省农村信用社信贷基础管理考核评定办法第一章总则第一条为客观评价县级行社信贷业务经营管理水平，加强信贷基础管理，提升风险控制力和
制度
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执行力，促进信贷业务健康、可持续发展，根据《cc省农村信用社2014年“信贷基础管理质量年”活动实施
方案
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》（cc办发〔2014〕116号）和cc省农村信用社信贷管理基本制度等相关规章制度，制定本办法。第二条 本办法考核评定的目的是激发全员注重信贷基础工作，夯实信贷基础管理与风险控制，不断提升精细化管理水平，将“信贷基础管理质量年”活动提高、深化，进一步提升cc农信社市场竞争力、价值创造力和风险控制力。第三条本办法考核评定的对象为cc省农村信用社县级行社，考核评定的内容为表内外各类信贷业务各环节的经营管理行为。第四条考核评定坚持“全面客观公正、定性定量结合、突出风险管控”的原则。“全面客观公正”是指考核评定指标全面覆盖县级行社信贷管理和业务运作
流程
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的各环节，客观、公正反映参评机构的信贷管理水平。“定量定性结合”是指考核评定指标结合定量和定性两类指标，以定性指标为主，定量指标为辅。“突出风险管控”是指从指标设置和评价方法上以突出合规操作和风险控制为出发点，通过考核评定促进县级行社提升风险管控水平。第二章考核指标和评定标准第五条考核指标的设置。本办法“制度化、流程化、规范化”指标共计3大项，129分项、总分1000分，具体指标评价标准和分值详见《cc省农村信用社信贷基础管理考核评定标准》（附件1）。第六条考核指标计分方法（一）计分规则。考核评定各项指标计分主要采用扣分方式，即根据检查发现问
题
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性质，按规定标准逐个扣分；对违规性质严重的问题，可扣减全部单项指标得分；未发现问题，则该项得满分。发现同一客户的同一问题，按一次扣分。每个指标中，扣分加总后的总扣分值不超过该单项指标分值。考核评定总分为各单项指标计分结果之和。（二）信贷业务规模调节系数。为体现县级行社信贷业务规模造成的管理难度差异及检查频次的影响，设置信贷规模调节系数。2014年末贷款余额在所在市（唐山为办事处所辖行社和唐山农商行所辖支行）排名前10%（含）或贷款余额50亿元（含）以上（如条件不符，可以是指标最接近的一家县级行社）,且个人客户数量在所在市排名前10%以上或对公客户数量在所在市排名前10%县级行社，系数为1.1；排名在前10%(不含)到前30％（含）之间或贷款余额在20亿元（含）到50亿元（不含）之间,且个人客户数量在所在市排名在前10%(不含)到前30％（含）之间或法人客户数量在所在市排名在前10%(不含)到前30％（含）之间的县级行社，系数为1.05；其他县级行社系数为1。最终考核评定得分=考核评定得分×调节系数。第七条考核评定结果考核评定结果分为四类：最终考核评定得分在950分（含）以上的县级行社，为信贷基础管理一类行社；最终考核评定得分在950分至850分（含）之间的县级行社，为信贷基础管理二类行社；最终考核评定得分在850分至800分（含）之间的县级行社，为信贷基础管理三类行社；最终考核评定得分在800分以下的县级行社，为信贷基础管理不达标行社。第八条各办事处、市联社、唐山农商行在本办法规定的指标体系框架内，可结合区域经营特点对信贷基础管理考核评定指标进行细化，增加部分指标，以满足差异化管理要求。第九条对考核期发生信贷违规案件及重大风险事故的县级行社实行一票否决制，直接划入信贷基础管理不达标行；对内外部审计、内控评价发现严重信贷违规问题的下调一级考核评定等级。第三章组织实施第十条职责分工省联社负责信贷基础管理考核评定的规则制定、组织实施工作，并负责开展信贷基础管理考核评定工作的督导和检查验收。各办事处、市联社、唐山农商行是信贷基础管理考核评定工作的牵头部门，负责组织落实考核评定的各项工作要求，组织开展县级行社考核评定工作，并将考核评定结果反馈省联社。第十一条考核评定工作基本流程考核评定基础材料汇总整理--考核打分--现场验收--结果认定。第十二条考核评定基础材料汇总整理各办事处、市联社、唐山农商行收集考核期内省联社、本级开展或配合监管部门开展的各类涉及信贷业务的检查资料（包括但不限于省联社信贷管理部门、稽核部门、合规部等要求开展的各项自查及风险排查情况的检查资料、内控合规管理检查中提取的检查资料、审计部门提供的检查资料及其他相关部门提供的检查资料等），汇总整理后作为考核评定的打分依据。如各类涉及信贷业务的检查资料不能覆盖考核指标全部内容，应按考核评定标准组织专项检查。第十三条考核打分各办事处、市联社、唐山农商行按照考核评定指标的要求，对辖内县级行社进行考核打分，评出信贷基础管理一类、二类、三类行社和不达标行社。第十四条现场验收省联社根据评定结果，组织现场验收。对评定为信贷基础管理一类的县级行社，现场验收覆盖率为100%；对评定为信贷基础管理二类和三类的县级行社，现场验收覆盖率不得低于30%，其余可委托各办事处、市联社、唐山农商行进行现场验收。现场验收发现信贷管理、业务经营方面严重问题的，相应下调评定等级。现场验收发现问题要统一填写《cc省农村信用社信贷基础管理县级行社考核现场验收工作底稿》（附件2）备查。第十五条结果认定省联社根据考核评定结果及现场验收情况，进行结果认定。认定结果填写《cc省农村信用社信贷基础管理考核评分汇总表》（附件3），备案留存。第十六条省联社对信贷基础管理考核评定和认定工作进行督导检查。对工作中存在虚报、瞒报、弄虚作假的县级行社，一经发现双倍扣分，情节严重的直接列入不达标行。第四章考核评定结果应用第十七条省联社对认定为信贷基础管理一类的典型单位进行通报表扬，对活动中成熟的经验和做法进行全面推广，在报纸、网站进行大力宣传。对工作成效不明显或工作迟滞的单位给予通报批评和相应处罚。第五章附则第十八条 本办法由cc省农村信用社联合社负责制定、解释和修订。第十九条各办事处、市联社、唐山农商行可参照本办法制定实施细则，明确
责任
安全质量包保责任状安全管理目标责任状8安全事故责任追究制幼儿园安全责任状占有损害赔偿请求权
主体，细化工作要求。第二十条本办法自印发之日起执行。附件：1.cc省农村信用社信贷基础管理考核评定标准2.cc省农村信用社信贷基础管理考核现场验收工作底稿
浙公网安备 33021202002483