家庭理财表excel表格

家庭理财表excel表格 篇一:家庭理财规划表 家庭理财规划表 个人档 2000元/年 医疗/住院 4元/月安全出行 100元/月 200元/月 4000元/年 6000元/年 10000元/年 12000元/年 20000元/年 20万/年 50000元/年 避税，避债，传承，继承人的培养，礼物赠品 存钱利息20% 百万身价 家庭 方案 气瓶 现场处置方案 .pdf气瓶 现场处置方案 .doc见习基地管理方案.doc关于群访事件的化解方案建筑工地扬尘治理专项方案下载 小孩保障教育金 创业、婚假度假，拿分红 养老方案4000元/月养老金金融房产收租金1万/月 养老金 成功人士 篇二:家庭理财实用表格 家庭理财实用表格 (2005年，试用版) 1 目录 1、家庭财务现 状 ............................................................................................................................. 3 1.1、 家庭财务状 况 ........................................................................................................... 3 1.2、 家庭存款状 况 ........................................................................................................... 5 1.3、 家庭贷款状 况 ........................................................................................................... 7 1.4、 家庭房产状 况 ........................................................................................................... 7 1.5、 家庭财物状 况 ........................................................................................................... 8 1.6、 家庭保管箱状 况 ..................................................................................................... 10 1.7、 家庭保险状 况 ......................................................................................................... 11 1.8、 家庭收支状 况 ......................................................................................................... 12 1.9、家庭投资交易状 况 ................................................................................................. 2 ...... 16 1.9.1、股票交易状 况 ..................................................................................................... 16 1.9.2、基金交易状 况 ..................................................................................................... 17 1.9.3、债券交易状 况 ..................................................................................................... 18 2、年底分 析 ................................................................................................................................... 18 2.1、个人检 查 ........................................................................................................................ 18 2.2、财务分 析 ........................................................................................................................ 21 2. 2.1、收入分析 ......................................... ................................................................... 21 2. 2.2、支出分 析 ............................................................................................................ 21 2. 2.3、投资分 析 ............................................................................................................ 22 2. 2.4、风险分 3 析 ............................................................................................................ 22 2.2.5、总 结 ..................................................................................................................... 22 3、五年计 划 ................................................................................................................................... 23 3.1、资产目 标 ........................................................................................................................ 23 3.2、其他目 标 ........................................................................................................................ 24 4、 下一年度计 划 ................................................................................................................. 25 4.1、下一年度目 标 ................................................................................................................ 25 4.2、下一年度预 算 ................................................................................................................ 25 1、家庭财务现状 1.1、 家庭财务状况 这是家庭的资产负债表。家庭资产负债表是家庭在某一时 4 点上财务状况的反映。它包含了主要的资产和负债，其余额就是家庭的净资产。资产负债表的重要性反映在以下两个方面: 1、 资产负债表提供了一个标尺，可以计量家庭目标实现的进程; 2、 将资产价值分项列明使我们知道什么需要管理。特别是，为我们决定投保多少财产 险列出明细。这对家庭管理而言极为重要。 资产与负债是理财天平的两端，资产高于负债的家庭，天平会往资产的一方倾斜，以所产生净资产的筹码来取得平衡。负债高于资产的家庭，只有获得足以减少负债的净收入才能恢复平衡。 在退休之前努力累积晚年生活所需的净资产，是一般个人财务规划的最终目标。 资产负债天平也可用来衡量保险的需求。一般当资产减损而负债依旧时，为了避免天平导向负债的一端，就要买保险以理赔金的筹码加注在资产上，使天平回复均衡状态。自用住宅被火焚烧或创造家庭主要收入来源的成员遭遇死亡、丧失劳动能力等变故，都会使家庭天平一夕间倒向负债端，因此要买足应有保障来预防万一。 资产: 现金:活期储蓄定期储蓄 股票(市场价值) 股权(账面价值) 入股(账面价值) 基金(市场价值) 公积金 5 , , , , , , , , , , , , , , , , 总资产:(甲) 人寿保险(现金价值) 人寿保险(红利) 人寿保险(额外投资) 房屋(市场价值) 其他产业 汽车 个人财物(珠宝等) 他人欠我之债务 其他 负债: 现有帐单 分期偿还之债务:汽车 个人 家具 所得税 房屋贷款 其他 , , , , , , , 总负债(乙) (甲—乙) 个人总值: 1.2、 家庭存款状况 最近，银行开始对小额存款帐户收费了，很多人都开始清理银行存折了。因此，记录好自己的存款状况，对家庭理财也很有必要。 篇三:家庭理财 说明书 安装没啥特别的，免签名，安装后到“我的助理”里就可以启动程序啦 第一印象也不错，登陆有安全密码，毕竟这是很私人的事情，登陆密码是必要的，整个界面呈九宫格布局，哈哈，很有塞班软件的调调嘛，看到这儿，是不是想到应该支持数字快捷键呀 6 那是肯定的啦，不过，不是和常规的九宫格对应呀，细细体味一下，就会发现，原来其数字快捷键是这样设定的: 数字1:新建“收入”数字2:新建“支出” 数字3:新建“转账” 数字4:收支预算 数字5:账户列表 数字6:财务计划 数字7:收支类目 数字8:收支记账 数字9:报表中心 原来把1、2、3给了最常用的“收入”、“支出”与“转账”功能，所以不是按常规的九宫格一一对应，这可是官方说明书都没有提到的呀 总体感觉不错吧，功能丰富专业，界面稳重大气，还支持手机主题，操作快捷方便。 也有不足，那就是没有财务目标设定与财富评级的功能，有目标才有动力嘛，有评级才有压力嘛，这儿大叔补充一下啦 先说理财目标，首先，理财目标不是生活愿望，比如，我想退休后过舒适的生活、我想孩子到国外去读书、我想换一所大房子，等等。这些只是生活的愿望，不是理财目标。 理财目标必须有两个具体特征:一是目标结果可以用货币精确计算;二是有实现目标的最后期限。 简单来说就是理财目标需具有可度量性和时间性。比如，我想20年后成为百万富翁、我想5年后购置一套50万的大房子、我想每月给孩子存500元的学费。这些具体例子都是 7 清晰的理财目标，具有现金度量和实现时间两个特征。 还有财富等级，什么都是不比不知道，一比吓一跳，有时自己觉得自己过的挺好，其实，如果你有意识的理一下财，你会过的更好，这儿介绍一个适合中国家庭财富的 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 或等级评价 当代中国的家庭财富评级为可分为四级五等。四级由低到高为:标准、小康、富裕、豪门，五等以一至五个星表示，星越多财富也越多。 评估主要指标有两个:一是家庭净值产，二是月收支结余。前者是静态的财富，后者则反映财富的增量。 以下是具体的评级标准表，货币单位为人民币。 也许我们奋斗一生，都无法达到比尔?盖茨的财富级别，但相信搞到“富裕一星”问题还是不大的。 你的理财目标是什么呢,理财其实最困难的一步就是做出理财这个决定，其次就是设定适合自己的理财目标，明确目标也就成功了一半～ 注意，本教程不是按软件功能的顺序介绍，而是按理财的流程去使用～～ 2.1 账户列表 懂得理财的重要性，明确理财目标后，就要付之实际的理财行为啦，首要要做的就是审视自己的财务状况，也 就是建立自己的“账户列表”，健全好“账户”，就可以很容 8 易把握你现在所拥有即将拥有的各种财富的走向 一个账户就代表一类财富或资产，通常的分类如下: 资产分类如下: - 现金及活期存款 (现金、活期存折、信用卡、个人支票等) - 定期存款 (本外币存单) - 投资资产 (股票、基金、外汇、债券、房地产、其他投资) - 实物资产 (家居物品、住房、汽车) - 债权资产 (债权、信托、委托贷款等) - 保险资产 (社保中各基本保险、其他商业保险) 负债分类如下: - 贷款 (住房贷款、汽车贷款、教育贷款、消费贷款等各种银行贷款) - 债务 (债务、应付帐款) - 税务 (个人所得税、遗产税、营业税等所有应纳税额) - 应付款 (短期应付帐单，如应付房租、水电、应付利息等) 收入的项目分类如下: - 工作所得(全家所有成员的工资、奖金、补助、福利、红利等); - 经营所得(自有产业的净收益，如生意、佣金、店铺等); 9 - 各种利息(存款、放贷、其他利息); - 投资收益(租金、分红、资本收益、其他投资等); - 偶然所得(中奖、礼金等); 支出的项目分类如下: - 日常开支:每天、每周或每月生活中重复的必须开支。一般包括饮食、服饰、房租水电、交通、通讯、赡养、纳税、维修等。这些支出项目是家庭生活所必须的，一般为不可自行决定的开支。 - 投资支出:为了资产增值目的所投入的各种资金支出。如储蓄、保险、债券、股票、基金、外汇、房地产等各种投资项目的投入。 - 奢侈消费:学费、培训费、休闲、保健、旅游等。这些是休闲享受型支出，并不是家庭生活所必须的，一般为可自行决定的开支。 以上只是参考，每个人或每个家庭要根据自己的实际情况将资产、负债、收入与支付务必分类清晰，这样才能了解资金流动状况，这是科学理财的基础工作，在进行“收支记账”前务必做好。如下图: 家庭理财FlyingMoney提供了强大的自定义账户功能，不仅提供了健全的账户类型，而可以自定义类型 呵呵，账户最好起个容易懂的“名称”，“类型”要选择准确，而且通常“常规”设置就足够了，初始金额就是该账户反 10 映的资金现状如何，比如大叔的零花钱一般控制在500元，这儿就写上初始金额500元 然后“确认”就建好了一个账户，再举一个例子，看下图 新建账户就是梳理你目前财务状况的过程，也就是将你的各类财富归类的过程，以前是不是过的一笔湖涂帐啊，呵呵，只要你把各类账户建好了，你现在的财务状况也一清二楚了 相关热词搜索:表格 家庭理财 excel excel表格的基本操作 excel表格鼠标选中区域 收据怎么做成excel表格 11