200=当月个人FYC×当月个人职级系数客户经理待遇——岗位津贴岗位津贴薪资考核. 职级 A类 B类 C类 当月个人职级系数 当月最高值（元） 当月个人职级系数 当月最高值（元） 当月个人职级系数 当月最高值（元） 见习客户经理 0.5 500 0.4 400 0.3 300 初级客户经理 0.6 3000 0.5 2400 0.4 1900 中级客户经理 0.7 5000 0.6 4000 0.5 3200 高级客户经理 0.8 8000 0.7 6400 0.6 5100 资深客户经理 0.9 10000 0.8 8000 0.7 6400客户经理待遇——服务津贴＝∑（该险种当月实收续年度保费×该险种续年度服务津贴比率）续年度服务津贴薪资考核.=∑（该险种当年净承保保费×该险种初年度服务津贴比率）×核发比例客户经理待遇——年终奖年终奖薪资考核. 月均FYC 核发比例 A类机构 B类机构 C类机构 0～999元 0～799元 0～649元 16% 1000元～1999元 800元～1599元 650元～1299元 18% 2000元～2999元 1600元～2399元 1300元～1899元 20% 3000元～3999元 2400元～3199元 1900元～2599元 22% 4000元～4999元 3200元～3999元 2600元～3199元 24% 5000元～5999元 4000元～4799元 3200元～3799元 26% 6000元～6999元 4800元～5599元 3800元～4499元 28% 7000元以上 5600元以上 4500元以上 30%新老基本法客户经理薪资计算比较月度薪资计算比较，以A类机构初级（1档）客户经理为例：年度薪资计算比较，差异主要在于个人季度奖和年终奖的计算上：薪资考核. 月度薪资 基本工资 岗位津贴 其他 月绩效 老基本法 1000 1200 各种补贴 保费×绩效比例　 新基本法 1100 月度FYC×0.6 无　 FYC=保费×服务津贴比率 　 季度奖 年终奖 老基本法 季度保费×产品绩效比例的16％ 年度保费×产品绩效比例的4％ 新基本法 无 年度合计FYC×月均FYC所对应的系数客户经理考核要求均达晋级维持注释：1、见习客户经理连续3个月FYC未达到维持标准或9个月还未转正，自次月起解除 合同 劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载 2、综合保单继续率指含自有保单和服务保单继续率一项未达薪资考核.客户经理考核FYC标准单位：元不同类别机构客户经理考核的月均FYC标准：薪资考核. 类别 见习 初级 中级 高级 资深 维持 转正 维持 晋升 维持 晋升 维持 晋升 维持 A类 800 1500 1200 3200 2600 6000 5000 9000 8000 B类 600 1200 1000 2600 2000 4800 4000 7200 6400 C类 480 960 800 2100 1600 3900 3200 5800 5100客户经理考核FYC标准推算方法1、各层级月度工作量：2、不同产品的件均保费（单位：元/件）：FYC＝月度工作量×产品件均保费×相应的初年度服务津贴率3、计算假设：趸缴初年度服务津贴率为0.2％、期缴初年度服务津贴率为3.2％薪资考核. 项目 A类 B类 C类 趸缴件均保费 50000 40000 30000 期缴件均保费 6000 4000 3000 机构类别 产品 见习 初级 中级 高级 资深 维持 转正 维持 晋升 维持 晋升 维持 晋升 维持 A类 趸缴网均件数 4 8 6 15 13 30 25 45 40 期缴网均件数 2 4 3 9 7 15 13 23 21 B类 趸缴网均件数 4 8 6 16 13 30 25 45 40 期缴网均件数 2 5 3 10 8 16 14 25 23 C类 趸缴网均件数 4 8 7 18 13 33 27 48 43 期缴网均件数 3 5 4 11 8 20 17 30 27客户经理考核标准推算示例1以A类机构见习客户经理转正为例根据所辖5个网点，当月共产出8张趸缴单、4张期缴单，即平均2个工作日产出1张保单：主要趸缴产品的初年度服务津贴率0.2%、件均50000元主要期缴产品的初年度服务津贴率3.2%、件均6000元月期缴考核FYC=6000*4*3.2%=768元略为下浮，1500元FYC就是A类机构见习客户经理转正的标准月趸缴考核FYC=50000*8*0.2%=800元800+768=1568元薪资考核.客户经理考核标准推算示例2以B类机构中级客户经理维持为例根据所辖5个网点，当月共产出13张趸缴单、8张期缴单，即平均1个工作日1张保单：主要趸缴产品的初年度服务津贴率0.2%、件均40000元主要期缴产品的初年度服务津贴率3.2%、件均4000元月期缴考核FYC=4000*8*3.2%=1024元略为下浮，2000元FYC就是B类机构中级客户经理维持的标准月趸缴考核FYC=40000*13*0.2%=1040元1040+1024=2064元薪资考核.客户经理薪资示例举例1：某省级机构的三级机构（B类）初级客户经理2007年每月人均趸缴标保37618元，每月人均期缴标保23580元，对比如下：套用新基本法，客户经理收入可顺利过渡薪资考核.客户经理薪资示例薪资考核举例2：某省级机构的三级机构（C类）初级客户经理2007年每月人均趸缴标保26773元，每月人均期缴标保15965元，对比如下：套用新基本法，客户经理收入可顺利过渡.营业部经理汇总薪资考核基本工资个人岗位津贴管理津贴初年度服务津贴续年度服务津贴年终奖福利个人月均FYC营业部月度人均FYC晋级考试营业部保单继续率综合考评薪资考核.营业部经理薪资计算薪资考核.营业部经理待遇——基本工资及福利职级越高基本工资越高基本工资参照公司内勤人员标准执行福利薪资考核. 职级 基本工资（元/月） A类 B类 C类 见习营业部经理 1800 1400 1200 营业部经理 2000 1600 1400 高级营业部经理 2200 1800 1600营业部经理待遇——岗位津贴=当月个人FYC×当月个人职级系数个人岗位津贴薪资考核. 职级 A类 B类 C类 当月个人职级系数 当月最高值（元） 当月个人职级系数 当月最高值（元） 当月个人职级系数 当月最高值（元） 见习营业部经理 0.9 8000 0.8 6400 0.7 5100 营业部经理 9000 7200 5700 高级营业部经理 10000 8000 6400营业部经理待遇——管理津贴管理津贴=（∑当月营业部FYC(不含本人)）×管理津贴系数管理津贴注：A、B、C类机构营业部经理管理津贴系数相同薪资考核. 职级 管理津贴系数 见习营业部经理 9％ 营业部经理 11％ 高级营业部经理 13％营业部经理待遇——服务津贴=∑（该险种当月净承保保费×该险种初年度服务津贴比率）初年度服务津贴＝∑（该险种当月实收续年度保费×该险种续年度服务津贴比率）续年度服务津贴薪资考核.营业部经理待遇——年终奖＝个人年终奖＋所辖营业部年终奖 营业部经理个人年终奖与客户经理计算办法相同 所辖营业部年终奖金＝（∑当年营业部FYC（不含本人））×核发比例年终奖薪资考核. 营业部月均FYC（不含本人） 核发比例 A类 B类 C类 0～3999元 0～3199元 0～2599元 1% 4000元～5999元 3200元～4799元 2600元～3799元 1.5% 6000元～7999元 4800元～6399元 3800元～5099元 2% 8000元～9999元 6400元～7999元 5100元～6399元 2.5% 10000元～11999元 8000元～9599元 6400元～7699元 3% 12000元～13999元 9600元～11199元 7700元～8999元 3.5% 14000元～15999元 11200元～12799元 9000元～10199元 4% 16000元～17999元 12800元～14399元 10200元～11499元 4.5% 18000元以上 14400元以上 11500元以上 5%营业部经理考核标准均达晋级降级/免职维持一项未达薪资考核.营业部经理考核FYC标准单位：元不同类别机构营业部经理考核的FYC标准：薪资考核. 类别 指标项 见习 正式 高级 维持 晋升 维持 晋升 维持 A类 个人月度FYC 1200 1800 1400 2400 2000 营业部月度人均FYC 1200 2000 1600 3500 2800 B类 个人月度FYC 1000 1400 1200 2000 1600 营业部月度人均FYC 1000 1600 1300 2800 2200 C类 个人月度FYC 900 1300 1100 1800 1400 营业部月度人均FYC 900 1500 1200 2600 2000营业部经理考核标准推算方法FYC＝月度工作量×产品件均保费×相应的初年度服务津贴率件均保费分类及初年度服务津贴率均与客户经理考核标准推算一致，月度工作量如下：薪资考核. 类别 指标项 相应工作量 见习 正式 高级 维持 晋升 维持 晋升 维持 A类 个人FYC 趸缴月均件数 6 9 7 12 10 期缴月均件数 3 5 3 6 5 营业部人均FYC 趸缴月均件数 6 10 8 18 14 期缴月均件数 3 5 4 9 7 B类 个人FYC 趸缴月均件数 6 9 8 13 10 期缴月均件数 4 5 5 8 6 营业部人均FYC 趸缴月均件数 6 10 8 18 14 期缴月均件数 4 6 5 11 9 C类 个人FYC 趸缴月均件数 8 11 9 15 12 期缴月均件数 5 7 6 9 7 营业部人均FYC 趸缴月均件数 8 13 10 22 17 期缴月均件数 5 8 6 14 10营业部经理考核标准测算示例1以A类机构见习营业部经理晋升为例A类机构：主要趸缴产品的初年度服务津贴率0.2%、件均50000元主要期缴产品的初年度服务津贴率3.2%、件均6000元营业部经理假设其经营2个网点，每月出趸缴9件、期缴5件，即平均2个工作日左右产生1张保单：月趸缴FYC=50000*9*0.2%=900元月期缴考核FYC=6000*5*3.2%=960元个人月度FYC＝900+960=1860元，略为下浮，1800元FYC就是其转正的个人FYC标准营业部每月人均产出趸缴10件、期缴5件：月趸缴FYC=50000*10*0.2%=1000元月期缴考核FYC=6000*5*3.2%=960元人均月度FYC＝1000+960=1960元，略为上浮，2000元FYC就是其转正的营业部月度人均FYC标准薪资考核.营业部经理考核标准推算示例2以B类高级营业部经理维持为例B类机构：主要趸缴产品的初年度服务津贴率0.2%、件均40000元主要期缴产品的初年度服务津贴率3.2%、件均4000元营业部经理，假设其经营2个网点，每月出趸缴10件、期缴6件，即平均2天产生1张保单，每网点4天出1张保单：月趸缴FYC=40000*10*0.2%=800元月期缴考核FYC=4000*6*3.2%=768元个人月度FYC＝800+768=1568元，1600元FYC就是其维持的个人FYC标准营业部每月人均产出趸缴14件、期缴9件，即平均每人每工作日产生1张保单：月趸缴FYC=40000*14*0.2%=1120元月期缴考核FYC=4000*9*3.2%=1152元人均月度FYC＝1120+1152=2272元，略为下浮，2200元FYC就是其维持的营业部月度人均FYC标准薪资考核.营业部经理薪资示例举例：B类机构的营业部经理，假设如下： 其个人业绩一直为维持状态（月FYC2000元）； 所辖客户经理5人（1个见习——月FYC1000元、2个初级——每人月FYC1500元、2个中级——月FYC3000元）薪资考核.渠道经理汇总薪资考核基本工资管理津贴年终奖福利渠道业绩要求渠道保单继续率晋级考试综合考评薪资考核.渠道经理薪资计算＝基本工资＋管理津贴＝月度薪资×12＋年终奖＋福利月度薪资年度薪资薪资考核.渠道经理待遇——基本工资及福利职级越高基本工资越高基本工资参照公司内勤人员标准执行福利薪资考核. 职级 基本工资（元/月） A类 B类 C类 见习渠道经理 5000 4000 3200 渠道经理 6000 4800 3800 高级渠道经理 7000 5600 4400渠道经理待遇——管理津贴管理津贴=（∑当月渠道FYC）×管理津贴系数注：A、B、C类机构渠道经理管理津贴系数相同薪资考核. 职级 管理津贴系数 见习渠道经理 9％ 渠道经理 11％ 高级渠道经理 13％渠道经理待遇——年终奖=（∑当年度所辖渠道FYC）×核发比例年终奖薪资考核. 渠道月均FYC 核发比例 A类 B类 C类 0～9999元 0～7999元 0～6399元 1% 10000元～19999元 8000元～15999元 6400元～12799元 1.5% 20000元～29999元 16000元～23999元 12800元～19199元 2% 30000元～39999元 24000元～31999元 19200元～25599元 2.5% 40000元～49999元 32000元～39999元 25600元～31999元 3% 50000元～59999元 40000元～47999元 32000元～38399元 3.5% 60000元～69999元 48000元～55999元 38400元～44799元 4% 70000元～79999元 56000元～63999元 44800元～51199元 4.5% 80000元以上 64000元以上 51200元以上 5%渠道经理考核（每半年一次）1、业绩要求（见下表）2、通过综合素质考评维持标准1、业绩要求（见下表）2、通过综合考评3、渠道保单继续率达90%（含）4、通过晋级考试晋升标准均达晋升维持一项未达降级/工作调整注：各渠道的业绩由机构自行确定后上报总公司薪资考核. 晋升职级 见习 正式 高级 趸缴达成率 70％ 70％ 70％ 期缴达成率 70％ 70％ 70％ 晋升职级 见习——正式 正式——高级 趸缴达成率 100％ 110％ 期缴达成率 100％ 110％渠道经理考核与薪资示例举例：B类机构渠道经理，年度趸缴标保300万，期缴标保350万 主要趸缴产品初年度服务津贴率0.24％ 主要期缴产品初年度服务津贴率3.2％ 所辖渠道月均FYC＝3000000/12/0.06×0.24％＋3600000/12/0.77×3.2％＝10000+12468＝22468元月度收入：基本工资＝4800元管理津贴＝22468×11％＝2471元月度收入＝4800＋2471＝7271元年度收入：年终奖＝22468×12×2.5％＝6740元年度收入＝7271×12+6740＝93992元薪资考核.目录调整背景一五大优势二基本概念三层级规划四薪资考核五套转办法六.客户经理套转办法套转办法原则1机构参照以下表格，对客户经理进行套转：. 老基本法 新基本法对应职级 见习客户经理 见习客户经理 初级1～10档 初级客户经理 初级11档～中级7档 中级客户经理 中级8档～高级6档 高级客户经理 高级7档～资深11档 资深客户经理营业部经理任命办法套转办法 营业部经理实行公司任命制 大专或以上学历 从现有中级以上优秀客户经理中任命，也可以从同业招聘产生 原则上职级均为见习营业部经理，如需任命营业部经理的，须写明任命理由，报总公司审批通过 高级营业部经理在新基本法成熟后方可任命.渠道经理套转原则套转办法 原筹备期、试用期的渠道经理套转为见习渠道经理，原渠道经理直接套转为渠道经理职级 高级渠道经理须写明理由，报总公司审批后方可任命.藉基本法转型之机走专业化银保之路.**