银行内控与案件制度学习分析报告

银行内控与案件 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 学习 分析 定性数据统计分析pdf销售业绩分析模板建筑结构震害分析销售进度分析表京东商城竞争战略分析 报告 加强执行力建设 努力提高案防水平 XX分行财务会计部内控和案防制度学习报告 根据总行执行力建设的总体规划要求～市分行领导高度重视～及时召开了全系统关于《XX市分行银行业内控和案防制度执行年活动落实 方案 气瓶 现场处置方案 .pdf气瓶 现场处置方案 .doc见习基地管理方案.doc关于群访事件的化解方案建筑工地扬尘治理专项方案下载 》的总动员会议。“执行年”活动启动后～我室负责人多次组织本室员工认真学习领会总行、市分行关于开展”执行年”活动的讲话精神。通过参加市分行、本部门组织的各种文件、制度学习～分析先进事迹、反面典型案例～本部室员工的内控与案防制度执行意识和执行力明显增强～逐步建立了自觉遵守规章制度、自觉执行内控要求、自觉抵制违规行为的责任感。 “执行年”活动开展以来～我部主要做好以下几方面的学习工作: 一、明确开展“执行年”活动的重要意义 要实现农发行湛江市分行又好又快发展～迫切需要一个稳定和谐的内部环境。就目前我国金融系统来看～银行业经营管理面临复杂局面～案件防控工作也面临新的形势。根据银监局的文件资料显示:一是2009年银行业金融机构案件数量虽然有所下降～但涉案金融大幅上升～特别是百万元以上案件涉案金额同比增长100%～个别案件造成的影响较大。二是在银行资金供给和结构调整时期～一些不法分子与银行工作人员内外勾结作案、套取银行资金的案件容易发生～员工与客户违规交易的风险增大～争揽存 1 款业务中发生诈骗案件、贷款定价业务中发生商业贿赂案件的风险也明显增大。三是从近年来我行风险排查和专项治理的实践来看～一些员工特别是基层网点员工的违纪违规问 题 快递公司问题件快递公司问题件货款处理关于圆的周长面积重点题型关于解方程组的题及答案关于南海问题 时有发生～经营管理中仍然存在风险易发多发的环节。我行这次全系统开展的“执行年”活动～是以进一步完善内控和案防制度～增强干部员工内控和案防制度执行力为重点～着力提升全体员工的制度执行意识和执行能力～有效解决有章不循、违规操作等突出问题～引导干部员工合规操作、依法经营。以上这些目标要求～都是“执行年”活动的有机组成部分～因此～开展好执行年活动～对进一步堵塞内控管理漏洞、提升内控管理水平、防范案件发生均具有十分重要的意义。 二、准确把握“执行年”活动的总体要求 此次执行年活动的总体要求是:深入贯彻银监会2010 年银行业案件防控和安全保卫工作会议精神～全面落实总行党委加强内控管理和案件防控工作要求～按照总、省行及分行“执行年”活动的总体部署～以“制度执行”为主线～以各部门的自查自纠为重点～强化监督检查～及时发现问题～认真落实整改～严格责任追究～努力提高干部员工的合规意识和制度执行力～为我行业务的健康、稳定发展提供有力保障。 三、以开展“执行年”活动为契机～做好内控和案防的各项工作 内控风险是与金融信用相伴衍生的产物～风险管理水平是评价一家银行稳健与否的重要尺度,实践表明～风险管理是现代银 2 行最重要、最具决定意义的管理实践之一～也是衡量金融机构核心竞争力和市场价值的最重要因素之一。近年来～经营管理方面的教训说明～完善内控风险管理基础～构建长效内控管理机制对于促进我行的可持续发展至关重要。我们要认识案防内控工作是经营管理的重要组成部分～树立“全责”的经营管理理念～构筑预防案件的思想防线～打牢思想政治基础～筑严思想政治防线是预防案件的有效途径。 四、存在问题。 通过前面阶段的学习～现将本阶段我部的自查自纠情况总结汇报如下: 1、随着业务的大发展～信贷风险也不断地增大。近年来我行信贷风险出现了一些问题～一定意义上讲～不是因为我们的制度不全～不是因为我们的措施不严～也不是因为我们的办法不当～主要是有些员工的遵章守纪～合规经营意识淡薄～风险防范意识薄弱～制度执行不到位～合规操作、合规经营和合规决策能力不强～总的来说就是对制度的贯彻不够、管理不细、执行不力。 2、我们的突出问题并不是我行缺少规章制度或办法措施～不是我行内控制度制定的不合理、不完善～而是我们在执行内控制度的过程中出现了麻痹大意、执行力不强、有章不循的现象～使内控制度形同虚设。是我们在平时工作中没有严格按照内控制度要求和业务操作规程进行操作～只凭自己经验和感情办事～从而出现操作差错～甚至于被犯罪份子利用钻了空子。 3 3、员工的业务知识跟不上时代的要求～对制度的学习力度不够深入～走过场～留于形式。现在金融产品不断创新～原有的合规管理不能对风险进行有效识别、监控、测试、计量～跟不上风险管理的新形势。 五、整改措施。 1、牢固思想防线。我部要不断组织员工学习国家各项新的金融政策法规和省行下发的文件精神～加强政治理论学习～牢固思想防线。一是要求我们的员工不断的提高政治意识。要树立正确的政治方向和坚定的政治立场～时刻保持清醒的头脑～在大是大非面前站稳脚跟～经受得起大风大浪的考验。二是教育我们的员工要能够顾全大局。不为眼前利益所动～站在单位的角度去想问题、做工作。坚决不说不利于全局的话～不做不利于全局的事～坚决完成上级安排的工作任务。三是当个人利益和集体利益发生矛盾时～我们的员工要做到不计较个人得失～要以集体利益为重～个人利益要无条件地服从。四是要求每位员工要加强自身爱岗敬业意识的培养～进一步增强服务意识～做到“干一行、爱一行、专一行”～自觉接受广大客户监督～定期开展批评与自我批评～做一名合格优秀的农发行员工。 2、恪守规章制度。一是要严格按照国家金融法令～有关法规制度和现金管理条例～具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作。二是要自觉加强柜面监督～严格审查凭证要素～做好反假工作～准确及时编制各种报表。三是坚持轧帐制度～正确使用有 4 关登记簿～做到帐、簿、款相符,严格按规定处理长、短款～发现差错能及时汇报。四是加强库房管理～坚持钥匙分管～明确分工～同进同出～做到“六无” 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 ,遵守钱帐分管和“四双”制度～按要求做好库房的管理工作。五是要不断增强防范意识～落实“三防一保”,认真熟记防盗防抢防暴预案～熟练掌握、使用好各种防范器械～时刻保持清醒的头脑～保护信用社的财产安全,六是做好IC卡管理工作～严格IC卡的使用。七是利用反洗钱数据监察系统、第二代份证核查。严格按照《中国银监会办公厅关于开户管理案件风险提示的通知》要求～严把开户风险关。八是严格按照综合业务操作规程～防止一手清的现象～按时签到、签退～把我们的业务成绩做到最好。 3、严谨工作、生活作风。在工作作风上～我们要做到了以下三点:一是突出一个“实”字。工作不搞形式主义～不作表面文章,上报数字以实为本～不搞凭空捏造～无中生有,汇报工作敢说真话、实话～不夸夸其谈～弄虚作假～做到说话让人相信～办事让人放心。二是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水～办理业务快而不急～在保证质量的前提下～提高工作效率。三是做到一个“严”。严格执行各项规章制度～对违反纪律的事情敢于纠正～自觉维护单位利益。在生活作风上～要能够牢记 “自重、自省、自警、自励”的教导～用工作纪律严格约束自己～在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义～牢固树立“平凡”意识～忠于“平凡”岗位～保持“平 5 静”心态～甘于“平淡”生活～勤勤恳恳办事～堂堂正正做人。 重视执行力～提高执行力～是管理科学的现实命题～也是我们当前案件防控工作的当务之急～更是银行内控管理的要言所在。总之～通过本次“执行年”活动的学习～我们要不断增强自身遵纪守法的自觉性和主动性～结合自身的岗位实际情况～认真地进行自我教育、自我约束～谨守岗位～提高内控和案件防范的责任意识。把加强内控和案防管理工作与促进我行又快又好发展统一起来～将“执行年”活动与开展创先争优活动相结合～整体推进我行的各项业务～确保内控和案防工作与我行的各项改革发展得到良性互动。 6